Thiệt hại 11 tỷ USD từ tiền điện tử gia tăng áp lực lên Đạo luật CLARITY

James cảnh báo dự luật liên bang có thể làm suy yếu khả năng thực thi pháp luật của các bang

Tổng chưởng lý New York Letitia James kêu gọi Quốc hội thông qua các biện pháp bảo vệ liên bang mạnh mẽ hơn cho thị trường tiền điện tử, đồng thời duy trì quyền hạn của các bang trong việc truy tố các vụ án gian lận, với lý do rằng tổn thất do lừa đảo ngày càng gia tăng đòi hỏi sự giám sát chặt chẽ hơn thay vì hạn chế việc thực thi pháp luật của các bang.

“Văn phòng của tôi đã dẫn đầu cuộc chiến chống gian lận tiền điện tử. Hệ thống thị trường dựa trên quy tắc của chúng tôi mang lại cho mọi người niềm tin rằng họ có thể kinh doanh tại đây,” James tuyên bố trong phiên điều trần trước Quốc hội vào ngày 27 tháng 7. Bà bổ sung:

“Nếu không có luật và quy định phù hợp, khủng hoảng tài chính sẽ xảy ra. Chúng tôi kêu gọi Quốc hội bảo vệ thị trường tài chính của chúng ta và bảo vệ các nhà đầu tư Mỹ, tương lai của họ, nền kinh tế của chúng ta và an ninh quốc gia.”

Tổng chưởng lý James lập luận rằng Đạo luật CLARITY sẽ chuyển giao quyền giám sát chính đối với tài sản kỹ thuật số cho Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) đồng thời vô hiệu hóa các quyền hạn quản lý quan trọng của các bang, khiến các bang khó khăn hơn trong việc điều tra gian lận và buộc các doanh nghiệp tiền điện tử phải chịu trách nhiệm.

Số lượng đơn khiếu nại gửi đến văn phòng của James về các vụ lừa đảo tiền điện tử đã tăng gần gấp ba lần trong ba năm qua, trong khi tổng thiệt hại do các vụ lừa đảo và gian lận tiền điện tử được báo cáo đã lên tới gần 500 triệu USD trong năm năm qua.

Các quy định được đề xuất nhằm vào gian lận, rửa tiền và trách nhiệm của nền tảng

Tổng chưởng lý James kêu gọi Quốc hội yêu cầu các nền tảng tiền điện tử tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML), yêu cầu “biết khách hàng của bạn” (KYC), tiêu chuẩn an ninh mạng, nghĩa vụ giám sát thị trường và trách nhiệm tài chính đối với các vụ lừa đảo có thể phòng ngừa được, đồng thời duy trì các luật hiện hành về chứng khoán, hàng hóa và chuyển tiền.

Bà cũng đề xuất hạn chế các giao dịch tiền điện tử không thể theo dõi đầy đủ khi chuyển đổi sang đô la Mỹ và cấm các quan chức được bầu cử cùng những người từng phục vụ trong chính phủ gần đây tham gia vào việc quản lý tiền điện tử khi có khả năng tồn tại xung đột lợi ích tài chính.

Các nhà lập pháp liên bang tiếp tục tranh luận về Đạo luật CLARITY sau khi Hạ viện thông qua dự luật này vào tháng 7 năm 2025. Một năm sau, các nghị sĩ Hạ viện tiếp tục thúc đẩy dự luật tại một phiên điều trần xem xét khung quy định về tài sản kỹ thuật số được đề xuất, trong khi động thái của Thượng viện vẫn chưa rõ ràng.

Tổng chưởng lý đã nêu bật một số biện pháp thực thi pháp luật để củng cố lập luận của mình, bao gồm các thỏa thuận dàn xếp liên quan đến Tether, Coin Café, Gemini, Genesis, Kucoin và một thỏa thuận gần đây yêu cầu Uphold phải nộp hơn 5 triệu USD do quảng bá chương trình đầu tư CredEarn.

Con số 11 tỷ USD tổn thất từ tiền điện tử do FBI công bố gia tăng áp lực cho các quy định nghiêm ngặt hơn

Các cơ quan liên bang tiếp tục báo cáo những tổn thất tài chính đáng kể do tội phạm liên quan đến tiền điện tử gây ra. Cục Điều tra Liên bang (FBI) cho biết người dân Mỹ đã báo cáo gần $21 tỷ tổn thất liên quan đến tội phạm mạng trong năm 2025, đồng thời nhấn mạnh: “Những người Mỹ nộp đơn khiếu nại liên quan đến tiền điện tử ghi nhận mức tổn thất cao nhất, với 181.565 đơn khiếu nại, tổng trị giá hơn $11 tỷ.”

New York cũng đã mở rộng các nỗ lực bảo vệ người tiêu dùng ngoài các biện pháp thực thi pháp luật bằng cách cảnh báo cư dân về các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử dựa trên mối quan hệ, thường được gọi là các âm mưu “pig butchering”. James cũng đã chỉ trích Đạo luật GENIUS vì không yêu cầu các nhà phát hành stablecoin phải trả lại tiền bị đánh cắp cho các nạn nhân của hành vi gian lận.