США внесли Bitbank до чорного списку через перекази біткойнів на суму в сотні мільйонів

Міністерство фінансів США заблокувало Bitbank та його розробника

Компанії, що обробляють іранські потоки криптовалюти, стикаються з ризиком розширення санкцій США після того, як Міністерство фінансів включило до списку ще одну біржу з мережі фінансиста Бабака Занджані. Внесене 17 вересня до списку санкцій Bitbank також охоплює компанію Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company, яка розробила програмне забезпечення біржі та є дочірньою компанією раніше включеної до списку Dot One Value Creation Group. Офіс контролю за іноземними активами (OFAC) також наклав санкції на трьох соратників Занджані: Хосейна Алі Закера Хосейна, Мохаммада Махді Закера Хосейна та Сейеда Аделя Хейдарі — усіх керівників «Dot One».

Міністерство фінансів описує Занджані як іранського бізнесмена та особу, яка ухиляється від санкцій, що веде діяльність у сферах експорту нафти, транспорту, технологій та фінансових послуг. OFAC внесло його до списку санкцій у січні за діяльність у фінансовому секторі Ірану. Міністерство фінансів зазначило, що в Ірані його засудили за розкрадання мільярдів доларів доходів від нафти, і стверджує, що він фінансував великі проєкти на підтримку Корпусу вартових ісламської революції (IRGC) та іранського режиму, тоді як біржі, пов’язані із Занджані, обробляли кошти для гаманців, пов’язаних з IRGC.

Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) стверджує, що Занджані використовував біржу Bitbank у червні та липні для переказу сотень мільйонів доларів у біткойнах Корпусу ісламської революційної гвардії. Міністерство фінансів також повідомило, що раніше внесена до списку організація Hormuz Safe Marine Services Authority з червня використовувала цю біржу для переказу отриманих платежів іранському режиму. Міністр фінансів Скотт Бессент заявив:

«Сьогоднішні санкції щодо іранської інфраструктури цифрових активів чітко демонструють, що спроби фінансувати іранський режим за допомогою криптовалют не виходять за межі компетенції OFAC. Якщо ви підтримуєте іранський режим, Міністерство фінансів накладе на вас санкції».

Компанія TRM Labs, що спеціалізується на аналізі блокчейнів, пов’язала ці заходи з ширшою групою бірж, платіжних компаній, споживчих додатків та власницької інфраструктури блокчейну. Згідно з її аналізом мережі Занджані, через Zedcex та Zedxion — дві біржі, на які було накладено санкції на початку цього року — пройшло приблизно 1 млрд доларів у рамках діяльності, пов’язаної з ІРГК.

Bitbank розширює масштаби боротьби з криптовалютами в Ірані

Ці останні санкції є продовженням січневих заходів OFAC проти Занджані та зареєстрованих у Великій Британії бірж Zedcex і Zedxion. Міністерство фінансів стверджувало, що ці платформи обробляли кошти, пов’язані з контрагентами КВІР, а Zedcex, згідно з попередніми висновками відомства, зафіксував транзакції на суму понад 94 млрд доларів з моменту своєї реєстрації у 2022 році.

У червні заходи з боротьби з криптовалютами були знову розширені, коли OFAC внесло до списку Nobitex, Wallex, Bitpin та Ramzinex, а також чотирьох іранських громадян. Міністерство фінансів охарактеризувало Nobitex як найбільшу в Ірані біржу цифрових активів і стверджувало, що у 2025 році вона обробляла понад половину надходжень криптовалюти в країну, одночасно сприяючи платежам, пов'язаним з ІРГК. 24 липня OFAC знову звернулося до мережі самого Занджані, включивши до списку санкцій компанію Dot One Value Creation Group та інші компанії й посередників, пов’язаних із ним.

Операція «Economic Outcast» — це загальнодержавна кампанія Міністерства фінансів, розпочата 24 серпня, з метою зриву діяльності мереж, які Іран використовує для контрабанди нафти, ухилення від санкцій та фінансування тероризму. Ця ініціатива зробила сектор цифрових активів Ірану об’єктом санкцій відповідно до Указу № 13902. Це секторальне рішення збільшило ризик накладення вторинних санкцій на іноземні компанії та фізичних осіб, які працюють у цьому секторі або надають йому підтримку.

Внесення до списку блокує активи та підвищує ризики транзакцій

Указ № 13902 дозволяє Міністерству фінансів блокувати осіб, які ведуть діяльність у визначених іранських секторах економіки, та сторони, що надають їм істотну підтримку. Указ 2020 року також поширюється на іноземні фінансові установи, які свідомо сприяють здійсненню значних транзакцій, пов’язаних із секторами, що підпадають під санкції, або заблокованими особами, що потенційно обмежує їхній доступ до кореспондентських рахунків у США або рахунків для проходження платежів.

Майно, що належить зазначеним сторонам і потрапляє на територію США або підпадає під контроль США, тепер блокується, і про нього необхідно повідомляти OFAC. Юридичні особи, 50 % або більше акцій яких належать особам, що підпадають під санкції, також блокуються, тоді як громадяни США, як правило, не можуть здійснювати операції за їх участю без дозволу або винятку. Цивільні санкції можуть застосовуватися на основі принципу суворої відповідальності, що означає: порушення може тягнути за собою відповідальність навіть без доведення умислу.

Публічний реєстр біткойна створює постійний запис про транзакції, але адреси не ідентифікують їхніх власників без підтверджуючих доказів, що пов’язують їх із особами чи організаціями. Транзакція з біткойнами переоформлює право власності через підписане повідомлення, яке мережа перевіряє та реєструє, що дозволяє слідчим відстежувати рухи коштів після того, як відповідні адреси гаманців будуть прив’язані до суб’єктів, що перебувають під санкціями.