SEC, CFTC เล็งเป้า Goliath Ventures กรณีแชร์ลูกโซ่คริปโตมูลค่ากว่า 400 ล้านดอลลาร์

ลูกค้านำเงินอย่างน้อย 397 ล้านดอลลาร์เข้าสู่โครงการคริปโตที่ถูกกล่าวหา

ลูกค้าประมาณ 1,600 รายได้ร่วมลงทุนอย่างน้อย 397 ล้านดอลลาร์ผ่าน Goliath Ventures Inc. ตามที่คณะกรรมการกำกับการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าสินค้าโภคภัณฑ์ (CFTC) ประกาศเมื่อวันที่ 11 ส.ค. ในคดีแพ่งของรัฐบาลกลาง หน่วยงานกำกับดูแลได้ ตั้งข้อหา Goliath Ventures และซีอีโอ Christopher Delgado ว่าดำเนินโครงการพอนซีที่เชื่อมโยงกับการซื้อขายสินทรัพย์คริปโตตามที่อ้าง รวมถึงบิตคอยน์และอีเธอร์

CFTC ระบุว่า:

“จำเลยมีส่วนร่วมในโครงการพอนซีด้วยการชักชวนและรับเงินจากสาธารณชนโดยทุจริตเพื่อการซื้อขายสินทรัพย์คริปโต รวมถึงบิตคอยน์และอีเธอร์”

ตามคำร้องเรียน Goliath Ventures และ Delgado ถูกกล่าวหาว่านำเงินของลูกค้าทั้งหมดไปใช้ผิดวัตถุประสงค์ แทนที่จะนำเงินไปใช้ตามที่อ้างเพื่อการซื้อขายสินทรัพย์คริปโต หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวหาว่าเงินที่ไหลเข้ามาถูกนำไปจ่าย “กำไร” ที่แต่งขึ้นให้ลูกค้าเดิม และใช้เป็นค่าใช้จ่ายไลฟ์สไตล์ของ Delgado ขณะที่ลูกค้าได้รับรายงานเท็จที่แสดงผลกำไรซึ่งไม่มีอยู่จริง และการรับประกันคุ้มครองเงินต้นหรือกำไร

Delgado ยอมรับว่าทำให้นักลงทุนขาดทุนอย่างน้อย 250 ล้านดอลลาร์

คดีอาญาของ Delgado ให้รายละเอียดมากขึ้นเกี่ยวกับวิธีที่เงินของนักลงทุนถูกกล่าวหาว่านำไปใช้ก่อนการดำเนินการของหน่วยงานกำกับดูแลล่าสุด เขาสารภาพผิดในข้อหาร่วมกันกระทำความผิดฉ้อโกงทางการสื่อสาร (wire fraud), ฉ้อโกงทางการสื่อสาร และฟอกเงิน เมื่อวันที่ 30 มิ.ย. และยอมรับว่าทำให้นักลงทุนขาดทุนอย่างน้อย 250 ล้านดอลลาร์ กำหนดพิพากษาโทษของเขาถูกนัดไว้วันที่ 21 ต.ค.

อัยการรัฐบาลกลางระบุว่า Delgado ใช้เงินของนักลงทุนซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยอย่างน้อย 6 แห่ง มูลค่าระหว่าง 1.15 ล้านดอลลาร์ถึง 8.5 ล้านดอลลาร์ต่อแห่ง เขายังตกลงริบทรัพย์สิน 8 แห่ง รถยนต์ 11 คัน นาฬิกา 30 เรือน กระเป๋าและกระเป๋าสตางค์หรูมากกว่า 50 ใบ เครื่องประดับอย่างน้อย 29 ชิ้น และบัญชีธนาคารกับบัญชีคริปโตเคอร์เรนซีบางรายการ

