Ministrstvo za pravosodje vloži tožbo za izterjavo 47.000 dolarjev v kriptovaluti iz goljufije z bankomati

Računalniško opozorilo je žrtev pripeljalo do kriptovalutnega bankomata

31. julija je bila objavljena civilna tožba ameriškega tožilstva za zaplembo v višini 47.461,73111 USDT. Tožilci trdijo, da so prevaranti pridobili kriptovaluto tako, da so žrtve napotili, naj dvignejo sredstva z bančnega računa in jih vplačajo prek kriptovalutnih bankomatov.

Prebivalka mesta Ware v zvezni državi Massachusetts je postala tarča, ko je njen računalnik prenehal odgovarjati in prikazal pojavno okno, v katerem je bila napotena, naj pokliče podporo uporabnikom. Oseba, ki je odgovorila, je trdila, da je bil njen bančni račun ogrožen, in ji naročila, naj denar prenese vladi v varno hrambo.

Ameriško ministrstvo za pravosodje (DOJ) je izjavilo:

»Na navodilo prevarantov je žrtev dvignila sredstva s svojega bančnega računa in jih vplačala v kriptovalutni bankomat znamke Bitcoin Depot na bencinskem servisu v Ludlowu v Massachusettsu.«

Denar, vplačan prek avtomata v Ludlowu, je bil prenesen k storilcem, preiskovalci pa so kasneje del iztržka sledili do denarnice za kriptovalute. Pristojni organi so ta sredstva zasegli marca in povezali še štiri dodatne žrtve podobnih prevar z istim naslovom denarnice.

Prevare s kriptovalutnimi bankomati pritegnile pozornost Kongresa

Prevare s kriptovalutnimi bankomati so pritegnile pozornost tudi v Kongresu, kjer je bil 11. junija v ameriški predstavniški zbornici predložen dvostrankarski zakon »Stop Crypto ATM Scams Act«. Predlagana zvezna zakonodaja še ni postala veljavna.

Če bi bil sprejet, bi zakon vzpostavil zaščito potrošnikov na nacionalni ravni, vključno z dnevno omejitvijo transakcij v višini 2.000 dolarjev in skupno omejitvijo vplačil v višini 10.000 dolarjev za nove stranke v prvih 14 dneh. Prav tako bi zahteval vidna opozorila pred goljufijami, uvedel vračila v določenih okoliščinah ter okrepil obveznosti v zvezi s preprečevanjem pranja denarja in vodenjem evidence za upravljavce kriptobankomatov. Predlog je sledil podatkom FBI, ki kažejo, da so Američani leta 2025 zaradi goljufij s kriptobankomati izgubili več kot 333 milijonov dolarjev.

Mreža za preprečevanje finančnih kaznivih dejanj (FinCEN) ameriškega finančnega ministrstva in drugi zvezni regulatorji so prav tako poostrili nadzor nad kriptobankomati, pri čemer so upravljavce pozvali, naj okrepijo kontrole proti pranju denarja, spremljajo sumljive transakcije in prepoznajo vzorce goljufij, ki prizadenejo starejše in ranljive potrošnike. V okviru ločenih izvršilnih ukrepov so bile naložene denarne kazni upravljavcem, ki niso izpolnjevali zahtev glede programov skladnosti, kar odraža širša prizadevanja za zmanjšanje goljufij, ki jih omogočajo kriptobankomati.

Prevare, pri katerih se storilci izdajajo za predstavnike vlade, pogosto temeljijo na manipulaciji identifikacije klicatelja, izmišljenih pravnih grožnjah in nujnih zahtevah po plačilu, ki žrtve usmerjajo k kioskom za kriptovalute. FBI je opozoril, da storilci uporabljajo te taktike, da žrtve prepričajo, da morajo takoj prenesti sredstva izven dosega bank ali organov pregona.

Massachusetts razširja izterjavo kriptovalut, povezanih z goljufijami

Najnovejša vloga sledi civilnemu postopku za zaplembo z dne 10. marca, v katerem se zahteva približno 3,4 milijona dolarjev v kriptovalutah, ki so domnevno povezane z spletno investicijsko goljufijo in shemo pranja denarja. Tožilci so trdili, da so bile žrtve prepričane, naj kupijo ether za naložbo, ki je bila lažno predstavljena kot podprta s fizičnim zlatom, preden so preiskovalci izsledili in zasegli del iztržka.

V drugi civilni tožbi za zaplembo, vloženi 2. marca, so zahtevali približno 327.829 dolarjev v kriptovaluti, ki naj bi bila povezana s pranjem iztržkov iz spletne prevare na področju romantičnih odnosov. Glede na sodne vloge so preiskovalci sledili sredstvom prek posredniških denarnic, kjer so bila pretvorjena v USDT, preden so prispela v denarnice, ki so jih zvezne oblasti zasegle avgusta 2025.

Urad zveznega tožilca je dodal:

»To je eden od več civilnih postopkov za zaplembo, ki jih je vložila tožilstvo ZDA z namenom zaplembe kriptovalute, ki izhaja iz goljufij, usmerjenih v žrtve iz Massachusettsa.«

Civilni postopki zaplembe omogočajo tretjim osebam, da uveljavijo lastniške zahtevke, preden sodišče odloči, ali se premoženje lahko zapleni v korist Združenih držav. Če vlada uspe in se veljavni zahtevki rešijo, se lahko izterjana kriptovaluta vrne žrtvam domnevne goljufije.