Az SEC és a CFTC a Goliath Ventures ellen indított eljárást egy 400 millió dolláros kriptovaluta-Ponzi-csalás ügyében

Az ügyfelek legalább 397 millió dollárt fektettek be az állítólagos kriptovaluta-csalásba

Körülbelül 1 600 ügyfél legalább 397 millió dollárt fektetett be a Goliath Ventures Inc. révén – jelentette be augusztus 11-én a Származékos Pénzügyi Piaci Felügyeleti Hatóság (CFTC) egy szövetségi polgári per keretében. A szabályozó hatóság a Goliath Ventures-t és vezérigazgatóját, Christopher Delgadót azzal vádolta, hogy állítólagos kriptovaluta-kereskedéssel – többek között bitcoinnal és ethereummal – összefüggő Ponzi-csalást működtettek.

A CFTC kijelentette:

„A vádlottak Ponzi-csalást követtek el azzal, hogy csalárd módon pénzt gyűjtöttek és fogadtak el a nyilvánosságtól kriptovaluta-kereskedés céljára, beleértve a bitcoint és az étert is.”

A vádirat szerint a Goliath Ventures és Delgado állítólag az összes ügyfélpénzt eltulajdonította, ahelyett, hogy azt a kriptovaluta-kereskedésre fordította volna, ahogyan azt ígérték. A szabályozó hatóságok azt állítják, hogy a beérkező pénzeszközökből fiktív nyereséget fizettek a meglévő ügyfeleknek, és finanszírozták Delgado életmódját, miközben az ügyfelek hamis kimutatásokat kaptak, amelyek nem létező nyereségeket és a tőke vagy a nyereség fedezésére vonatkozó garanciákat mutattak ki.

Delgado elismerte, hogy a befektetők legalább 250 millió dolláros veszteséget szenvedtek el

Delgado büntetőügye további részleteket tár fel arról, hogy a legutóbbi szabályozói intézkedések előtt állítólag hogyan költötték el a befektetők pénzét. Június 30-án bűnösnek vallotta magát elektronikus csalás elkövetésére irányuló összeesküvésben, elektronikus csalásban és pénzmosásban, és elismerte, hogy legalább 250 millió dolláros befektetői veszteséget okozott. Az ítélethirdetésre október 21-én kerül sor.

A szövetségi ügyészek szerint Delgado a befektetők pénzéből legalább hat lakóingatlant vásárolt, amelyek értéke egyenként 1,15 millió és 8,5 millió dollár között mozgott. Emellett beleegyezett abba, hogy lemondjon nyolc ingatlanról, 11 járműről, 30 karóráról, több mint 50 luxustáskáról és pénztárcáról, legalább 29 ékszerről, valamint bizonyos banki és kriptovaluta-számlákról.

A garantált hozam továbbra is visszatérő figyelmeztető jel a kriptovaluta-csalások esetében

Azok az ígéretek, miszerint a befektetési tőke biztonságban marad, miközben szokatlanul magas hozamot generál, visszatérő jellemzője a kriptovaluta-csalási ügyeknek, különösen akkor, ha a hirdetett kereskedési tevékenységet nehéz ellenőrizni. Egy esetben egy ohiói üzemeltető több mint 10 millió dollárt gyűjtött össze azzal, hogy szakértelemmel rendelkezik a bitcoin-derivatívák terén, miközben garantálta a tőke biztonságát; az újabb befektetők betéteit pedig a korábbi résztvevők kifizetésére használta fel egy Ponzi-szerű visszafizetési rendszer keretében. Egy másik SEC-ügyben egy promóter állítólag 12,3 millió dollárt gyűjtött össze körülbelül 150 befektetőtől úgynevezett mesterséges intelligenciával működő kereskedési botok felhasználásával, annak ellenére, hogy állítólag csak körülbelül 380 000 dollárt használtak fel kriptovaluta vásárlására, és a hirdetett botok nem hajtották végre a bejelentett kereskedést.

A kriptovaluta-befektetéseket mérlegelő fogyasztók a garantált vagy szokatlanul magas hozamokat komoly figyelmeztető jelnek tekinthetik, mielőtt pénzt utalnának át. A Ponzi-csalások gyakran az újabb résztvevőktől származó pénzre támaszkodnak a korábbi befektetőknek történő kifizetések fenntartása érdekében, míg a hamis befektetési teljesítmény és a túl jónak tűnő ígéretek csalásra utalhatnak.

