Từ Stripe đến Bitcoin: Vụ án gian lận thẻ tín dụng kết thúc bằng án tù

Các khoản thanh toán thẻ không được phép đã tài trợ cho các giao dịch chuyển Bitcoin

Một âm mưu chuyển đổi các khoản thanh toán thẻ trái phép thành bitcoin đã dẫn đến án tù liên bang 51 tháng. Bộ Tư pháp (DOJ) đã công bố bản án và lệnh bồi thường vào ngày 23 tháng 10 đối với Timothy Wadsworth, 35 tuổi, đến từ Rochester, New York, sau khi anh ta bị kết tội âm mưu thực hiện hành vi lừa đảo điện tử và rửa tiền.

Sử dụng các số tài khoản do các đồng phạm cung cấp, Wadsworth đã cố gắng thực hiện 310 giao dịch thanh toán với tổng trị giá 1.673.578 USD thông qua Stripe, một nền tảng xử lý thanh toán thẻ cho các doanh nghiệp. Trong khoảng thời gian từ ngày 10 tháng 3 đến ngày 15 tháng 5 năm 2020, 116 giao dịch ban đầu đã thành công, với tổng số tiền là 730.728,22 USD. Bộ Tư pháp tuyên bố:

"Chủ các tài khoản này không cho phép thực hiện các giao dịch đó."

Lời nhận tội của ông về tội đồng phạm thực hiện gian lận điện tử và rửa tiền đã ghi nhận các khoản chuyển tiền từ Stripe sang các tài khoản do ông kiểm soát tại HSBC, một ngân hàng quốc tế, và Evolve Federal Credit Union, một tổ chức tài chính thuộc sở hữu của thành viên. Từ đó, ông đã chuyển một phần số tiền này sang Coinbase.

Thông qua sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase (Nasdaq: COIN), Wadsworth đã mua bitcoin và gửi cho các đồng phạm. Các giao dịch chuyển bitcoin đến các địa chỉ bên ngoài này ghi lại sự thay đổi quyền kiểm soát tiền trên sổ cái công khai của mạng lưới. Các giao dịch trong chuỗi thanh toán sang tiền điện tử thường vượt quá 10.000 USD.

Bồi thường và Tịch thu sau Nhiều Mưu đồ Lừa đảo

Thẩm phán Tòa án Quận Hoa Kỳ Frank P. Geraci Jr. đã ra lệnh buộc Wadsworth phải bồi thường $810,965.19 và tịch thu $810,956.19 từ khoản thu lợi bất chính do lừa đảo qua hệ thống chuyển tiền. Các âm mưu của ông từ tháng 3 năm 2020 đến tháng 9 năm 2021 liên quan đến tổng thiệt hại thực tế và dự kiến khoảng $2.06 triệu.

Các đơn đăng ký gian lận đã thu được $161,200 thông qua Chương trình Cho vay Khẩn cấp Do Thiệt Hại Kinh tế (EIDL), nhằm hỗ trợ chi phí hoạt động của doanh nghiệp trong đại dịch. Hai khoản vay từ Chương trình Bảo vệ Tiền lương (Paycheck Protection Program), vốn nhằm hỗ trợ chi phí trả lương và các chi phí hợp lệ khác, đã được giải ngân với số tiền lần lượt là $20,833 và $20,416. Ông ta cũng đã gian lận để nhận khoảng $65,896 tiền trợ cấp thất nghiệp.

Một âm mưu lừa đảo tình cảm khác đã khiến khoản chuyển khoản 42.000 USD của một phụ nữ mới góa chồng được chuyển vào tài khoản của Wadsworth vào tháng 3 năm 2020. Một người tự xưng là công nhân giàn khoan dầu đã yêu cầu tiền đi lại. Sáu nạn nhân khác đã mất 26.000 USD do các âm mưu của hắn.

Các vụ án khác liên kết các khoản thanh toán truyền thống với tiền điện tử

Các vụ truy tố trước đây cũng đã truy vết số tiền thu được từ các vụ lừa đảo truyền thống được dùng để mua tiền điện tử, bao gồm một vụ lừa đảo phiếu mua hàng tại Anh được báo cáo vào năm 2021. Một thiếu niên đã mua tiền điện tử bằng số tiền thu được từ một trang web mua sắm giả mạo; cảnh sát sau đó đã thu giữ hơn 48 bitcoin.

Các cảnh báo của chính phủ liên bang về các chiêu trò lừa đảo mạo danh cơ quan nhà nước mô tả một đường dây khác liên quan đến máy ATM tiền điện tử, chuyển khoản ngân hàng và người vận chuyển tiền mặt. Những kẻ lừa đảo giả danh quan chức dụ dỗ nạn nhân chuyển tiền dưới những lời khẳng định sai sự thật rằng tiền của họ cần được bảo vệ.

Một phiên tòa tuyên án vào ngày 21 tháng 10 liên quan đến các tài khoản ngân hàng và rửa tiền bằng tiền điện tử đã đề cập đến khoảng 14,5 triệu đô la tiền thu được từ buôn bán ma túy được chuyển đổi thành USDT, một loại stablecoin được neo giá với đồng đô la. Các trung gian đã đổi token lấy đô la và chuyển qua các công ty vỏ bọc của Mỹ sang Colombia.