Ministrstvo za finance je približno 12,7 milijarde dolarjev prijavljenih finančnih transakcij povezalo z domnevnimi prevari na področju naložb v digitalna sredstva, ki izvirajo iz tujine. Novo opozorilo agencije FinCEN opisuje, kako kriminalne mreže privabljajo žrtve, prenašajo iztržke in izkoriščajo finančne institucije.
Ministrstvo za finance opozarja na skoraj 13 milijard dolarjev, povezanih s kriptovalutnimi prevarami v tujini
NAPISAL
DELI
Ključne ugotovitve
- FinCEN je analiziral 33.904 poročil, povezanih z domnevnimi dejavnostmi v vrednosti 12,7 milijarde dolarjev.
- Sumljive goljufije so prizadele ljudi v vseh zveznih državah ZDA.
- Kriminalne mreže so uporabljale stabilne kriptovalute, navidezne družbe in posrednike za pranje denarja.
Analiza FinCEN-a sledi sumljivim dejavnostim v vrednosti 12,7 milijarde dolarjev
Mreža za pregon finančnih kaznivih dejanj (FinCEN) Ministrstva za finance je po podatkih iz sporočila z dne 3. septembra identificirala približno 12,7 milijarde dolarjev finančnih dejavnosti, povezanih z domnevnimi prevarami pri naložbah v digitalna sredstva. FinCEN je analiziral 33.904 poročil v skladu z Zakonom o bančni tajnosti, vloženih v obdobju od 8. septembra 2023 do 31. decembra 2025, ki so vključevala ljudi iz vseh 50 zveznih držav in več ameriških ozemelj.
»Kriminalci uporabljajo lažne identitete in taktike socialnega inženirstva, da žrtve, ki so pogosto Američani, prepričajo, naj prenesejo sredstva v goljufive naložbe v digitalna sredstva,« je navedlo FinCEN in dodalo:
»Te prevare v glavnem izvajajo mednarodne kriminalne organizacije s sedežem v jugovzhodni Aziji, ki upravljajo prevarske mreže v industrijskem obsegu in izkoriščajo obsežne mreže kriminalcev, da olajšajo izvajanje prevar in iz njih pridobivajo dobiček.«
Znesek 12,7 milijarde dolarjev predstavlja sumljive finančne dejavnosti, ki so jih prijavile institucije, in ne preverjene izgube, ki so jih utrpele žrtve. Prijave lahko vključujejo poskuse transakcij ali neplačane transakcije, spremenjene prijave, prenose med računi ter zakonite in nezakonite dejavnosti, povezane s prijavljenim subjektom. Poleg tega je FBI v letu 2025 zabeležil 11,37 milijarde dolarjev izgub v kriptovalutah, ki so jih prijavile žrtve, vključno s približno 7,2 milijarde dolarjev, pripisanih prevaram pri naložbah v kriptovalute.
Tujih centrov za prevare gradijo mreže okoli sredstev žrtev
Mednarodne kriminalne organizacije, ki imajo sedež predvsem v jugovzhodni Aziji, upravljajo centre v industrijskem obsegu, ki z lažnimi identitetami in socialnim inženirstvom vzpostavljajo osebne ali poslovne odnose s potencialnimi žrtvami. Poročilo, objavljeno skupaj z opozorilom FinCEN-a o centrih za prevare, navaja, da goljufive spletne strani in aplikacije posnemajo legitimne investicijske storitve, prikazujejo izmišljene dobičke in pritiskajo na žrtve, naj prenesejo več denarja.
Upravljavci si prek spletnih trgov, znanih kot trgi garancij, pridobivajo tudi storitve za phishing, ustvarjanje računov in pranje denarja. Profesionalni pralci denarja ustanavljajo navidezna podjetja in finančne račune, sredstva premikajo prek mrež denarnih kurirjev ter iztržke pošiljajo na borze digitalnih sredstev zunaj Združenih držav. FinCEN je z orodji za analizo blokovnih verig ugotovil, da so skoraj vsi iztržki iz prevar končali v stabilnih kriptovalutah, skoraj izključno v USDT.
Zvezne oblasti so preganjale infrastrukturo, ki podpira te operacije, z zasegi, sankcijami, kazenskimi postopki in mednarodnim sodelovanjem. Zvezna udarna enota je do marca zamrznila ali zasegla več kot 580 milijonov dolarjev v kriptovalutah, povezanih z goljufivimi centri v jugovzhodni Aziji, kot je bilo poročano v prejšnjih poročilih o izvršilni kampanji.
Pristojni organi so aprila napovedali še eno mednarodno operacijo, ki je privedla do vsaj 276 aretacij in razbitja devetih centrov za prevare. Tožilci so navedli, da so domnevne mreže uporabljale lažne investicijske platforme, taktike za vzpostavljanje odnosov in hitre prenose kriptovalut, da bi žrtvam odvzele nadzor nad njihovim premoženjem.
Ministrstvo za finance poziva banke, naj pazijo na opozorilne znake prevarantskih centrov
FinCEN je finančne institucije pozval, naj spremljajo transakcije, v katere so vpleteni osumljeni izvajalci prevar, pralci denarja, navidezne družbe, trgi garancij in profesionalne mreže za pranje denarja. Opozorilo spodbuja tudi prostovoljno izmenjavo informacij v skladu s členom 314(b) ameriškega zakona USA Patriot Act ter zahteva, da institucije pri vlaganju poročil o sumljivih dejavnostih vključijo ključni izraz »FIN-2026-SCAMCENTERS«.
Opozorilo podpira cilje izvršilnega odloka Bele hiše z dne 6. marca, ki je razglasil politiko zaščite Američanov pred kiberkriminalom, goljufijami in izkoriščevalnimi shemami. FinCEN je poudaril, da je poročanje v skladu z Zakonom o bančni tajnosti bistveno za preiskave organov pregona in prizadevanja za izterjavo sredstev žrtev.
Med pogoste opozorilne znake spadajo nezaželena sporočila, obljube nenavadno visokih donosov, pozivi k uporabi neznanih investicijskih platform ter zahteve po plačilu dodatnih provizij pred izplačilom sredstev. Kriptovalutne prevare pogosto vključujejo lažne borze, naložbene ponudbe, ki temeljijo na romantičnih odnosih, poskuse lažnega ribarjenja in nezaželena sporočila, namenjena pridobivanju zaupanja žrtve. FinCEN je žrtve pozval, naj se nemudoma obrnejo na svoje finančne institucije ter prijavijo incidente Centru FBI za prijavo spletnih kaznivih dejanj (Internet Crime Complaint Center) ali najbližji terenski pisarni ameriške tajne službe.
Ta članek je bil iz angleščine preveden z umetno inteligenco. Izvirna angleška različica je verodostojni vir; samodejni prevodi lahko vsebujejo netočnosti, zlasti pri pravni in regulativni terminologiji.
