虚假Ins恋情损失21.1万美元 被捕未止损

一次杂货店取货竟演变成警方卧底行动

10月7日，阿拉巴马州证券委员会（ASC）主任阿曼达·森恩（Amanda Senn）与阿拉巴马州第15司法巡回区地方检察官阿齐·奥利弗（Azzie Oliver）共同宣布了关邹的判决及赔偿令。 巡回法官J. R. 盖恩斯（J. R. Gaines）判处28岁的邹某五年监禁，实际服刑一年，罪名是共谋实施加重欺诈盗窃及对老年人进行财务剥削。他必须偿还211,000美元，并被永久禁止在阿拉巴马州从事证券行业。

此次量刑源于一次卧底行动：当邹某在蒙哥马利一家杂货店外取走一个据称装有300,000美元的箱子时，发现箱内实际装的却是剪碎的纸片。2025年8月22日，邹某当天上午从加利福尼亚州乘机抵达后，受害者便与一名便衣警员一同现身。 当他驶出停车场时，蒙哥马利警察局特警队（SWAT）的队员将其拦截并逮捕。 在此次卧底行动之前，阿拉巴马州证券监管机构ASC的调查员通过上门走访确认了该欺诈行为，并协助协商了所谓的付款事宜。森恩表示：

“在加密货币案件中，我们很少能成功截获此类国际犯罪活动。”

调查人员确定，邹属于一个更大的犯罪组织，数月来一直在全美各地收取现金和贵金属，并从中抽取或收取一定比例的佣金。 美国联邦调查局（FBI）关于加密货币诈骗现金运送人员的警告中，详细描述了欺诈平台如何安排公开取件。自2025年8月25日起，邹一直被蒙哥马利县警长办公室羁押。

一段Instagram恋情引向虚假Bybit平台

该骗局始于2025年春季，当时这位蒙哥马利居民在Instagram上结识了一位自称居住在纽约的女性。两人随后转至WhatsApp聊天，在发展出感情关系后，才开始讨论加密货币投资。调查人员后来追踪到该联系人的位置在东南亚；照片中展示的是一位真实的纽约居民，与该犯罪行为并无明确关联。

该虚假投资项目虽冒用Bybit之名，但该居民汇款的对象实为一家虚假加密货币交易所，而非正规平台。最初支付的45,000美元看似获利，随后又出现了一笔所谓的160,000美元贷款，客户在偿还贷款时还支付了6,000美元的手续费。

在骗取211,000美元后，诈骗团伙又索要约385,000美元，这促使受害人试图提取退休金，从而引起了投资顾问的警觉。从建立网络关系到虚构收益再到不断升级的付款要求，这一过程符合美国证券交易委员会所描述的“宰猪”模式：犯罪分子先建立信任，再诱使受害人参与欺诈性投资。 此外，据司法部诈骗中心打击小组9月9日发布的公告显示，该小组已冻结了约9.38亿美元的加密货币。

逮捕行动未能阻止受害者的损失

据ASC报告，在Tsou被捕后，蒙哥马利账户持有人仍继续与其他身份不明的人士在线联系并汇款。调查人员将“宰猪”骗局的总损失估算为约27万美元，并估计若非金融机构和相关机构的干预，该数字本可能达到约60万美元。

持续的付款促使该家庭申请指定一名监护人——即由法院任命、负责管理当事人财务事务的人员。监管机构人员出庭作证支持该申请，但法院在听取证据后拒绝批准该安排。森恩描述了在保护弱势成年人的同时，如何兼顾维护其尊严及日常决策自由所面临的困难。

联邦政府为限制此类损失所做的努力包括：联邦调查局（FBI）通过2024年1月启动的“Level Up行动”，向加密货币诈骗的目标人群提供帮助。该局会识别陷入欺诈性投资的人士，并在他们汇出更多资金前向其发出警告。

针对符合条件的加密货币ATM诈骗受害者的单独退款保护措施已于10月1日在阿拉巴马州生效，该措施涵盖自助终端交易，而不包括此类当面收款行为。亲属们仍然担心，进一步的转账可能会耗尽该个人的资产，并导致其陷入经济依赖。