Kryptovalutaföretag stängs efter att nio investerare förlorat över 300 000 pund

Brittisk domstol likviderar Key Coin Assets

Den brittiska regeringen meddelade den 18 augusti att en domstol i London en vecka tidigare hade likviderat Key Coin Assets Ltd. En utredning genomförd av Insolvency Service, den brittiska myndigheten som utreder företagsbrott och insolvens, fann inga bevis för att företaget bedrev någon av den kryptohandel som det annonserade.

Nio personer som anmälde ärendet till Action Fraud, Storbritanniens nationella anmälningscentral för bedrägerier och cyberbrott, hade tillsammans betalat företaget mer än 300 000 pund.

Oauktoriserade investeringsupplägg utgör fortfarande en aktuell risk för brittiska sparare, och det dröjer fortfarande mer än ett år innan Storbritannien har ett fullständigt auktoriseringssystem för kryptovalutor på plats. Företaget uppgav för investerarna att det kunde garantera avkastningar på mellan 40 % och 100 %, medan en onlinekampanj hävdade ”0 avgifter, 0 risker”.

Mark George, chefsutredare vid Insolvency Service, sade:

”Key Coin Assets Ltd lovade garanterad avkastning men levererade ingenting. Deras agerande uppvisade alla kännetecken på ett Ponzi-liknande upplägg.”

Pengar från nyare investerare tycks ha använts för att betala ut avkastning till tidigare investerare snarare än för några investeringar, konstaterade Insolvency Service.

Medel överfördes till styrelseledamotens personliga konto

Bankuppgifter som granskats av utredarna visade att kundernas medel ofta överfördes till företagsdirektörens personliga konto inom några timmar eller samma dag som de kom in. Pengarna blev därefter svåra att spåra, samtidigt som de bokföringsunderlag som Insolvency Service begärde inte lämnades ut under utredningen.

Företaget ändrade upprepade gånger sin officiella adress och angav vid ett tillfälle en lägenhet vars boende aldrig hade hört talas om företaget. I handlingar som lämnats in till Companies House uppgavs tillgångar på upp till 42 miljoner pund, en siffra som utredarna ansåg ligga långt över den nivå som företagets faktiska bankaktivitet tyder på.

Falska kundomdömen publicerades online utan tillstånd från de personer som nämndes i dem. Dessutom uppmanades investerarna att undvika termer som ”krypto” och ”investering” i betalningsreferenser till banken.

Bedrägerier mot privatpersoner och företag kostade den brittiska ekonomin 14,4 miljarder pund under 2023–2024 och rankas som landets största brottsform, enligt regeringens bedrägeristrategi för 2026–2029. Strategin avsätter mer än 250 miljoner pund mellan 2026 och 2029 för att bekämpa bedrägerier.

FCA hade tidigare flaggat företaget

Financial Conduct Authority (FCA) lade till Key Coin Assets på sin lista över icke-auktoriserade företag den 12 september 2024, nästan två år före domstolsbeslutet. I FCA:s varning om Key Coin Assets anges att företaget inte var auktoriserat och att det kunde rikta in sig på brittiska konsumenter.

Den som gör affärer med ett icke-auktoriserat företag skyddas inte av Financial Ombudsman Service, som hanterar klagomål mot finansiella företag, eller av Financial Services Compensation Scheme, som kan ersätta kunder om ett auktoriserat företag går i konkurs.

Tillsynsmyndigheten har också intensifierat tillsynen på andra håll inom sektorn, bland annat genom razzior mot åtta lokaler med koppling till misstänkt olaglig peer-to-peer-handel med kryptovalutor. Denna insats i april var den första samordnade tillsynsåtgärden av detta slag och resulterade i förelägganden om att upphöra med verksamheten, samtidigt som myndigheterna undersökte potentiell olaglig verksamhet.

Vad investerare bör kontrollera innan de betalar

Insolvency Service och FCA uppmanar alla som överväger en kryptoinvestering att söka upp företaget i FCA:s Firm Checker och på dess lista över icke-auktoriserade företag. Garanterad hög avkastning, en begäran om att utelämna vanliga betalningsreferenser vid en överföring samt påtryckningar att värva andra investerare är de varningssignaler som båda myndigheterna nämner.

Ett vanligt varningssignal för kryptovalutabedrägerier är en ovanligt hög avkastning som marknadsförs tillsammans med liten eller ingen uppenbar risk. Utredarna fann just den kombinationen i det material som Key Coin Assets lade fram för sina kunder.

Utökade brittiska kryptoregler träder i kraft 2027

Kryptoföretag som bedriver reglerad verksamhet med kryptotillgångar i Storbritannien kommer att stå till svars inför FCA på samma sätt som banker och mäklare redan gör, enligt Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026. Reglerna slutfördes i februari 2026, enligt ett policydokument från HM Treasury om kryptotillgångsreglerna.

Det slutgiltiga regelverket omfattar företag som börser, förvaringsinstitut, staking-leverantörer och långivare, med ikraftträdandedatum den 25 oktober 2027 enligt Storbritanniens slutgiltiga regelverk för kryptotillgångar. Företag kan börja ansöka om tillstånd från och med den 30 september 2026, vilket skapar en övergångsperiod innan de mer omfattande reglerna träder i kraft.

Separat inledde brittiska lagstiftare i juli en utredning om tillgång till banktjänster för kryptovalutor, där man undersöker om banker stänger ute legitima kryptovalutaföretag. Den partöverskridande parlamentariska gruppen för kryptovalutor och digitala tillgångar skrev till ledande befattningshavare vid stora banker den 11 augusti och samlar in bevis fram till den 31 augusti.

Official Receiver, en statlig tjänsteman som sköter ärenden rörande företag som likvideras av domstol, har utsetts till likvidator för Key Coin Assets efter beslutet från High Court.