อัยการสูงสุดคอนเนตทิคัตออกคำเตือนเกี่ยวกับคริปโต หลังนักลงทุนสูญเสียเงิน 200,000 ดอลลาร์

คอนเนตทิคัตเชื่อมโยงความสูญเสีย 200,000 ดอลลาร์กับตลาดแลกเปลี่ยน DeFi ที่ไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล

เจ้าหน้าที่ของรัฐระบุเมื่อวันที่ 3 ก.ย. ว่าผู้พำนักในรัฐคอนเนตทิคัตไม่สามารถกู้คืนเงิน 200,000 ดอลลาร์ที่ฝากเข้าไปในตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตแบบการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) ที่ไม่ได้รับการกำกับดูแล หลังถูกหลอกโดยบุคคลที่อ้างว่ารู้จักกับเขา คำเตือนผู้บริโภคของคอนเนตทิคัต ไม่ได้ระบุชื่อตลาดแลกเปลี่ยนที่เกี่ยวข้องโดยเฉพาะหรือบุคคลที่ชักชวนให้โอนเงิน

อัยการสูงสุดคอนเนตทิคัต วิลเลียม ทอง ออกคำเตือนดังกล่าวพร้อมแถลงการณ์จากข้าหลวงการธนาคารของรัฐ ฮอร์เฆ เปเรซ โดยอ้างถึงความสูญเสียทางการเงิน เลเวอเรจความเสี่ยงสูง ภัยคุกคามด้านความปลอดภัย และช่องทางที่จำกัดในการกู้คืนเงิน ทองกล่าวว่าแพลตฟอร์มที่สัญญาว่าจะเข้าถึงได้ง่ายขึ้นและให้ผลตอบแทนสูงกว่า อาจทำให้นักลงทุนแทบไม่มีหรือไม่มีช่องทางเยียวยาเลยหากเกิดปัญหา เขาระบุว่า:

“นี่ไม่ใช่นวัตกรรม แต่มันคือการเอาเปรียบ จงทำการบ้านก่อนส่งมอบเงินใด ๆ และรู้ให้ชัดว่ามีการคุ้มครองอะไรบ้างหากเกิดเรื่องผิดพลาด”

คำเตือนระบุชื่อ GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol และ Hyperliquid เป็นแพลตฟอร์ม DeFi นอกอาณาเขตที่เจ้าหน้าที่กล่าวว่าดำเนินการอยู่นอกเหนือการคุ้มครองตามกฎระเบียบของสหรัฐฯ อย่างไรก็ดี คำเตือนไม่ได้ระบุว่าผู้พำนักในคอนเนตทิคัตรายดังกล่าวใช้บริการใดในทั้งเจ็ดบริการนั้น ดังนั้นความสูญเสียจึงไม่สามารถโยงให้เป็นของแพลตฟอร์มที่ถูกระบุชื่อได้

เจ้าหน้าที่มุ่งเน้นที่เลเวอเรจ สินทรัพย์สังเคราะห์ และการกำกับดูแล

ตลาดแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ชนิดสัญญาถาวร (perpetual) หลายแห่งเปิดให้เทรดเดอร์ได้รับการเปิดรับความเสี่ยงแบบมีเลเวอเรจ (leveraged exposure) ได้โดยตรงจากกระเป๋าเงินดิจิทัล โดยไม่ต้องซื้อสินทรัพย์อ้างอิงจริง สัญญา DEX แบบถาวร เหล่านี้ไม่มีวันหมดอายุ และเพิ่มความเสี่ยงด้านการถูกบังคับปิดสถานะ (liquidation) อัตราค่าธรรมเนียม/อัตราเงินทุน (funding-rate) สัญญาอัจฉริยะ และออราเคิล

เจ้าหน้าที่คอนเนตทิคัตกล่าวว่าแพลตฟอร์มนอกอาณาเขตบางแห่งให้เลเวอเรจ 50x, 100x หรือสูงสุดถึง 250x ทำให้การเคลื่อนไหวของตลาดเพียงเล็กน้อยก็สามารถล้างหลักประกันที่ฝากไว้ได้ เอกสาร สรุปข้อมูลเกี่ยวกับสัญญาถาวรคริปโต ของคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าสินค้าโภคภัณฑ์ (CFTC) ระบุว่าเลเวอเรจสูงพบได้บ่อยในสถานที่ซื้อขายนอกอาณาเขต แต่ไม่ใช่คุณลักษณะโดยเนื้อแท้ของสัญญาถาวร ขณะที่เลเวอเรจบนแพลตฟอร์มที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลจะถูกควบคุมโดยกรอบการบริหารความเสี่ยง