ผลตอบแทน “การันตี” ยังคงเป็นสัญญาณเตือนการฉ้อโกงคริปโตที่พบซ้ำๆ

คำสัญญาว่าเงินต้นของการลงทุนจะปลอดภัย พร้อมสร้างผลตอบแทนที่สูงผิดปกติ เป็นลักษณะที่พบซ้ำๆ ในคดีฉ้อโกงคริปโต โดยเฉพาะเมื่อกิจกรรมการซื้อขายที่โฆษณาไว้นั้นตรวจสอบได้ยาก ในกรณีหนึ่ง ผู้ดำเนินการในรัฐโอไฮโอระดมทุนได้มากกว่า 10 ล้านดอลลาร์ หลังอ้างความเชี่ยวชาญด้านอนุพันธ์บิตคอยน์พร้อมการันตีเงินต้น โดยมี การนำเงินฝากของนักลงทุนรายใหม่ไปชำระคืนให้ผู้เข้าร่วมรายก่อนหน้าในรูปแบบพอนซี ในอีกคดีของ SEC ผู้โปรโมตถูกกล่าวหาว่าระดมทุนได้ 12.3 ล้านดอลลาร์จากนักลงทุนราว 150 ราย โดยอ้างว่าใช้บอตเทรดปัญญาประดิษฐ์ แม้มีเพียงราว 380,000 ดอลลาร์เท่านั้นที่ถูกกล่าวหาว่านำไปซื้อคริปโต และบอตที่โฆษณาไว้ไม่ได้ทำการเทรดตามที่อ้าง

ผู้บริโภคที่ประเมินการลงทุนคริปโต สามารถมองผลตอบแทนที่การันตีหรือสูงผิดปกติเป็นสัญญาณเตือนสำคัญ ก่อนโอนเงิน โครงการพอนซีมักอาศัยเงินจากผู้เข้าร่วมรายใหม่เพื่อคงการจ่ายเงินให้ผู้ลงทุนรายก่อนหน้า ขณะที่ผลการลงทุนที่เป็นเท็จและคำสัญญาที่ดูดีเกินจริงอาจบ่งชี้การฉ้อโกง

CFTC ระบุว่า:

“โดยรวมแล้ว ลูกค้าประมาณ 1,600 รายได้ร่วมลงทุนอย่างน้อย 397 ล้านดอลลาร์ในกลโกงของจำเลย”

ความเสี่ยงอีกด้านมาจากความพยายามฟิชชิง ที่ปลอมเป็นวอลเล็ตหรือแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ถูกต้อง และพาผู้ใช้ไปยังเว็บไซต์ปลอมที่ออกแบบมาเพื่อขโมยข้อมูลเข้าสู่ระบบหรือกุญแจส่วนตัว ผู้ใช้สามารถลดความเสี่ยงดังกล่าวได้ด้วยการตรวจสอบ URL เว็บไซต์ให้ถี่ถ้วน บันทึกบุ๊กมาร์กเว็บไซต์ทางการ ไม่เปิดเผยกุญแจส่วนตัว และระมัดระวังข้อความที่ไม่ได้ร้องขอก่อนกรอกข้อมูลรับรองหรือโอนเงิน

CFTC ขอให้ศาลสั่งชดใช้ คืนกำไร ลงโทษ และห้ามเข้าตลาด

CFTC ขอให้ศาลรัฐบาลกลางมีคำสั่งให้ชดใช้ความเสียหาย (restitution) ให้คืนผลประโยชน์ที่ได้ไป (disgorgement) บทลงโทษทางแพ่งเป็นเงิน การห้ามซื้อขายและห้ามขึ้นทะเบียน และคำสั่งห้ามถาวรไม่ให้กระทำการฝ่าฝืนเพิ่มเติม มาตรการเยียวยาที่คล้ายกันได้ปรากฏในคดีบังคับใช้กฎหมายสินทรัพย์ดิจิทัลอื่นๆ รวมถึง การห้ามซื้อขายและห้ามขึ้นทะเบียนแบบถาวรที่ศาลกำหนดต่อผู้ก่อตั้ง Celsius Alexander Mashinsky หลังศาลรัฐบาลกลางมีคำสั่งยินยอมในเดือนมิถุนายน

