กระทรวงการคลังตั้งธงเงินเกือบ 13,000 ล้านดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับการหลอกลวงคริปโตในต่างประเทศ

การวิเคราะห์ของ FinCEN ติดตามกิจกรรมต้องสงสัยมูลค่า 12.7 พันล้านดอลลาร์

เครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ของกระทรวงการคลังระบุว่ามีกิจกรรมทางการเงินประมาณ 12.7 พันล้านดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับการหลอกลวงการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลที่ต้องสงสัย ตามประกาศเมื่อวันที่ 3 ก.ย. FinCEN วิเคราะห์รายงานตามกฎหมาย Bank Secrecy Act จำนวน 33,904 ฉบับที่ยื่นตั้งแต่ 8 ก.ย. 2023 ถึง 31 ธ.ค. 2025 ซึ่งเกี่ยวข้องกับผู้คนในทั้ง 50 รัฐและดินแดนของสหรัฐฯ หลายแห่ง

“อาชญากรใช้ตัวตนปลอมและกลยุทธ์วิศวกรรมสังคมเพื่อชักจูงเหยื่อซึ่งมักเป็นชาวอเมริกันให้โอนเงินไปยังการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลที่เป็นการฉ้อโกง” FinCEN ระบุ พร้อมเสริมว่า:

“การหลอกลวงเหล่านี้ส่วนใหญ่กระทำโดยองค์กรอาชญากรรมข้ามชาติที่ตั้งอยู่ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ซึ่งดำเนินการศูนย์หลอกลวงขนาดอุตสาหกรรม และใช้เครือข่ายผู้เกี่ยวข้องทางอาชญากรรมจำนวนมหาศาลเพื่ออำนวยความสะดวกและแสวงหากำไรจากการหลอกลวง”

ตัวเลข 12.7 พันล้านดอลลาร์ดังกล่าวเป็นกิจกรรมทางการเงินต้องสงสัยที่สถาบันการเงินรายงาน ไม่ใช่ความสูญเสียที่ยืนยันแล้วซึ่งเหยื่อได้รับ รายงานอาจรวมถึงธุรกรรมที่พยายามทำหรือยังไม่ได้ชำระ ธุรกรรมที่แก้ไขเพิ่มเติม การโอนระหว่างบัญชี และทั้งกิจกรรมที่ถูกกฎหมายและผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับผู้ที่ถูกรายงาน แยกต่างหาก FBI บันทึก ความสูญเสียจากคริปโตเคอร์เรนซีที่เหยื่อรายงานมูลค่า 11.37 พันล้านดอลลาร์ ระหว่างปี 2025 รวมถึงประมาณ 7.2 พันล้านดอลลาร์ที่ระบุว่าเป็นการฉ้อโกงการลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซี

ศูนย์หลอกลวงในต่างประเทศสร้างเครือข่ายรอบเงินของเหยื่อ

องค์กรอาชญากรรมข้ามชาติ ซึ่งส่วนใหญ่อยู่ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ดำเนินศูนย์ขนาดอุตสาหกรรมที่ใช้ตัวตนปลอมและวิศวกรรมสังคมเพื่อสร้างความสัมพันธ์ส่วนตัวหรือทางธุรกิจกับเหยื่อเป้าหมาย รายงานที่เผยแพร่ควบคู่กับ คำเตือนศูนย์หลอกลวง ของ FinCEN ระบุว่า เว็บไซต์และแอปพลิเคชันปลอมเลียนแบบบริการลงทุนที่ถูกต้อง แสดงผลกำไรที่แต่งขึ้น และกดดันเป้าหมายให้โอนเงินเพิ่ม

ผู้ดำเนินการยังจัดหาบริการฟิชชิง การสร้างบัญชี และการฟอกเงินผ่านตลาดออนไลน์ที่เรียกว่า guarantee marketplaces ผู้ฟอกเงินมืออาชีพจัดตั้งบริษัทบังหน้าและบัญชีการเงิน เคลื่อนย้ายเงินผ่านเครือข่ายผู้รับจ้างโอนเงิน (money mules) และส่งผลประโยชน์ไปยังศูนย์แลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลนอกสหรัฐอเมริกา FinCEN พบว่าเกือบทั้งหมดของผลประโยชน์จากการหลอกลวงไปจบลงที่สเตเบิลคอยน์ โดยแทบทั้งหมดเป็น USDT ผ่านการใช้เครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชน

