Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cáo buộc các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử và trí tuệ nhân tạo (AI) trên WhatsApp, được cho là đã chiếm đoạt hơn 15,3 triệu USD

SEC cáo buộc hơn 15,3 triệu USD đã bị chiếm đoạt từ các nhà đầu tư

Các nhà đầu tư đã chuyển tiền vào hai chương trình trực tuyến này được cho là đã gặp phải các khoản lợi nhuận giả mạo và những đảm bảo sai lệch về sự giám sát của SEC. Trong các cáo buộc gian lận được đệ trình vào ngày 29 tháng 9, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã nêu tên Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. và TSAI Capital Foundation. Cơ quan này cáo buộc rằng hai âm mưu này đã chiếm đoạt lần lượt hơn 12,5 triệu USD và 2,8 triệu USD. SEC cho biết các thực thể này có khả năng được điều hành bởi các cá nhân ở nước ngoài.

Hai đơn khiếu nại mô tả các thủ đoạn khác nhau, nhưng cả hai đều cáo buộc rằng các thực thể này đã lợi dụng uy tín của SEC để giành được sự tin tưởng. “Mặc dù các phương thức được sử dụng để lừa đảo các nhà đầu tư vô tội trong các vụ lừa đảo đầu tư này khác nhau, nhưng mục tiêu thì giống nhau – hứa hẹn với các nhà đầu tư tiềm năng về mức lợi nhuận khổng lồ, tuyên bố rằng họ là các thực thể hợp pháp được SEC quản lý, và sau đó chiếm đoạt tiền của họ,” ông David Woodcock, Giám đốc Ban Thi hành Pháp luật của cơ quan này, cho biết.

Cryptoaiml bị cáo buộc đã xây dựng lòng tin trong các nhóm WhatsApp bằng cách mạo danh các chuyên gia đầu tư và chia sẻ các tín hiệu giao dịch được cho là do trí tuệ nhân tạo (AI) tạo ra, ít nhất từ tháng 8 năm 2024 đến tháng 3 năm 2025. Cách tiếp cận này tương tự như các chiến thuật trong các nhóm trò chuyện tiền điện tử đã bị SEC cảnh báo, bao gồm việc tuyên bố cung cấp hướng dẫn chuyên gia để dẫn dụ nhà đầu tư đến các nền tảng giao dịch giả mạo.

Lợi nhuận giả mạo, phí rút tiền và các bot không tồn tại

Theo SEC, các nhà đầu tư tuân theo hướng dẫn của Cryptoaiml được cho là đã chuyển tài sản tiền điện tử sang một nền tảng hiển thị lợi nhuận nhưng không thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Một số người còn ký các thỏa thuận quản lý đầu tư được giới thiệu là hợp pháp. Khi nhà đầu tư cố gắng rút tiền, các thực thể này được cho là đã tuyên bố tài khoản của họ bị đóng băng và yêu cầu thanh toán phí trước. Các nền tảng giao dịch tiền điện tử giả mạo và các yêu cầu thanh toán bất ngờ là những đặc điểm lặp lại thường thấy trong các vụ lừa đảo đầu tư.

TSAI Pro và TSAI Capital Foundation được cho là đã sử dụng WhatsApp, Facebook và trang web của họ từ tháng 9 năm 2024 đến tháng 3 năm 2025 để quảng bá một chương trình khác. Các nhà đầu tư được thông báo rằng họ có thể thuê các bot giao dịch AI để đảm bảo lợi nhuận và kiếm tiền bằng cách tuyển dụng người khác. SEC cáo buộc rằng các bot này không tồn tại và số tiền đã gửi vào chưa bao giờ được sử dụng để tạo ra lợi nhuận. Cơ quan này cũng đã khởi tố một vụ lừa đảo đầu tư bot AI riêng biệt liên quan đến số tiền 12,3 triệu USD.

Cryptoaiml đã đăng một ảnh chụp màn hình của Mẫu D giả mạo trên trang web của mình, trong khi TSAI đăng một chứng chỉ SEC giả mạo đề cập đến một hồ sơ giả mạo khác. Mẫu D là thông báo được sử dụng cho một số đợt chào bán chứng khoán; việc nộp Mẫu D không có nghĩa là SEC đã phê duyệt khoản đầu tư. Các tuyên bố về tư cách pháp lý là một phần của nỗ lực được cho là nhằm thuyết phục mọi người rằng các chương trình này là hợp pháp.

Các cơ quan quản lý cảnh báo về các vụ lừa đảo đầu tư qua nhóm trò chuyện

SEC khuyến khích mọi người kiểm tra lý lịch của bất kỳ ai đề nghị hoặc bán cho họ một khoản đầu tư. Thông báo của cơ quan này về các nhóm trò chuyện đầu tư mô tả các bước để xác minh xem một chuyên gia đầu tư và công ty được cho là hợp pháp có thực sự tồn tại hay không. Các bước kiểm tra này áp dụng khi một người trong nhóm trò chuyện tuyên bố đại diện cho một doanh nghiệp được quản lý.

Các cơ quan quản lý chứng khoán cấp bang cũng đã mô tả các chiêu thức chào bán đầu tư tiền điện tử được xây dựng xung quanh các quỹ giáo dục và bot trí tuệ nhân tạo (AI). Hiệp hội Quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) đã cảnh báo vào tháng 3 năm 2025 rằng các hoạt động này có thể sử dụng các nhóm WhatsApp, tuyên bố về công nghệ độc quyền và hứa hẹn lợi nhuận để thu hút nhà đầu tư.

Các quan chức New York cũng đã cảnh báo rằng các dự án tiền điện tử giả mạo và các chiêu thức chào mời đầu tư AI có thể lan truyền qua các cuộc trò chuyện trực tuyến và các nền tảng xã hội. Trong các vụ kiện được đệ trình vào ngày 29 tháng 9, SEC đã gỡ bỏ các Mẫu D do Cryptoaiml Ltd. và TSAI Pro Ltd. nộp khỏi trang web của mình.