มาตรการดังกล่าวแตกต่างจากการเยียวยาที่ SEC ร้องขอ ซึ่งรวมถึงคำสั่งห้าม (injunctions) และการคืนผลประโยชน์ (disgorgement) ต่อ Goliath ขณะที่ Delgado ได้ตกลงยอมรับคำพิพากษาโดยขึ้นอยู่กับการอนุมัติของศาล จำนวนเงินที่ต้องคืน ดอกเบี้ยก่อนพิพากษา และค่าปรับทางแพ่ง จะถูกกำหนดภายหลังโดยศาล

SEC กล่าวหาโครงการ 425 ล้านดอลลาร์ ขณะที่หน่วยงานประสานงานกัน

คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ (SEC) ได้ยื่นฟ้องคดีแพ่งคู่ขนานเมื่อวันที่ 11 ส.ค. โดยกล่าวหาว่า Goliath และ Delgado ระดมทุนได้อย่างน้อย 425 ล้านดอลลาร์จากนักลงทุนมากกว่า 1,300 ราย ระหว่างเดือนมกราคม 2023 ถึงเดือนมกราคม 2026 นักลงทุนถูกกล่าวหาว่าได้รับการเสนอขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียนซึ่งเชื่อมโยงกับพูลสภาพคล่องของสินทรัพย์คริปโตตามที่อ้าง และถูกสัญญาว่าจะได้รับการแจกจ่ายกำไรรายเดือน 3% ถึง 10% พร้อมการันตีเงินต้น

SEC กล่าวหาว่าไม่มีเงินของนักลงทุนหรือสินทรัพย์คริปโตใดๆ เข้าไปยังพูลสภาพคล่องตามที่อ้าง ขณะที่ Delgado นำเงินอย่างน้อย 51 ล้านดอลลาร์ไปใช้ส่วนตัว รวมถึงบ้าน รถหรู เรือยอชต์ และการเดินทาง Goliath ถูกกล่าวหาว่าปลอมแปลงยอดคงเหลือบัญชีและตัวชี้วัดผลการดำเนินงาน ก่อนจะหยุดการจ่ายรายเดือนในเดือนพฤศจิกายน 2025 เมื่อเงินจากนักลงทุนรายใหม่ไม่สามารถรองรับการชำระคืนได้อีกต่อไป

คดีคู่ขนานดังกล่าวเกิดขึ้นในช่วงที่ทั้งสองหน่วยงานขยายการประสานงานในจุดตัดระหว่างการกำกับดูแลคริปโต หลักทรัพย์ และอนุพันธ์ ประธาน CFTC Michael S. Selig ได้อธิบายว่า การดำเนินคดีคู่ขนานและการแบ่งปันข้อมูลเป็นเครื่องมือในการลดผลลัพธ์ของการบังคับใช้ที่ซ้ำซ้อนหรือไม่สอดคล้องกัน ขณะเดียวกันก็ยังคงรักษาเขตอำนาจที่แตกต่างกันของแต่ละหน่วยงาน

หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางได้ทำให้ความร่วมมือดังกล่าวเป็นทางการเมื่อวันที่ 11 มี.ค. เมื่อ ทั้งสองหน่วยงานได้ทำบันทึกความเข้าใจ (memorandum of understanding) ครอบคลุมการกำหนดนโยบาย การตรวจสอบ การเฝ้าระวัง การติดตามความเสี่ยง และการบังคับใช้กฎหมาย ข้อตกลงดังกล่าวยังได้จัดตั้งโครงการ Joint Harmonization Initiative ซึ่งรวมสินทรัพย์คริปโตเป็นหนึ่งในด้านที่เป็นผลประโยชน์ร่วมในการกำกับดูแล