๊ธ์ต ์ฐ์ ๊ท์ ๊ธฐ๊ด์ ๋ฉํ๋ฒ์ค๊ฐ ์ฆ๊ถ ์ฐ์ ์ ๋ฏธ์น๋ ์ ์ฌ์ ์ด์ ๊ณผ ์ํ์ ๊ฐ์กฐํ๋ ๋ณด๊ณ ์๋ฅผ ๋ฐํํ์ต๋๋ค. ๋ณด๊ณ ์๋ ๋ฉํ๋ฒ์ค ์ ํ๋ฆฌ์ผ์ด์ ์ ์ฑ ์ ์๊ณ ์ค๋ฆฌ์ ์ธ ๊ฐ๋ฐ์ ๋ณด์ฅํ๊ธฐ ์ํด ์๋ณ๋ ๋ฌธ์ ๋ฅผ ํด๊ฒฐํ๋ ๊ฒ์ด ์ค์ํ๋ค๊ณ ๊ฐ์กฐํฉ๋๋ค.
FINRA, ํ์์ฌ๋ค์๊ฒ ๋ฉํ๋ฒ์ค ์ฑํ์ ๋์ ์ ๋ํด ๊ฒฝ๊ณ
์ด ๊ธฐ์ฌ๋ 1๋ ์ด์ ์ ์ ๊ฒ์๋์์ต๋๋ค. ์ผ๋ถ ์ ๋ณด๋ ์ต์ ์ด ์๋ ์ ์์ต๋๋ค.

๊ธฐ์ ๋ค์ ๋ฉํ๋ฒ์ค ์ฑํ์ ๊ณผ์ ๋ฅผ ์ ์คํ ๊ณ ๋ คํด์ผ ํฉ๋๋ค
๋ฏธ๊ตญ ์ฆ๊ถ ์ฐ์ ์ ๊ฐ๋ ํ๋ ์์จ ๊ท์ ๊ธฐ๊ด์ ๋ฐ๋ฅด๋ฉด, ๋ฉํ๋ฒ์ค๋ ๊ธฐ์ ๋ค์๊ฒ ํฌ์์์ ์ํตํ๊ณ ๊ต์กํ ์ ์๋ ์๋ก์ด ๋ฐฉ๋ฒ์ ์ ๊ณตํ๋ค๊ณ ํฉ๋๋ค. ๊ทธ๋ฌ๋ ์ฌ๋ฌ ๊ฐ์ง ๊ณผ์ ๊ฐ ์ฌ์ ํ ๋จ์ ์์ผ๋ฉฐ ๊ธฐ์ ๋ค์ ์ด๋ฅผ ์ฑํํ๊ธฐ ์ ์ ๊ณ ๋ คํด์ผ ํฉ๋๋ค. ์ฆ๊ถ ์ฐ์ ์ ๋ํ ๋ฉํ๋ฒ์ค์ ๊ทธ ์ํฅ์ ๊ดํ ๋ณด๊ณ ์์์ ๊ธ์ต ์ฐ์ ๊ท์ ๊ธฐ๊ด(FINRA)์ ๋ฐ์ดํฐ ํ๋ผ์ด๋ฒ์์ ๋ณดํธ๋ฅผ ๊ทน๋ณตํด์ผ ํ ๊ณผ์ ์ค ํ๋๋ก ์๋ณํ์ต๋๋ค.
์ฌ์ฉ์ ๋ฐ์ดํฐ ํ๋ผ์ด๋ฒ์ ๋ฌธ์ ๋ฅผ ๋ ผ์ํ๋ฉฐ, FINRA ๋ณด๊ณ ์๋ ์ด๊ฒ์ด ์๋น์์ ๊ธฐ์ ์ง๋์ ๋ชจ๋์๊ฒ ๊ฐ์ฅ ์ค์ํ ๊ด์ฌ์ฌ์ด์ง๋ง, ๋ฉํ๋ฒ์ค์์ ๊ฐ๋ ฅํ ์กด์ฌ๊ฐ์ ํ๋ฆฝํ๋ ค๋ ๊ธฐ์ ์ ์๋น๋์ ๋ฐ์ดํฐ๋ฅผ ํ์๋ก ํ๋ค๊ณ ์ธ๊ธํฉ๋๋ค. ๊ทธ๋ฌ๋ ๊ทธ๋ฌํ ๋๋์ ๋ฐ์ดํฐ๋ฅผ ์์งํ๋ ค๋ฉด ๋ฐฉ๋ํ ์์ ํ๋ ๋ฐ์ดํฐ๋ฅผ ์์งํด์ผ๋ง ํฉ๋๋ค. ์ด๋ ๋ํ ์ฌ์ฉ์๋ค์ด ๋ ๋ง์ ํ๋ ๋ฐ์ดํฐ๋ฅผ ๊ณต๊ฐํ์ฌ ์ ์์ ์ธ ํ์์์๊ฒ ๊ณต๊ฒฉ์ ๋์์ด ๋ ์ ์๊ฒ ๋ง๋ญ๋๋ค.
