Các bot là giả mạo: Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) khởi kiện nhà sáng lập Privvy liên quan đến vụ lừa đảo tiền điện tử trị giá 12,3 triệu USD

• </span></p>
• <p><span style="font-weight: 400;">Điểm chính:</span></p>
• <ul>
• <li><span style="font-weight: 400;">SEC cho biết Nathan Fuller đã huy động được 12,3 triệu USD từ khoảng 150 nhà đầu tư bằng cách sử dụng các bot giao dịch AI giả mạo từ năm 2022 đến 2024. </span></li>
• <li><span style="font-weight: 400;">Chỉ khoảng 380.000 USD, tương đương 3% số tiền, được dùng để mua tiền điện tử, trong khi 6,2 triệu USD được cho là đã bị chiếm đoạt. </span></li>
• <li><span style="font-weight: 400;">Vụ việc này là một phần của làn sóng thực thi pháp luật năm 2026 nhắm vào các kế hoạch tiền điện tử có chủ đề AI và có thể kết thúc bằng việc thu hồi lợi nhuận bất chính.</span></li>
• </ul>
• <p><span style="font-weight: 400;">

Hoạt động "chênh lệch giá tiền điện tử" được xây dựng trên sự dối trá

Theo đơn kiện được nộp vào ngày 29 tháng 5, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã cáo buộc Nathan Fuller điều hành kế hoạch này thông qua Privvy Investments LLC và các tên gọi khác là Privvy Investments và Gateway Digital Investments. Từ ít nhất tháng 10 năm 2022 đến giữa năm 2024, Fuller bị cáo buộc đã bán các cổ phần liên doanh thụ động trong cái mà ông mô tả là một hoạt động chênh lệch giá tiền điện tử được hỗ trợ bởi các bot giao dịch trí tuệ nhân tạo (AI) độc quyền.

Fuller nói với các nhà đầu tư rằng những bot này có thể quét thị trường tiền điện tử 24/7, thực hiện các giao dịch chênh lệch giá tần suất cao và hạn chế tổn thất bằng mã cắt lỗ. Lời chào hàng đi kèm với những lời hứa hấp dẫn về lợi nhuận dao động từ 40% đến 50% trong vòng 30 đến 45 ngày (và trong một số trường hợp, hơn 100% trong vòng chưa đầy một tháng). Trên thực tế, theo SEC, các bot này không phải là trí tuệ nhân tạo cũng không phải là phần mềm giao dịch hoạt động.

Báo cáo của cơ quan quản lý về dòng tiền rất rõ ràng. Trong số 12,3 triệu đô la mà Fuller huy động được từ khoảng 150 nhà đầu tư, chỉ có khoảng 380.000 đô la (khoảng 3%) được sử dụng để mua tiền điện tử, và các giao dịch đó được thực hiện mà không có các bot được quảng cáo và không tạo ra lợi nhuận. Phần còn lại, theo cáo buộc của SEC, đã bị chuyển hướng.

Tiền thực sự đã đi đâu

Fuller bị cáo buộc đã chiếm đoạt ít nhất $6,2 triệu cho mục đích cá nhân, bao gồm mua nhà và chi tiêu cho cờ bạc, du lịch và phương tiện giao thông. Khoảng $5,5 triệu khác được cho là đã được sử dụng cho các khoản thanh toán theo kiểu Ponzi, sử dụng tiền gửi mới của nhà đầu tư để trả cho các nhà đầu tư trước đó, cơ chế kinh điển giúp duy trì các kế hoạch lừa đảo này cho đến khi nguồn tiền mới cạn kiệt.

Khi nhà đầu tư bắt đầu yêu cầu rút vốn, SEC cho biết Fuller đã gia tăng các hành vi gian lận. Ông ta được cho là đã tạo ra các báo cáo tài khoản giả mạo thể hiện lợi nhuận ảo, đề cập đến các thực thể không tồn tại, và thậm chí sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để tạo ra một lá thư

từ một công ty kiểm toán giả mạo, khẳng định rằng các tài khoản nhà đầu tư đang được xem xét và sau đó sẽ được thanh lý vào một quỹ tín thác.

Vụ việc này phù hợp với một xu hướng rộng hơn mà các cơ quan quản lý đã nhiều lần cảnh báo trong năm 2026, khi các kẻ lừa đảo gắn nhãn hiệu "AI" thời thượng vào các trò lừa đảo đầu tư kiểu cũ. Năm ngoái, Bitcoin.com News đã đưa tin về việc SEC nhắm vào một kẻ cầm đầu giao dịch AI bị cáo buộc đứng sau một kế hoạch Ponzi toàn cầu trị giá 198 triệu USD. Trước đó, cơ quan quản lý này đã khởi tố bốn người liên quan đến một kế hoạch Ponzi tiền điện tử toàn cầu trị giá 295 triệu USD, lừa đảo hơn 100.000 nhà đầu tư.

Trong bối cảnh đó, đơn kiện liên quan đến Privvy có quy mô nhỏ hơn về mặt tài chính nhưng là biểu tượng cho khía cạnh AI mà các nhà điều tra đang tập trung xem xét.

Ý nghĩa của các cáo buộc

SEC đã khởi kiện Fuller về việc vi phạm các quy định đăng ký và chống gian lận trong luật chứng khoán liên bang. Cơ quan này đang yêu cầu các lệnh cấm vĩnh viễn để ngăn chặn ông ta vi phạm trong tương lai, thu hồi lợi nhuận bất chính kèm lãi suất, và các khoản phạt dân sự. Các vụ việc như vậy cũng có thể diễn ra song song với các cuộc điều tra hình sự, mặc dù bản thân đơn kiện là một vụ kiện dân sự.

Đối với nhà đầu tư, vụ việc này là lời nhắc nhở rằng những lời hứa về lợi nhuận hàng tháng hai con số được đảm bảo, đặc biệt khi được bao bọc trong những tham chiếu mập mờ về các thuật toán độc quyền, vẫn là những dấu hiệu cảnh báo đáng tin cậy nhất trong lĩnh vực tài chính. Nhãn hiệu "bot giao dịch AI" đã trở thành công cụ ưa chuộng chính xác vì nó khó kiểm chứng đối với nhà đầu tư cá nhân và dễ được bao bọc bằng thuật ngữ kỹ thuật.

Vụ việc hiện đang được xử lý tại hệ thống tòa án liên bang, nơi Fuller sẽ có cơ hội phản hồi các cáo buộc. Nếu SEC thắng kiện, các biện pháp khắc phục có thể bao gồm việc hoàn trả tiền cho các nhà đầu tư bị lừa đảo, mặc dù trong các vụ án Ponzi, số tiền thu hồi thường chỉ bằng một phần nhỏ so với số tiền bị mất sau khi các quỹ đã được chi tiêu.