Quan hệ giả mạo trên Instagram khiến người này mất 211.000 USD

Việc nhận hàng tại cửa hàng tạp hóa trở thành một cuộc phục kích của cảnh sát

Án phạt và lệnh bồi thường đối với Kuan Tsou đã được Giám đốc Ủy ban Chứng khoán Alabama (ASC) Amanda Senn và Azzie Oliver, công tố viên của Vòng tư pháp thứ 15 bang Alabama, công bố vào ngày 7 tháng 10. Thẩm phán Khu vực J. R. Gaines đã tuyên án Tsou, 28 tuổi, 5 năm tù, trong đó phải thi hành 1 năm, vì tội đồng phạm liên quan đến hành vi trộm cắp nghiêm trọng bằng thủ đoạn lừa đảo và bóc lột tài chính người cao tuổi. Anh ta phải bồi thường $211,000 và bị cấm vĩnh viễn tham gia ngành chứng khoán của Alabama.

Việc tuyên án diễn ra sau một vụ điều tra bí mật, trong đó một chiếc hộp được cho là chứa $300,000 thực chất chỉ chứa giấy vụn khi Tsou đến nhận bên ngoài một cửa hàng tạp hóa ở Montgomery. Nạn nhân đã đến cùng một cảnh sát chìm vào ngày 22 tháng 8 năm 2025, sau khi Tsou bay từ California đến vào sáng cùng ngày. Các sĩ quan SWAT thuộc Sở Cảnh sát Montgomery, thành viên của đội vũ khí và chiến thuật đặc biệt, đã chặn và bắt giữ anh ta khi anh ta rời bãi đậu xe.

Trước khi thực hiện chiến dịch mật này, các đặc vụ từ ASC, cơ quan quản lý chứng khoán của Alabama, đã xác nhận hành vi lừa đảo trong một chuyến thăm nhà và giúp đàm phán khoản thanh toán được cho là sẽ diễn ra. Senn cho biết:

"Không phải lúc nào chúng tôi cũng có thể chặn đứng các hoạt động tội phạm quốc tế trong các vụ án liên quan đến tiền điện tử."

Các điều tra viên xác định rằng Tsou thuộc một tổ chức lớn hơn và đã dành nhiều tháng để thu thập tiền mặt và kim loại quý trên toàn quốc, đồng thời giữ lại hoặc nhận một phần trăm hoa hồng. Cảnh báo của Cục Điều tra Liên bang (FBI) về các "người vận chuyển tiền mặt" trong các vụ lừa đảo tiền điện tử mô tả cách các nền tảng lừa đảo sắp xếp các điểm nhận tiền công khai. Tsou đã bị Văn phòng Cảnh sát trưởng Montgomery giam giữ kể từ ngày 25 tháng 8 năm 2025.

Một mối quan hệ trên Instagram dẫn đến nền tảng Bybit giả mạo

Kế hoạch lừa đảo bắt đầu vào mùa xuân năm 2025 khi một cư dân Montgomery gặp gỡ một người trên Instagram tự xưng là phụ nữ sống tại New York. Cuộc trò chuyện của họ chuyển sang WhatsApp, nơi mối quan hệ phát triển trước khi chủ đề đầu tư tiền điện tử được đề cập. Các điều tra viên sau đó truy vết người liên lạc này đến Đông Nam Á; những bức ảnh cho thấy một người New York thật sự nhưng không có liên quan nào đến vụ án.

Giao dịch đầu tư giả mạo này đã lợi dụng tên của Bybit, nhưng người dân này đã chuyển tiền đến một sàn giao dịch tiền điện tử giả mạo thay vì doanh nghiệp hợp pháp. Khoản thanh toán ban đầu trị giá $45,000 dường như mang lại lợi nhuận, tiếp theo là một khoản vay được cho là $160,000 mà khách hàng đã trả lại kèm theo $6,000 phí.

Sau khi thu về 211.000 USD, nhóm lừa đảo đã yêu cầu thêm khoảng 385.000 USD, dẫn đến việc cố gắng rút tiền để nghỉ hưu – hành động này đã khiến cố vấn đầu tư nghi ngờ. Quá trình chuyển từ mối quan hệ trực tuyến sang các khoản lợi nhuận giả mạo và yêu cầu thanh toán ngày càng tăng đã tuân theo mô hình mà Ủy ban mô tả là “lừa đảo kiểu mổ lợn”: các tội phạm xây dựng lòng tin trước khi lôi kéo người khác vào các khoản đầu tư lừa đảo. Trong một diễn biến khác, Lực lượng Đặc nhiệm Trung tâm Chống Lừa đảo của Bộ Tư pháp đã phong tỏa khoảng 938 triệu USD tiền điện tử tính đến thông báo ngày 9 tháng 9.

Việc bắt giữ không chấm dứt thiệt hại của nạn nhân

Chủ tài khoản ở Montgomery vẫn tiếp tục liên lạc với những người lạ khác trên mạng và chuyển tiền sau khi Tsou bị bắt, theo báo cáo của ASC. Các điều tra viên ước tính tổng thiệt hại từ các vụ lừa đảo theo mô hình “giết lợn” vào khoảng 270.000 USD và cho rằng sự can thiệp của các tổ chức tài chính và cơ quan chức năng đã ngăn con số này tăng lên khoảng 600.000 USD.

Việc tiếp tục chuyển tiền đã khiến gia đình phải đề nghị chỉ định một người giám hộ, tức là người do tòa án chỉ định để quản lý các vấn đề tài chính của cá nhân đó. Nhân viên cơ quan đã làm chứng ủng hộ đơn đề nghị, nhưng tòa án đã từ chối phê duyệt thỏa thuận này sau khi xem xét chứng cứ. Senn mô tả sự khó khăn trong việc bảo vệ người lớn dễ bị tổn thương đồng thời vẫn duy trì phẩm giá và quyền tự do đưa ra các quyết định hàng ngày của họ.

Các nỗ lực của liên bang nhằm hạn chế những tổn thất tương tự bao gồm việc Cục Điều tra Liên bang (FBI) tiếp cận những người là mục tiêu của lừa đảo tiền điện tử thông qua Chiến dịch Level Up, bắt đầu từ tháng 1 năm 2024. Cục này xác định những người bị lừa vào các khoản đầu tư gian lận và cảnh báo họ trước khi họ chuyển thêm tiền.

Các biện pháp bảo vệ hoàn tiền riêng biệt dành cho các nạn nhân đủ điều kiện của lừa đảo qua máy ATM tiền điện tử đã có hiệu lực từ ngày 1 tháng 10 tại Alabama, áp dụng cho các giao dịch tại ki-ốt thay vì hình thức thu tiền trực tiếp như trường hợp này.

Người thân vẫn lo ngại rằng việc chuyển tiền thêm có thể làm cạn kiệt tài sản của người đó và dẫn đến sự phụ thuộc tài chính.