๋ณด๊ณ ์๋ ๋ํ ๋ฉํ๋ฒ์ค๋ฅผ ์ฑํํจ์ผ๋ก์จ ์ป๋ ์ด์ ์ ์์ํ ์ ์๋ ๋ณด์ ์ํ์ ๋ ๋ค๋ฅธ ๊ณผ์ ๋ก ์๋ณํฉ๋๋ค. ์๋ฅผ ๋ค์ด, FINRA๋ ๊ฐ์ ํ๊ฒฝ์์ ํ์ฌ ์์ฌ๋ ๋๋ฃ๋ฅผ ์ฌ์นญํ์ฌ ์ ์์ ์ธ ์์ ์ ์ํํ๋ ค๋ ๋์ ํ์์์ ์ํ์ด ์ฆ๊ฐํ๋ค๊ณ ๊ฐ์กฐํ 2022 KPMG ๋ฉํ๋ฒ์ค ๋ณด๊ณ ์๋ฅผ ์ธ์ฉํฉ๋๋ค. ๋ฉํ๋ฒ์ค ์ฐธ์ฌ๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ๋ ๊ธฐ์ ์ ์๋ก์ด ์ ํ๋ฆฌ์ผ์ด์ ์ ํ๊ฒฝ์ ๋์ ํจ์ผ๋ก์จ ๋ฐ์ํ ์ ์๋ ์ํ ๋ฒกํฐ ์ฆ๊ฐ์์ ๋น๋กฏ๋ ์ถ๊ฐ์ ์ธ ์ํ์ ์ง๋ฉดํ ์ ์์ต๋๋ค.
๊ธฐ์ ๋ค์ ์ ํํ ๋ฉํ๋ฒ์ค ํ๋ซํผ์์ ๋ฐ์ํ ์ ์๋ ๊ณผ์ ์ ํ์ค์ํ๋ ๋ฉํ๋ฒ์ค ํ๋ซํผ๊ณผ ์ค์ํ๋ ๋ฉํ๋ฒ์ค ํ๋ซํผ ๊ฐ์ ์ ํ๋ ์ํธ์ด์ฉ์ฑ์ผ๋ก๋ถํฐ ๋ฐ์ํ๋ ๊ณผ์ ์ ์ง๋ฉดํ ์ ์์ต๋๋ค. ๋ฐ๋์งํ ๋ฉํ๋ฒ์ค ์ ํ๋ฆฌ์ผ์ด์ ์ ๊ฐ๋ฐํ๊ณ ๊ตฌํํ๊ธฐ ์ํด ํ์ํ ๊ธฐ์ ๋ฐ ์ธ๋ ฅ ์ ๊ทธ๋ ์ด๋๋ ๊ธฐ์ ๋ค์ด ๋ฉํ๋ฒ์ค ์ ๋ต์ ์ ํํ ๋ ๊ณ ๋ คํด์ผ ํ ๊ณผ์ ๋ก ๊ณ์ฐ๋ฉ๋๋ค.