กิจกรรมการซื้อขายบน Hyperliquid แสดงให้เห็นว่าตำแหน่งที่มีเลเวอเรจสามารถเข้าใกล้การถูกบังคับปิดได้รวดเร็วเพียงใดระหว่างการแกว่งตัวของราคาตามปกติ ในเดือนพฤษภาคม เทรดเดอร์รายหนึ่งทำ ชอร์ตบิตคอยน์มูลค่า 20.32 ล้านดอลลาร์โดยใช้เลเวอเรจ 40x ซึ่งอยู่ห่างจากราคาที่จะถูกล้างสถานะราว 1.5% หลังจากเทรดเดอร์ฝาก 499,900 USDC เป็นหลักประกัน

หน่วยงานกำกับดูแลของอังกฤษได้แสดงความกังวลด้านการคุ้มครองผู้บริโภคเกี่ยวกับ Hyperliquid แยกต่างหาก โดยระบุว่าเป็นบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาตและอาจกำลังกำหนดเป้าหมายไปยังผู้คนในสหราชอาณาจักร คำเตือนของหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน (Financial Conduct Authority) ระบุว่าแพลตฟอร์มดังกล่าวไม่ได้รับอนุญาต และผู้ใช้จะไม่ได้รับความคุ้มครองจาก Financial Ombudsman Service หรือ Financial Services Compensation Scheme หากเกิดปัญหา

คำเตือนของคอนเนตทิคัตยังครอบคลุมสัญญาถาวรที่อ้างอิงกับบริษัทต่าง ๆ รวมถึง Apple, Tesla, Nvidia และ SpaceX โดยเตือนว่าผู้ซื้อถือเป็นการเดิมพันแบบมีเลเวอเรจกับราคาสังเคราะห์ ไม่ใช่หุ้นจริง เจ้าของแพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์ของบริการเหล่านั้นสามารถเปลี่ยนราคา นำสินทรัพย์ออกจากการซื้อขาย และระงับทั้งการซื้อขายและการถอนเงินของลูกค้าได้

คำเตือนของรัฐชี้ความเสี่ยงการหลอกลวงและการกู้คืนเงิน

คำเตือนของรัฐมีขึ้นหลังจากผู้พำนักในคอนเนตทิคัตอีกรายรายงานว่าเสียเงิน 228,000 ดอลลาร์จากโอกาสคริปโตที่เป็นการฉ้อโกงอีกกรณีหนึ่งในปี 2025 กรณีนั้นเกี่ยวข้องกับนักกายภาพบำบัดที่เกษียณแล้ว ซึ่ง บัญชีการลงทุนและบัญชีเกษียณของเขาถูกถอนจนหมด หลังปฏิบัติการออนไลน์สัญญาผลตอบแทนสูงและโน้มน้าวให้เขาส่งเงินซ้ำ ๆ

เจ้าหน้าที่ยังเตือนด้วยว่า “ผู้เชี่ยวชาญกู้คืนเงิน” ที่อ้างตัว หรือผู้ที่แสดงตนเป็นทนายความ อาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมล่วงหน้าหลังจากเกิดความสูญเสียครั้งแรก คำเตือนของ FBI เกี่ยวกับเจ้าหน้าที่ปลอม เมื่อเดือนกรกฎาคม อธิบายว่าอาชญากรใช้วิดีโอที่สร้างด้วยปัญญาประดิษฐ์ เว็บไซต์หน่วยงานรัฐปลอม และคำสัญญาเท็จว่าจะกู้คืนเงิน เพื่อมุ่งเป้าไปยังเหยื่อการฉ้อโกงที่เคยถูกหลอกมาก่อน

คำเตือนผู้บริโภคขอให้ชาวคอนเนตทิคัตตรวจสอบว่าบริการคริปโตมีการจดทะเบียนหรือไม่ เก็บบันทึกธุรกรรมและการสื่อสารไว้ และรายงานการหลอกลวงที่สงสัยโดยเร็ว รัฐคอนเนตทิคัตยังได้ออกมาตรการคุ้มครองใหม่สำหรับตู้เอทีเอ็มคริปโต แต่เจ้าหน้าที่ของรัฐกล่าวว่าธุรกรรมแบบกระจายศูนย์โดยทั่วไปยังคงไม่สามารถย้อนกลับได้ แม้ว่ามาตรการคุ้มครองผู้บริโภคอื่น ๆ จะมีผลบังคับใช้ก็ตาม