A CFTC kijelentette:

„Összességében körülbelül 1 600 ügyfél legalább 397 millió dollárral járult hozzá a vádlottak csalásához.”

Külön kockázatot jelentenek azok az adathalász kísérletek, amelyek törvényes pénztárcákat vagy tőzsdéket utánoznak, és a felhasználókat olyan hamis weboldalakra irányítják, amelyek célja a bejelentkezési adatok vagy a privát kulcsok ellopása. A felhasználók csökkenthetik ezt a kockázatot azáltal, hogy kétszer ellenőrzik a weboldalak URL-jeit, könyvjelzővel jelölik meg a hivatalos oldalakat, soha nem osztják meg a privát kulcsokat, és óvatosan kezelik a kéretlen üzeneteket, mielőtt beírnák a hitelesítő adataikat vagy átutalnák a pénzt.

A CFTC kártérítést, bírságokat és piaci eltiltásokat kér

A CFTC kártérítést, a jogtalanul szerzett vagyon visszatérítését, polgári jogi pénzbírságokat, kereskedési és regisztrációs tilalmakat, valamint a további jogsértések elleni végleges tiltó rendelkezést kér a szövetségi bíróságtól. Hasonló jogorvoslatok jelentek meg más digitális eszközökkel kapcsolatos jogérvényesítési ügyekben is, ideértve a Celsius alapítójára, Alexander Mashinskyre kiszabott végleges kereskedési és regisztrációs tilalmakat is, miután egy szövetségi bíróság júniusban beleegyezési végzést hozott.

Ezek a jogorvoslatok eltérnek a SEC által kért intézkedésektől, amelyek a Goliath elleni tiltó határozatokat és a jogtalanul szerzett nyereség visszatérítését tartalmazzák, míg Delgado a bírósági jóváhagyás függvényében elfogadta az ítéletet. A visszatérítendő összeg, az ítélet előtti kamatok és a polgári jogi bírság mértékét a bíróság később határozza meg.

A SEC 425 millió dolláros csalást állít, miközben a hatóságok összehangolják lépéseiket

Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete (SEC) augusztus 11-én párhuzamos polgári pert indított, amelyben azt állítja, hogy a Goliath és Delgado 2023 januárja és 2026 januárja között legalább 425 millió dollárt gyűjtött össze több mint 1 300 befektetőtől. A befektetőknek állítólag nem regisztrált értékpapírokat kínáltak, amelyek állítólagos kriptovaluta-likviditási poolokhoz kapcsolódtak, és havi 3–10%-os nyereségkifizetést ígértek nekik, a tőke garantált visszafizetésével együtt.

A SEC állítása szerint sem befektetői pénzeszközök, sem kriptovaluta-eszközök nem kerültek be az állítólagos likviditási poolokba, míg Delgado legalább 51 millió dollárt sikkasztott el személyes célokra, többek között házakra, luxusautókra, egy jachtra és utazásokra. A Goliath állítólag hamisította a számlaegyenlegeket és a teljesítménymutatókat, mielőtt 2025 novemberében leállította a havi kifizetéseket, amikor az új befektetői pénzek már nem tudták fedezni a visszafizetéseket.

A párhuzamos ügyek akkor kerültek napirendre, amikor mindkét szabályozó hatóság kiterjesztette az együttműködést a kriptovaluták, az értékpapírok és a derivatívák felügyeletének metszéspontjában. Michael S. Selig, a CFTC elnöke a párhuzamos intézkedéseket és az információcserét olyan eszközöknek nevezte, amelyekkel csökkenthetők a párhuzamos vagy következetlen végrehajtási eredmények, miközben megőrzik az egyes ügynökségek sajátos joghatóságát.

A szövetségi szabályozó hatóságok március 11-én hivatalossá tették ezt az együttműködést, amikor a hatóságok aláírtak egy egyetértési megállapodást, amely kiterjed a politikaképzésre, a vizsgálatokra, a felügyeletre, a kockázatfigyelésre és a végrehajtásra. A megállapodás létrehozta a Közös Harmonizációs Kezdeményezést is, amely a kriptovaluta-eszközöket is a közös szabályozási érdeklődés körébe sorolja.