FINRA, ๋ฉํ๋ฒ์ค ์ฑํ์ ๊ท์ ์ํ ๊ฒฝ๊ณ
ํํธ, FINRA ๋ณด๊ณ ์๋ ๊ธฐ์ ๋ค์ด ์๋ณ๋ ์ผ๋ถ ๊ณผ์ ๋ฅผ ์ต์ํํ๊ฑฐ๋ ์ํํ๊ธฐ ์ํด ์ทจํ ์ ์๋ ๋จ๊ณ๋ค์ ๊ถ์ฅํฉ๋๋ค. ์๋ฅผ ๋ค์ด, ์ฌ์ฉ์ ๋ฐ์ดํฐ ๋ณดํธ์ ๊ด๋ จํ์ฌ ๋ณด๊ณ ์๋ ๋ค์๊ณผ ๊ฐ์ด ๋ช ์ํฉ๋๋ค:
๋ฉํ๋ฒ์ค๊ฐ ๊ณ์ ๋ฐ์ ํจ์ ๋ฐ๋ผ ๊ฐ์ธ ์ ๋ณด ๋ณดํธ์ ๋ฐ์ดํฐ์ ์ค๋ฆฌ์ ์ฌ์ฉ ๋ณด์ฅ์ด ์ค์ํ ๋ฌธ์ ๊ฐ ๋ ์ ์์ผ๋ฉฐ, ํนํ ๊ฐ์ ํ๊ฒฝ์ด ํ์ค ์ธ๊ณ์ ๊ฐ์ธ์ ๋ณด์ ๊ฒฐํฉ๋ ๋ ๊ทธ๋ ์ต๋๋ค. ๋ฐ๋ผ์ ์ถฉ๋ถํ ๊ฐ์ธ์ ๋ณด ๋ณดํธ, ์ ์ ํ ๊ธฐ๋ก ๋ณด์ฅ, ์์ง๋ ๊ฐ์ธ์ ๋ณด ๋ฐ ๊ณต์ ๋์์ ๋ํ ๋ช ํํ ๊ณต๊ฐ๊ฐ ๋ค์ํ ๋ฉํ๋ฒ์ค ํ๊ฒฝ ๋ด์์ ์ ๋ขฐ๋ฅผ ์ฆ์ง์ํค๋ ์ค์ํ ์์๊ฐ ๋ ์ ์์ต๋๋ค.
์ฌ์ด๋ฒ ๋ณด์ ์ํ๊ณผ ๊ด๋ จํด์๋, FINRA๋ ๊ธฐ์ ๋ค์ด ๋ฉํ๋ฒ์ค ๊ธฐ์ ๊ณผ ๋ด๋ถ ์ด์ ๋ฐ ์ค์ ์์คํ ์ ํธํ์ฑ์ ํ๊ฐํด์ผ ํ๋ค๊ณ ์กฐ์ธํ์ต๋๋ค. ๊ธฐ์ ๋ค์ ๋ํ ๋คํธ์ํฌ ๋ถํ ๋ฐ ์ ๊ทผ ์ ์ด๋ฅผ ์กฐ์ฌํ์ฌ ์๋ก์ด ์ฅ์น์ ์ ํ๋ฆฌ์ผ์ด์ ์ด ์ฌ์ด๋ฒ ๋ณด์ ์ ์ฑ ์ ์ค์ํ๋๋ก ํด์ผ ํฉ๋๋ค.
์ ์ฌ์ ๊ณผ์ ๊ฑฑ์ ์ธ์๋, ์ด ์์จ ๊ท์ ๊ธฐ๊ด์ ๋ฉํ๋ฒ์ค ์ ๋ต ๊ตฌํ์ ๊ณ ๋ คํ๋ ๊ธฐ์ ์๊ฒ โ๊ท์ ์๋ฌด์ ๋ฏธ์น๋ ์ ์ฌ์ ์ํฅ์ ์ฃผ์ํ ๊ฒโ์ ์ด๊ตฌํ์ต๋๋ค. ๋ํ ํ์์ฌ์๊ฒ ์ ํฉํ ๊ท์ ์ ์ค์ํ๊ธฐ ์ํด ํฉ๋ฆฌ์ ์ผ๋ก ์ค๊ณ๋ ์๋ก์ด ๊ดํ์ ๊ฐ๋ฐํ๊ฑฐ๋ ๊ธฐ์กด ๊ดํ์ ์์ ํ ๋ ๋ณด๊ณ ์์ ์ ๋ณด๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ ๊ฒ์ ์๊ตฌํ์ต๋๋ค.
์ด ๊ธฐ์ฌ๋ AI๋ฅผ ์ฌ์ฉํ์ฌ ์์ด์์ ๋ฒ์ญ๋์์ต๋๋ค. ์์ด ์๋ณธ์ด ๊ถ์ ์๋ ์ถ์ฒ์ด๋ฉฐ, ์๋ ๋ฒ์ญ์๋ ํนํ ๋ฒ๋ฅ ๋ฐ ๊ท์ ์ฉ์ด์์ ๋ถ์ ํํ ๋ด์ฉ์ด ํฌํจ๋ ์ ์์ต๋๋ค.















