Generalni tožilec Connecticuta izda opozorilo v zvezi s kriptovalutami, potem ko je vlagatelj izgubil 200.000 dolarjev

Connecticut povezuje izgubo v višini 200.000 dolarjev z neregulirano borzo DeFi

Prebivalec Connecticuta ne more izterjati 200.000 dolarjev, ki jih je vplačal na neregulirano decentralizirano finančno (DeFi) borzo kriptovalut, potem ko ga je zavedel nekdo, ki je trdil, da pozna to osebo, so 3. septembra povedali državni uradniki. Opozorilo za potrošnike v Connecticutu ni navedlo konkretne borze, vpleteno v zadevo, niti osebe, ki je zahtevala prenos sredstev.

Generalni tožilec Connecticuta William Tong je opozorilo objavil skupaj z izjavo državnega bančnega komisarja Jorgeja Pereza, v kateri je navedel finančne izgube, visoko tvegano finančno vzvodje, varnostne grožnje in omejene možnosti za izterjavo sredstev. Tong je dejal, da platforme, ki obljubljajo lažji dostop in višje donose, vlagateljem lahko pustijo le malo ali sploh nobenih možnosti za uveljavljanje pravic, če kaj gre narobe. Opozoril je:

»To ni inovacija, to je izkoriščanje. Preden izročite kakršen koli denar, se pozanimajte in se seznanite s tem, kakšna zaščita je na voljo, če gre kaj narobe.«

V opozorilu so bile kot offshore platforme DeFi navedene GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol in Hyperliquid, za katere so uradniki dejali, da delujejo zunaj okvira regulativnih zaščitnih ukrepov ZDA. V opozorilu ni bilo navedeno, da je prebivalec Connecticuta uporabljal katero koli od teh sedmih storitev, zato izgube ni mogoče pripisati nobeni od navedenih platform.

Uradniki se osredotočajo na finančni vzvod, sintetična sredstva in nadzor

Mnoge decentralizirane borze z neskončnimi pogodbami trgovcem omogočajo, da pridobijo izpostavljenost s finančnim vzvodom neposredno iz digitalne denarnice, ne da bi kupili zadevno sredstvo. Te neskončne DEX-pogodbe nimajo roka veljavnosti in prinašajo tveganja likvidacije, stopnje financiranja, pametnih pogodb in oraklov.

Uradniki iz Connecticuta so povedali, da nekatere offshore platforme ponujajo finančni vzvod 50x, 100x ali celo do 250x, kar omogoča, da že majhna gibanja na trgu izničijo deponirano zavarovanje. V poročilu Komisije za trgovanje s terminskimi pogodbami na blago (CFTC) o kriptovalutnih večnih pogodbah je navedeno, da je visok finančni vzvod pogost na offshore lokacijah, vendar ni neločljivo povezan z večnimi pogodbami, medtem ko finančni vzvod na reguliranih platformah urejajo okviri za obvladovanje tveganj.

Trgovalna dejavnost na platformi Hyperliquid je pokazala, kako hitro se lahko pozicije z finančnim vzvodom približajo prisilnemu zaprtju med običajnimi nihanji cen. V maju je bila kratka pozicija v bitcoinih v vrednosti 20,32 milijona dolarjev, ki jo je trgovec odprl z 40-kratnim finančnim vzvodom, le približno 1,5 % od cene likvidacije, potem ko je trgovec kot zavarovanje vložil 499.900 USDC.

Britanski regulatorji so izrazili ločene pomisleke glede varstva potrošnikov v zvezi s platformo Hyperliquid, ki jo uvrščajo med nepooblaščena podjetja, ki morda ciljajo na ljudi v Združenem kraljestvu. Opozorilo Finančnega nadzornega organa (Financial Conduct Authority) navaja, da platforma ni pooblaščena in da uporabniki v primeru težav ne bi bili zaščiteni s strani Službe finančnega varuha (Financial Ombudsman Service) ali Sklada za odškodnine za finančne storitve (Financial Services Compensation Scheme).

Opozorilo iz Connecticuta zajema tudi večne pogodbe, vezane na podjetja, kot so Apple, Tesla, Nvidia in SpaceX, ter opozarja, da kupci sklenejo pozicije z vzvodom na sintetične cene in ne na dejanske delnice. Centralizirani lastniki teh platform lahko spreminjajo cene, umaknejo sredstva iz trgovanja ter ustavijo tako trgovanje kot tudi izplačila strankam.

Opozorilo države opozarja na tveganja prevare in izgube sredstev

Opozorilo države je bilo izdano, potem ko je še en prebivalec Connecticuta poročal, da je leta 2025 izgubil 228.000 dolarjev zaradi ločene goljufive priložnosti v zvezi s kriptovalutami. V tem primeru je šlo za upokojenega fizioterapevta, katerega naložbeni in pokojninski računi so se izpraznili, potem ko mu je spletna operacija obljubila donosne donose in ga prepričala, da je večkrat opravil plačila.

Uradniki so tudi opozorili, da lahko domnevni strokovnjaki za izterjavo ali osebe, ki se predstavljajo kot odvetniki, po začetni izgubi zahtevajo predplačila. Julijsko opozorilo FBI o lažnih zastopnikih je opisovalo kriminalce, ki uporabljajo videoposnetke, ustvarjene z umetno inteligenco, ponarejene vladne spletne strani in lažne obljube o izterjanih sredstvih, da bi izkoristili prejšnje žrtve prevar.

V opozorilu potrošnikom se prebivalce Connecticuta poziva, naj preverijo, ali so storitve na področju kriptovalut registrirane, naj hranijo evidence o transakcijah in komunikaciji ter naj nemudoma prijavijo sum goljufij. Connecticut je sprejel tudi nove zaščitne ukrepe za bankomate za kriptovalute, vendar so državni uradniki poudarili, da decentralizirane transakcije na splošno ostajajo nepovratne, tudi če veljajo drugi zaščitni ukrepi za potrošnike.