หน่วยงานรัฐบาลกลางได้ติดตามโครงสร้างพื้นฐานที่สนับสนุนปฏิบัติการเหล่านี้ผ่านการยึดทรัพย์ การคว่ำบาตร คดีอาญา และความร่วมมือระหว่างประเทศ ตามรายงานก่อนหน้าเกี่ยวกับการรณรงค์บังคับใช้กฎหมาย กองกำลังเฉพาะกิจของรัฐบาลกลางได้ อายัดหรือยึดคริปโตเคอร์เรนซีมากกว่า 580 ล้านดอลลาร์ ที่เชื่อมโยงกับศูนย์หลอกลวงในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ภายในเดือนมีนาคม

ทางการประกาศปฏิบัติการระหว่างประเทศอีกครั้งในเดือนเมษายน ซึ่งส่งผลให้มี การจับกุมอย่างน้อย 276 ราย และรื้อถอนศูนย์หลอกลวง 9 แห่ง อัยการระบุว่าเครือข่ายที่ถูกกล่าวหาใช้แพลตฟอร์มการลงทุนปลอม กลยุทธ์สร้างความสัมพันธ์ และการโอนคริปโตเคอร์เรนซีอย่างรวดเร็วเพื่อดึงสินทรัพย์ของเหยื่อออกจากการควบคุมของพวกเขา

กระทรวงการคลังกระตุ้นธนาคารให้เฝ้าระวังสัญญาณเตือนของศูนย์หลอกลวง

FinCEN ขอให้สถาบันการเงินติดตามธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับผู้ดำเนินการหลอกลวงที่ต้องสงสัย ผู้รับจ้างโอนเงิน (money mules) บริษัทบังหน้า guarantee marketplaces และเครือข่ายฟอกเงินมืออาชีพ คำเตือนยังสนับสนุนการแบ่งปันข้อมูลโดยสมัครใจภายใต้มาตรา 314(b) ของกฎหมาย USA Patriot Act และขอให้สถาบันใส่คำสำคัญ “FIN-2026-SCAMCENTERS” เมื่อยื่นรายงานกิจกรรมต้องสงสัยที่เกี่ยวข้อง

คำเตือนดังกล่าวสนับสนุนเป้าหมายของ คำสั่งฝ่ายบริหารของทำเนียบขาว เมื่อวันที่ 6 มีนาคม ที่ประกาศนโยบายในการปกป้องชาวอเมริกันจากอาชญากรรมไซเบอร์ การฉ้อโกง และแผนการหลอกลวงเชิงเอาเปรียบ FinCEN ระบุว่าการรายงานตามกฎหมาย Bank Secrecy Act มีความสำคัญต่อการสืบสวนของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและความพยายามในการกู้คืนเงินของเหยื่อ

สัญญาณเตือนที่พบบ่อยรวมถึง ข้อความที่ไม่ได้ร้องขอ คำสัญญาผลตอบแทนที่สูงผิดปกติ คำขอให้ใช้แพลตฟอร์มการลงทุนที่ไม่คุ้นเคย และการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมก่อนอนุญาตให้ถอนเงิน การฉ้อโกงคริปโตมักเกี่ยวข้องกับศูนย์แลกเปลี่ยนปลอม การชักชวนลงทุนผ่านความสัมพันธ์เชิงโรแมนติก ความพยายามฟิชชิง และข้อความที่ไม่ได้ร้องขอที่ออกแบบมาเพื่อให้ได้ความไว้วางใจจากเหยื่อ FinCEN กระตุ้นให้เหยื่อติดต่อสถาบันการเงินของตนทันที และรายงานเหตุการณ์ไปยังศูนย์รับเรื่องร้องเรียนอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตของ FBI หรือสำนักงานภาคสนามของหน่วยสืบราชการลับสหรัฐฯ ที่ใกล้ที่สุด