Trump franchit une « étape majeure » dans la lutte contre les escrocs du secteur des cryptomonnaies

Comment le nouveau programme de lutte contre la cybercriminalité prend forme

Les réseaux étrangers de cybercriminalité pourraient faire l’objet d’un programme américain de perturbation, a annoncé le président Donald J. Trump le 12 août dans un mémorandum présidentiel sur la sécurité nationale intitulé « Renforcement des capacités de lutte contre la criminalité transnationale facilitée par le cyberespace ». La fiche d’information de la Maison Blanche définit cette politique autour des rançongiciels, du phishing, de la fraude financière, de la sextorsion et des stratagèmes d’usurpation d’identité visant les Américains. Patrick Witt, directeur exécutif du Conseil consultatif présidentiel sur les actifs numériques, a établi un lien entre ce mémorandum et les efforts de lutte contre les escroqueries liées aux cryptomonnaies. Il a écrit sur X le 12 août :

« Cette mesure, bien qu’elle ne vise pas spécifiquement les cryptomonnaies, constitue une avancée majeure pour mettre fin aux agissements des escrocs qui exploitent les cryptomonnaies pour s’en prendre aux Américains. »

Selon le texte intégral du mémorandum présidentiel, les entreprises américaines agréées ne pourront mener des opérations de cyber-surveillance et de cyber-effets qu’après avoir été acceptées dans le programme. Le Centre national de coordination gérera cette initiative, tandis que des représentants des ministères de la Justice et de la Sécurité intérieure occuperont les fonctions de codirecteurs exécutifs et coordonneront les autorisations.

Les entreprises participantes doivent signer des contrats avec l’un ou l’autre de ces départements, satisfaire à des normes techniques et de personnel, et divulguer les accords commerciaux associés. Les directives de mise en œuvre pourraient également exiger une caution ou un dépôt fiduciaire d’au moins 1 million de dollars, susceptible d’être confisqué en cas de non-respect des obligations contractuelles.

Pourquoi les chiffres des pertes placent la cryptomonnaie sous les feux de la rampe

Les pertes faisant l’objet de plaintes constituent la justification financière la plus évidente de cette initiative, même si ces chiffres reflètent les signalements et non un recensement exhaustif des préjudices. Le rapport 2025 du FBI sur la cybercriminalité a recensé 1 008 597 plaintes et 20,877 milliards de dollars de pertes, soit une augmentation de 26 % par rapport à 2024.

La catégorie « cryptomonnaies » a représenté 181 565 plaintes et 11,37 milliards de dollars de pertes, soit plus de la moitié du total de l’IC3. À elles seules, les fraudes liées aux investissements en cryptomonnaies ont généré 7,2 milliards de dollars de pertes déclarées, ce qui en fait la principale source de pertes liées à ce type de fraude en 2025.

Ces totaux ne permettent pas d’affirmer que chaque dollar a disparu à la suite d’un transfert sur la blockchain, car les catégories de l’IC3 peuvent recouvrir plusieurs types de délits ou de paiements. Ils placent néanmoins les actifs numériques au cœur des préoccupations fédérales concernant les réseaux d’escroquerie étrangers et la cybercriminalité à motivation financière.

Ce que révèlent les mesures de répression antérieures

Les mesures répressives antérieures mettent en évidence l’infrastructure qui sous-tend la nouvelle approche de l’administration à l’égard des réseaux transnationaux de cybercriminalité basés à l’étranger. Une opération coordonnée menée en juin contre le Huione Group et le Prince Group a combiné des sanctions, une proposition d’extension des restrictions financières, la saisie d’une infrastructure cloud et une analyse de la blockchain ciblant des infrastructures que les autorités américaines ont associées à des centres d’escroquerie situés à l’étranger.

La coopération internationale a déjà donné lieu à des arrestations ainsi qu’à des interventions sur des serveurs et des actifs visant des réseaux présumés de fraude aux cryptomonnaies à l’étranger. Une opération menée en avril a abouti à au moins 276 arrestations et au démantèlement d’au moins neuf centres d’escroquerie présumés, ont indiqué des responsables américains. Les autorités ont accusé ces réseaux d’orienter les victimes vers des plateformes de cryptomonnaies frauduleuses.

Ces précédents diffèrent du mémorandum d’août, qui ouvre une voie permanente permettant aux entreprises privées de proposer et d’entreprendre des missions approuvées par le gouvernement fédéral. Les affaires antérieures s’appuyaient sur les forces de l’ordre traditionnelles, les sanctions et la coopération transfrontalière ; le nouveau programme y ajouterait des opérateurs privés sous contrat.

Le rôle des mesures de protection et de la défense des consommateurs

La coordination entre les secteurs public et privé a facilité l’identification des victimes lors de l’opération « Atlantic ». Cette initiative, qui a duré une semaine, a permis de recenser plus de 45 millions de dollars de fraudes liées aux cryptomonnaies, d’identifier plus de 20 000 adresses de portefeuilles de cryptomonnaies liées à des victimes dans plus de 30 pays, dont les États-Unis, le Royaume-Uni et le Canada, et de geler 12 millions de dollars de fonds volés.

Des précautions élémentaires concernant les portefeuilles permettent également de réduire les risques avant même le lancement de toute opération gouvernementale, en bloquant à la source les tactiques de tromperie courantes. Les mesures de prévention contre la fraude aux cryptomonnaies consistent notamment à vérifier les adresses des sites web, à se méfier des contacts non sollicités et à rejeter les promesses de doubler les fonds déposés.

Les responsables du programme disposent désormais de 60 jours à compter du 12 août pour établir des procédures consensuelles, notamment des critères d’éligibilité, des règles d’examen des cibles et des garanties pour les personnes américaines. Aucune mission ne pourra être approuvée tant que ces procédures ne seront pas conformes aux obligations constitutionnelles, légales et internationales.