La fiscal general de Nueva York, Letitia James, instó al Congreso a reforzar la regulación de las criptomonedas, tras el informe del FBI que revelaba pérdidas por valor de más de 11 000 millones de dólares relacionadas con las criptomonedas. En su comparecencia ante el Senado, argumentó que la ley CLARITY, actualmente en trámite, debilitaría la capacidad de los estados para hacer cumplir la ley frente a las estafas relacionadas con los activos digitales.
Las pérdidas de 11 000 millones de dólares en criptomonedas aumentan la presión sobre la Ley CLARITY
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Puntos clave
- La fiscal general de Nueva York advierte de que la Ley CLARITY podría limitar la actuación de los estados contra el fraude.
- El FBI informa de pérdidas por valor de 11 000 millones de dólares relacionadas con las criptomonedas, mientras Letitia James pide normas más estrictas.
- La propuesta aboga por reforzar las medidas contra el blanqueo de capitales (AML), la identificación de clientes (KYC) y la responsabilidad de las plataformas.
James advierte de que el proyecto de ley federal podría debilitar la actuación de los estados
La fiscal general de Nueva York, Letitia James, instó al Congreso a adoptar medidas de protección federales más estrictas para los mercados de criptomonedas, al tiempo que se preserva la autoridad estatal para perseguir los casos de fraude, argumentando que el aumento de las pérdidas por estafas requiere una supervisión más rigurosa en lugar de limitar la aplicación de la ley a nivel estatal.
«Mi oficina ha liderado la lucha contra el fraude en las criptomonedas. Nuestro sistema de mercado basado en normas ofrece a las personas la confianza de que pueden hacer negocios aquí», declaró James en su testimonio ante el Congreso el 27 de julio. Añadió:
«Sin leyes y normativas adecuadas, se producen crisis financieras. Instamos al Congreso a que salvaguarde nuestros mercados financieros y proteja a los inversores estadounidenses, su futuro, nuestra economía y la seguridad nacional».
La fiscal general James argumentó que la Ley CLARITY transferiría la supervisión principal de los activos digitales a la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC), al tiempo que anularía importantes competencias reguladoras de los estados, lo que dificultaría a estos últimos investigar el fraude y exigir responsabilidades a las empresas de criptomonedas.
Las denuncias presentadas ante la oficina de James sobre estafas relacionadas con las criptomonedas casi se han triplicado en los últimos tres años, mientras que las pérdidas por fraudes y estafas con criptomonedas denunciadas se han acercado a los 500 millones de dólares en los últimos cinco años.
Las normas propuestas se centran en el fraude, el blanqueo de capitales y la responsabilidad de las plataformas
La fiscal general James instó al Congreso a exigir a las plataformas de criptomonedas que cumplan con las normas contra el blanqueo de capitales (AML), los requisitos de «conozca a su cliente» (KYC), las normas de ciberseguridad, las obligaciones de vigilancia del mercado y la responsabilidad financiera por los fraudes evitables, al tiempo que se preservan las leyes vigentes en materia de valores, materias primas y transferencia de fondos.
Asimismo, recomendó restringir las transacciones con criptomonedas que no puedan rastrearse íntegramente desde su conversión a dólares estadounidenses y prohibir que los cargos electos y las personas que hayan ocupado recientemente cargos públicos participen en la regulación de las criptomonedas cuando puedan existir conflictos de intereses financieros.
Los legisladores federales siguen debatiendo la Ley CLARITY después de que la Cámara de Representantes aprobara la legislación en julio de 2025. Un año después, los diputados de la Cámara de Representantes renovaron su impulso al proyecto de ley en una audiencia en la que se examinó el marco regulador propuesto para los activos digitales, mientras que la actuación del Senado seguía siendo incierta.
La fiscal general destacó varias medidas de aplicación de la ley que respaldaban su argumento, entre ellas acuerdos extrajudiciales relacionados con Tether, Coin Café, Gemini, Genesis y Kucoin, así como un acuerdo reciente que obligaba a Uphold a pagar más de 5 millones de dólares por su promoción del programa de inversión CredEarn.
La cifra de 11 000 millones de dólares en pérdidas relacionadas con las criptomonedas del FBI aumenta la presión para que se adopten normas más estrictas
Las autoridades federales siguen informando de pérdidas financieras sustanciales derivadas de delitos relacionados con las criptomonedas. La Oficina Federal de Investigación (FBI) afirmó que los estadounidenses denunciaron pérdidas relacionadas con delitos cibernéticos por valor de casi 21 000 millones de dólares en 2025, y añadió: «Los estadounidenses que presentaron denuncias relacionadas con criptomonedas registraron las pérdidas más elevadas, con 181 565 denuncias que sumaron más de 11 000 millones de dólares».
Nueva York también ha ampliado sus esfuerzos de protección al consumidor más allá de las medidas coercitivas, advirtiendo a los residentes sobre las estafas de inversión en criptomonedas basadas en relaciones personales, conocidas comúnmente como esquemas de «pig butchering». James también ha criticado la Ley GENIUS por no exigir a los emisores de monedas estables que devuelvan los fondos robados a las víctimas de fraude.
Este artículo fue traducido del inglés mediante IA. La versión original en inglés es la fuente autorizada; las traducciones automáticas pueden contener imprecisiones, especialmente en la terminología legal y regulatoria.
