Zakonodajalci skušajo omejiti goljufije na kripto-bankomatih s predlogom zakona, ki ga podpirata obe stranki in ki bi določil omejitve transakcij, predpisal opozorila pred goljufijami ter zahteval evidence transakcij in posodobljene evidence lokacij kioskov. Predlog sledi izgubam v višini več kot 333 milijonov dolarjev, ki jih je navedel FBI, pri čemer večino finančnih izgub, pri katerih je znana starost žrtev, utrpijo starejši Američani.
Kongres se loteva kriptobankomatov, potem ko so Američani zaradi prevar izgubili 333 milijonov dolarjev
NAPISAL
DELI
Ključne ugotovitve
- Zakonodajalci so predložili dvostranski zakon, ki cilja na goljufije s kripto bankomati, potem ko so poročane izgube presegle 333 milijonov dolarjev.
- Starejši Američani so utrpeli večino znanih izgub, zato je zaščita starejših v središču predloga.
- Operaterji bi se lahko soočili s strožjimi omejitvami, obveznimi opozorili, vračili in razširjenimi državnimi zaščitnimi ukrepi.
Dvostranski predlog zakona bi določil omejitve za kripto bankomate in opozorila o goljufijah
Zvezni poslanci María Elvira Salazar (R-FL) in Sean Casten (D-IL) sta 11. junija predstavila zakon Stop Crypto ATM Scams Act, je sporočil Salazarjev urad. Dvostranski zakon bi dodal zaščito potrošnikov, pravila o preglednosti in orodja za izvrševanje zakona, potem ko so Američani leta 2025 zaradi prevar s kripto bankomati izgubili več kot 333 milijonov dolarjev.
Podatki FBI, navedeni v sporočilu, so pokazali, da so se prijavljene izgube v primerjavi s prejšnjim letom povečale za 33 odstotkov. Večino finančne škode so utrpeli starejši Američani v primerih, kjer je bila znana starost žrtve, pri čemer so ljudje, stari 60 let in več, predstavljali več kot 85 odstotkov izgub.
V sporočilu je navedeno:
»Zakon o preprečevanju prevar s kriptobankomati bi uvedel nove zaščitne ukrepe za preprečevanje goljufij, okrepil zahteve glede preglednosti za upravljavce kriptobankomatov ter organom pregona zagotovil dodatna orodja za preiskovanje in preprečevanje teh prevar.«
Upravljavci kripto bankomatov bi morali v skladu z zakonom izvajati programe za preprečevanje pranja denarja. Prav tako bi morali izvajati skrbno preverjanje strank, poročati o sumljivih dejavnostih ter voditi evidence o transakcijah in lokacijah.
Nove omejitve transakcij bi veljale tako za nove kot za obstoječe stranke. Nove stranke bi imele dnevno omejitev 2.000 dolarjev in skupno omejitev vplačil 10.000 dolarjev v prvih 14 dneh, medtem ko bi bile dnevne transakcije obstoječih strank omejene na 7.500 dolarjev.
Pravila za kripto bankomate bi dodala vračila, razkritja in državne pristojnosti
Operaterji bi morali pred zaključkom transakcij zagotoviti tudi opozorila o prevarah, opozorila o goljufijah in razkritja za potrošnike. Zakon bi zahteval jasna razkritja o provizijah in cenah kriptovalut, vključno z referencami tržnih cen, ter pravočasna vračila stroškov, zaračunanih za goljufive transakcije.
Po Združenih državah Amerike deluje več kot 30.000 kripto bankomatov na bencinskih postajah, v trgovinah z osnovnimi potrebščinami in nakupovalnih središčih. V sporočilu je navedeno, da se goljufi pogosto izdajajo za banke, vladne agencije, predstavnike organov pregona ali zaupanja vredne institucije, preden žrtve prisilijo, da prek bankomatov prenesejo denar.
V sporočilu je navedeno:
»Zakon o preprečevanju goljufij s kriptovalutnimi bankomati nadgrajuje ta prizadevanja, saj pomaga zaščititi starejše pred eno najhitreje rastočih oblik finančnih goljufij in varuje prihranke, ki so jih zaslužili v celem življenju.«
Kot razlog, zakaj je ta tema še posebej pomembna za Salazarjev okraj, je bila navedena velika populacija starejših v južni Floridi. Zakon bi ohranil tudi pristojnosti zveznih držav, saj bi določil zvezne standarde za transakcije, hkrati pa državam omogočil sprejetje dodatnih zaščitnih ukrepov proti goljufijam in zaščite potrošnikov.
