New York cảnh báo về tiền điện tử và trí tuệ nhân tạo giả mạo khi thiệt hại do lừa đảo lên tới 8 tỷ đô la

Thiệt hại do lừa đảo đầu tư tăng 38%

Theo các quan chức New York, lừa đảo đầu tư đã trở thành loại hình lừa đảo gây thiệt hại lớn nhất được Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) theo dõi vào năm 2025. Cục Bảo vệ Người tiêu dùng của bang này đã ban hành cảnh báo về lừa đảo đầu tư liên quan đến AI vào ngày 26 tháng 8 sau khi 144.041 người tiêu dùng báo cáo bị mất hơn 8 tỷ đô la, tăng 38% so với năm 2024. Mức thiệt hại trung bình được báo cáo đạt 10.560 đô la.

Các chiêu trò lừa đảo có thể bắt đầu qua mạng xã hội, ứng dụng hẹn hò, tin nhắn văn bản, email, quảng cáo trực tuyến hoặc những cuộc trò chuyện có vẻ thân thiện. Bản cảnh báo người tiêu dùng tháng 4 của chính FTC đã ước tính tổng thiệt hại năm 2025 là hơn 7,9 tỷ USD, với mức thiệt hại trung bình trên 10.000 USD cho mỗi cá nhân. Cơ quan này đã liệt kê tiền điện tử cùng với cổ phiếu và ngoại hối vào danh sách các khoản đầu tư mà kẻ lừa đảo chào mời thông qua các đề nghị huấn luyện giả mạo.

Bộ trưởng Ngoại giao Walter T. Mosley cảnh báo:

“Người dân New York cần cảnh giác trước những kẻ lừa đảo, những người có thể tạo ra các thông điệp ngày càng tinh vi và chân thực bằng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) hoặc các phương tiện khác để đánh cắp số tiền mà các bạn đã vất vả kiếm được. Nếu điều gì đó có vẻ quá tốt để là sự thật, thì rất có thể nó đúng là như vậy.”

Các video giả mạo bằng trí tuệ nhân tạo (AI Deepfakes) quảng bá các khoản đầu tư tiền điện tử giả mạo

Trí tuệ nhân tạo cho phép những kẻ lừa đảo sao chép giọng nói, chế tạo video, mạo danh các nhân vật tài chính và sản xuất các quảng cáo trên mạng xã hội rất chuyên nghiệp. Một cảnh báo vào tháng 4 từ Tổng chưởng lý New York Letitia James đã mô tả các chiêu trò liên quan đến việc các ngôi sao nổi tiếng ủng hộ bằng deepfake, tiền điện tử lừa đảo, các hoạt động “pump-and-dump” và các nền tảng giao dịch giả mạo được quảng bá trên Facebook, Instagram và WhatsApp.

Nạn nhân có thể gặp phải các ứng dụng trông chuyên nghiệp, hiển thị số dư, lợi nhuận và hoạt động giao dịch bị làm giả. Một số nhà điều hành cho phép rút tiền ban đầu với số tiền nhỏ để tạo uy tín trước khi ép các mục tiêu nạp số tiền lớn hơn. Các chiến thuật tương tự đã xuất hiện trên phạm vi quốc tế, với việc các cơ quan quản lý Úc gần đây đã triệt phá 3.106 nền tảng đầu tư tiền điện tử lừa đảo trong năm tài chính 2026 khi các lời chứng thực do AI tạo ra ngày càng khó phân biệt với các quảng cáo xác thực.

Các nền tảng giả mạo xây dựng lòng tin trước khi yêu cầu phí

Một vụ việc riêng biệt tại Úc đã cho thấy cách các nhóm có tổ chức xây dựng cả một mạng lưới internet giả mạo xung quanh một khoản đầu tư tiền điện tử không tồn tại. Các nhà điều tra đã mô tả chi tiết các nền tảng giao dịch giả mạo, các bài báo tin tức bịa đặt và các chatbot giả danh nhân viên hỗ trợ, được triển khai trước khi một phụ nữ mất gần 74.690 USD. Sau đó, các đối tượng điều hành có thể yêu cầu thanh toán các khoản phí bổ sung trước khi giải ngân tiền, điều mà cảnh báo của New York khuyến cáo người tiêu dùng tuyệt đối không được chi trả.

Các quan chức New York khuyến cáo người tiêu dùng nên xác minh danh tính của bất kỳ người quảng bá nào, kiểm tra thông tin về công ty và dự án đầu tư, đồng thời làm rõ nguồn tiền sẽ được chuyển đến đâu trước khi thực hiện chuyển khoản. Các dấu hiệu cảnh báo phổ biến về lừa đảo tiền điện tử bao gồm cam kết lợi nhuận cao, các đề nghị đầu tư không mong muốn, các chiến thuật bán hàng gây áp lực mạnh và các dự án thiếu tài liệu minh bạch. Bất kỳ ai nghi ngờ có hành vi gian lận nên ngừng chuyển tiền ngay lập tức và báo cáo sự việc cho Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC), Trung tâm Tiếp nhận Khiếu nại Tội phạm Mạng của FBI, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) hoặc Văn phòng Tổng chưởng lý New York.