6大洲就针对投资者信任的诈骗行为发出警告

全球行动将投资者信任置于审视之下

根据10月5日发布的美国联合警告，有人可能冒充朋友、金融专业人士或监管机构人员，从毫无戒心的民众手中骗取钱财。美国证券交易委员会（SEC）与五家合作伙伴组织重点警示了“关系型投资”和“冒充”诈骗，同时将防范诈骗意识与应对市场波动及经济形势变化相结合。

该警告是“世界投资者周”活动的一部分，该活动由全球证券监管机构协会——国际证券委员会组织（IOSCO）发起，覆盖六大洲。该倡议今年已迎来第十个年头，汇聚了监管机构及其他参与者，共同开展教育活动、宣传及研讨会。

美国的合作伙伴包括商品期货交易委员会、金融业监管局、证券投资者保护公司、全国期货协会以及北美证券监管官协会。美国证券交易委员会主席保罗·S·阿特金斯表示：

“本周，一如既往，我敦促投资者充分利用美国证券交易委员会（SEC）Investor.gov网站上的资源，并保持警惕，防范潜在的诈骗行为。”

该机构投资者教育与援助办公室主任约翰·摩西将韧性与防范欺诈及应对市场波动联系在一起。他还重点介绍了Investor.gov网站提供的免费信息和财务规划工具。

一条友好的信息可能导致虚假收益

此类“关系型”骗局通常始于未经请求的联系，并在数周或数月内发展为友谊或恋爱关系。随后，诈骗者会以所谓“投资机会”为名，利用虚假网站或应用程序展示捏造的收益，并诱导投资者存入更多资金。起初可能会允许小额提现以建立信任，随后便会封锁资金提取通道。

这种模式出现在监管机构2024年9月针对所谓加密货币平台Nanobit和Coinw6采取的首批“关系型投资诈骗”执法行动中。这些案件指控诈骗者通过冒充专业人士或利用恋爱关系来骗取钱财。 6月16日，由于被告未作出回应，法院针对Nanobit案中的四家实体和两名个人作出了缺席终审判决。

更近期的9月29日，针对Cryptoaiml和TSAI项目背后的实体，当局提出了涉及超过1530万美元的欺诈指控。据该机构称，这两项业务均利用网络关系和虚假监管声明来吸引存款。 据称，Cryptoaiml展示了虚假的利润并收取提现手续费，而TSAI则宣传了并不存在的AI交易机器人。

冒充官员索要钱财并获取账户访问权限

冒充行为利用公众熟知的身份，犯罪分子会伪装成政府雇员、投资顾问或正规企业的代表。4月的一份警告曾指出，诈骗者通过社交媒体和短信冒用SEC官员身份，并使用官方标识。最新公告解释称，人工智能使得此类欺诈行为更难与真实通信区分，并警告了伪造文件的风险。

索要密码、账户详情或钱包凭证的行为与比特币及加密货币钓鱼战术如出一辙——攻击者冒充可信代表以获取敏感信息。该公告指出，犯罪分子觊觎的信息包括用于授权加密货币转账的私钥，以及用于恢复钱包访问权限的助记词。

作为美国相关工作的延续，10月6日将举办一场联合投资者教育网络研讨会。本次研讨会计划涵盖感情诈骗、冒充监管机构以及金融博主（即在网上分享金融内容的人士）等主题。参会免费，但需提前注册。