FCA genomför razziaer på åtta platser i Storbritanniens första tillslag mot olaglig peer-to-peer-handel med kryptovalutor

Huvudpunkter:

• FCA genomförde en razzia mot åtta lokaler den 22 april 2026 och utfärdade uppmaningar om att upphöra med verksamheten i Storbritanniens första tillslag mot P2P-kryptovalutahandel.
• DI Ross Flay från SWROCU hänvisade till risken för penningtvätt, och bevis från razziorna stödjer flera brottsutredningar.
• FCA:s verktyg Firm Checker förblir den främsta resursen för konsumenter när tillämpningen av AML-regler för kryptovalutor intensifieras under 2026.

FCA riktar in sig på oregistrerade peer-to-peer-kryptovalutahandlare i samordnade razzior i Storbritannien

FCA genomförde inspektionerna tillsammans med HM Revenue and Customs och South West Regional Organised Crime Unit. På varje plats utfärdade agenterna uppmaningar om att upphöra med verksamheten och beordrade handlarna att omedelbart stoppa sin verksamhet.

Peer-to-peer-kryptohandel innebär att individer köper och säljer digitala tillgångar direkt med varandra, utan att gå via en centraliserad börs. Enligt brittisk lag kräver denna verksamhet registrering hos FCA. För närvarande finns det inga registrerade peer-to-peer-kryptohandlare eller plattformar som bedriver laglig verksamhet i landet.

Bevis som samlats in under inspektionerna används nu i flera pågående brottsutredningar.

Steve Smart, verkställande direktör för tillsyn och marknadsövervakning vid FCA, sade att oregistrerade peer-to-peer-handlare bedriver olaglig verksamhet och skapar risker för ekonomisk brottslighet. ”Vi kommer att använda våra befogenheter och samarbeta med partners för att sätta stopp för dem”, förklarade Smart.

Kriminalinspektör Ross Flay vid SWROCU pekade på penningtvätt som ett centralt problem. Flay sa att målet är att hindra olagliga handlare från att ge brottslingar en väg att flytta, dölja och spendera olagliga medel.

Åtgärden vidtogs enligt 2017 års förordning om penningtvätt, finansiering av terrorism och överföring av medel, som är det primära rättsliga ramverket för efterlevnad av penningtvättsregler för kryptoföretag i Storbritannien.

Detta är inte FCA:s första åtgärd mot oregistrerad kryptoverksamhet. I juni 2024 samarbetade myndigheten med Metropolitan Police Service för att gripa två personer som misstänktes för att driva en olaglig kryptovalutabörs. FCA har också tidigare åtalat en operatör som drev ett olagligt nätverk av kryptovaluta-bankomater.

Den brittiska regeringens nationella riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism identifierar kryptotillgångar som ett allt vanligare verktyg för att tvätta intäkter från kriminell verksamhet. FCA säger att man fortsätter att samarbeta med inhemska och internationella partner för att hantera den risken.

Smart uppmanade också konsumenterna att använda FCA:s verktyg Firm Checker innan de gör affärer med något kryptovalutaföretag. Han påpekade att kryptovalutor fortfarande är en högriskinvestering och i stort sett är oreglerade i Storbritannien, bortsett från reglerna om bekämpning av penningtvätt och finansiell marknadsföring.

FCA har inte namngett de personer eller företag som var föremål för tisdagens razzia. Utredarna har inte sagt när eventuella åtal kommer att väckas. För amerikanska konsumenter och investerare som följer gränsöverskridande regleringstrender signalerar FCA:s agerande att peer-to-peer-handel med kryptovalutor utanför licensierade plattformar drar till sig direkt uppmärksamhet från rättsväsendet på de stora marknaderna.

Myndigheten uppgav att den kommer att fortsätta använda sina befogenheter för att lagföra oregistrerade aktörer.