6 châu lục gióng lên hồi chuông cảnh báo về các vụ lừa đảo nhắm vào lòng tin của nhà đầu tư

Một chiến dịch toàn cầu đặt niềm tin của nhà đầu tư dưới sự giám sát

Theo một cảnh báo chung của Hoa Kỳ được phát hành vào ngày 5 tháng 10, những kẻ mạo danh là bạn bè, chuyên gia tài chính hoặc cơ quan quản lý có thể đánh cắp tiền từ những người không nghi ngờ. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) cùng năm tổ chức đối tác đã nhấn mạnh các vụ lừa đảo đầu tư dựa trên mối quan hệ và mạo danh, đồng thời liên kết việc nâng cao nhận thức về gian lận với việc chuẩn bị cho sự biến động của thị trường và những thay đổi của điều kiện kinh tế.

Cảnh báo này là một phần của chiến dịch Tuần lễ Nhà đầu tư Thế giới diễn ra trên sáu lục địa, do Tổ chức Quốc tế các Ủy ban Chứng khoán (IOSCO) – một hiệp hội toàn cầu của các cơ quan quản lý chứng khoán – thúc đẩy. Đã bước sang năm thứ 10, sáng kiến này quy tụ các cơ quan chức năng và các bên liên quan khác để tổ chức các hoạt động giáo dục, truyền thông và hội thảo.

Các đối tác của Hoa Kỳ bao gồm Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA), Công ty Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC), Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA) và Hiệp hội Quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA). Chủ tịch SEC Paul S. Atkins phát biểu:

"Tuần này, như mọi khi, tôi kêu gọi các nhà đầu tư tận dụng các nguồn thông tin trên trang web Investor.gov của SEC và luôn cảnh giác trước các hành vi lừa đảo tiềm ẩn."

John Moses, Giám đốc Văn phòng Giáo dục và Hỗ trợ Nhà đầu tư của cơ quan này, đã liên hệ khả năng phục hồi với việc bảo vệ chống gian lận và vượt qua sự biến động của thị trường. Ông cũng nhấn mạnh các thông tin miễn phí và các công cụ lập kế hoạch tài chính trên trang Investor.gov.

Một tin nhắn thân thiện có thể dẫn đến lợi nhuận giả mạo

Các chiêu trò lừa đảo dựa trên mối quan hệ thường bắt đầu bằng những liên hệ không mong muốn, sau đó phát triển thành tình bạn hoặc mối quan hệ tình cảm trong vòng vài tuần hoặc vài tháng. Kẻ lừa đảo sau đó giới thiệu một cơ hội đầu tư giả mạo, sử dụng trang web hoặc ứng dụng giả để hiển thị lợi nhuận bịa đặt và khuyến khích nhà đầu tư nạp thêm tiền. Ban đầu, kẻ lừa đảo có thể cho phép rút một số tiền nhỏ để tạo lòng tin trước khi chặn quyền truy cập vào số tiền đó.

Mô hình này đã xuất hiện trong các hành động thực thi pháp luật đầu tiên của cơ quan quản lý đối với các vụ lừa đảo đầu tư dựa trên mối quan hệ vào tháng 9 năm 2024, liên quan đến các nền tảng tiền điện tử được cho là Nanobit và Coinw6. Các vụ việc này cáo buộc việc mạo danh chuyên nghiệp hoặc lợi dụng mối quan hệ tình cảm để lừa đảo tiền bạc. Ngày 16 tháng 6, tòa án đã ra phán quyết cuối cùng vắng mặt đối với bốn thực thể và hai cá nhân trong vụ Nanobit, sau khi các bị cáo không phản hồi.

Gần đây hơn, các cáo buộc lừa đảo liên quan đến hơn 15,3 triệu USD được đệ trình vào ngày 29 tháng 9 nhắm vào các thực thể đứng sau các chương trình Cryptoaiml và TSAI. Theo cơ quan này, cả hai hoạt động này đều sử dụng các mối quan hệ trực tuyến và các tuyên bố sai lệch về quy định để thu hút tiền gửi. Cryptoaiml bị cáo buộc đã trình bày các khoản lợi nhuận hư cấu và yêu cầu phí rút tiền, trong khi TSAI bị cáo buộc đã quảng bá các bot giao dịch AI không tồn tại.

Các quan chức giả mạo tìm cách chiếm đoạt tiền và quyền truy cập tài khoản

Hành vi mạo danh lợi dụng các danh tính dễ nhận biết, với các tội phạm tự xưng là nhân viên chính phủ, cố vấn đầu tư hoặc đại diện của các công ty hợp pháp. Một cảnh báo vào tháng 4 đã mô tả các kẻ lừa đảo mạo danh quan chức SEC thông qua mạng xã hội và tin nhắn văn bản bằng cách sử dụng thương hiệu chính thức. Thông báo mới giải thích rằng trí tuệ nhân tạo (AI) khiến những hành vi lừa đảo này khó phân biệt hơn với các thông tin liên lạc chính thống và cảnh báo về các tài liệu giả mạo.

Các yêu cầu về mật khẩu, thông tin tài khoản hoặc thông tin xác thực ví tiền điện tử trùng lặp với các thủ đoạn lừa đảo qua email liên quan đến bitcoin và tiền điện tử, trong đó kẻ tấn công giả danh là đại diện đáng tin cậy để thu thập thông tin nhạy cảm. Bản tin xác định các khóa riêng tư (private keys), dùng để ủy quyền chuyển tiền điện tử, và cụm từ khôi phục (seed phrases), tức các từ dùng để khôi phục quyền truy cập ví, nằm trong số thông tin mà tội phạm nhắm đến.

Nỗ lực của Hoa Kỳ tiếp tục với một hội thảo trực tuyến chung về giáo dục nhà đầu tư vào ngày 6 tháng 10. Buổi hội thảo dự kiến sẽ đề cập đến các vụ lừa đảo qua quan hệ cá nhân, mạo danh cơ quan quản lý và những người có ảnh hưởng trong lĩnh vực tài chính, tức những người chia sẻ nội dung tài chính trực tuyến. Tham dự miễn phí, nhưng cần đăng ký trước.