AUSTRAC je zaradi tveganj v zvezi z neizpolnjevanjem predpisov zaustavil delovanje 96 kriptobankomatov podjetja Cryptolink

Zakaj je AUSTRAC zaustavil 96 kriptovalutnih bankomatov podjetja Cryptolink?

96 kriptovalutnih bankomatov (CATM) podjetja Cryptolink, ki strankam omogočajo menjavo gotovine za kriptovalute, je bilo za tri mesece izklopljenih, je 10. avgusta sporočil Avstralski center za poročanje o transakcijah in analizo (AUSTRAC), potem ko je začasno preklical registracijo podjetja kot ponudnika storitev na področju virtualnih sredstev. Regulator je kot razlog za začasno prekinitev delovanja podjetja Cryptolink navedel nenehne pomisleke glede preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, s čimer je še povečal regulativni pritisk na podjetja, ki se ukvarjajo z menjavo gotovine v kriptovalute.

Izvršni direktor AUSTRAC-a Brendan Thomas je dejal:

»V okviru našega nenehnega osredotočanja na digitalne valute kot tveganje za pranje denarja ima AUSTRAC stalne pomisleke glede sposobnosti podjetja, da prek svojih CATM-ov upravlja transakcije z visokim tveganjem.«

Stranke lahko uporabljajo kriptobankomate za nakup kriptovalute z gotovino in jo neposredno pošljejo v digitalno denarnico s skeniranjem ali vnosom naslova denarnice. Odvisno od operaterja in velikosti transakcije morajo uporabniki morda tudi potrditi svojo identiteto. Nakupi z gotovino prek bitcoin bankomatov lahko vključujejo višje provizije in nižje omejitve transakcij kot nakupi prek drugih storitev.

Katera neizpolnjevanja obveznosti poročanja so sprožila začasno prekinitev?

Pogoji, določeni v okviru prejšnje izvršljive zaveze, so bili izpolnjeni, je navedel AUSTRAC, čeprav podjetje kasneje ni izpolnilo osnovnih obveznosti poročanja, zlasti zahtev v zvezi s transakcijami, ki presegajo pragove. Regulator je tudi navedel, da podjetje ni predložilo zahtevanih poročil niti odgovorilo na zahtevo za informacije, zaradi česar je AUSTRAC njegovo nadaljnje delovanje trenutno opredelil kot preveč tvegano.

Najnovejši ukrep sledi izvršilnemu ukrepu AUSTRAC-a proti podjetju Cryptolink iz oktobra 2025, ko je regulator podjetju očital prepozno poročanje o velikih gotovinskih transakcijah ter pomanjkljivosti v njegovih ocenah tveganj na področju preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma (AML/CTF). Od podjetja Cryptolink so zahtevali, da za oceno poročanja o transakcijah in nadzornih mehanizmov uporabi zunanje pregledovalce ter hkrati odpravi pomanjkljivosti, ki jih je ugotovila regulativna delovna skupina za kriptovalute (Crypto Taskforce).

Zakaj kriptovalutni bankomati pritegujejo večjo pozornost regulatorjev?

Avstralske oblasti so ugotovile, da so kriptobankomati ranljivi za kriminalno zlorabo zaradi njihove zmožnosti hitre pretvorbe fizičnega gotovinskega denarja v kriptovaluto. Opozorila agencije AUSTRAC o prevarah s kriptobankomati navajajo, da se lahko ti avtomati izkoriščajo za pranje denarja, prevare in dejavnosti denarnih kurirjev, medtem ko prenosov kriptovalut na splošno ni mogoče preklicati, ko sredstva dosežejo naslov, nad katerim stranka nima nadzora.

Prejšnji ukrepi proti istemu operaterju so vključevali obvestilo o kršitvi v višini 56.340 avstralskih dolarjev, kar po trenutnem menjalnem tečaju znaša približno 39.000 ameriških dolarjev, ki jih je podjetje Cryptolink plačalo, ne da bi priznalo odgovornost, je navedel AUSTRAC. Regulator je v okviru poostrenega nadzora nad upravljavci bankomatov za kriptovalute ustanovil delovno skupino za kriptovalute (Crypto Taskforce) in od konca leta 2024 izvaja nadzorne ukrepe v tem sektorju.

Thomas je dejal:

»Podjetju Cryptolink je bila dana priložnost, da se uskladi s predpisi, vendar kljub izvršljivi zavezi ni moglo izpolniti svojih obveznosti.«

Po menjalnem tečaju z dne 31. oktobra 2025 je kazen v avstralskih dolarjih znašala približno 36.900 ameriških dolarjev.

Kako se druge vlade odzivajo na tveganja, povezana s kriptobankomati?

Regulativni nadzor nad kioski za kriptovalute se je okrepil tudi v Združenih državah Amerike, saj se oblasti osredotočajo na izgube zaradi goljufij, nadzor transakcij in zaščito potrošnikov. Zakonodajalci v ZDA so junija predlagali zakonodajo, usmerjeno proti prevaram s kriptobankomati, potem ko so poročane ameriške izgube leta 2025 presegle 333 milijonov dolarjev; predlagali so omejitve transakcij, opozorila o prevarah, skrbno preverjanje strank ter razširjene zahteve glede vodenja evidence.

Državne oblasti so sprejele ločene izvršilne ukrepe proti posameznim upravljavcem, vključno s tožbo v zvezni državi Missouri, ki je usmerjena proti več kot 140 kioskom. V tožbi proti podjetju Coinflip se navajajo pomanjkljivosti v zvezi z goljufijami in nezadostno razkritje provizij, pri čemer so provizije za kripto-bankomate v transakcijah, opisanih v tožbi države, dosegle kar 21,9 %. Podjetje Coinflip je ovrglo obtožbe in napovedalo, da se bo proti tožbi borilo.

Tennessee je sprejel širši pristop in po vsej državi prepovedal kioske za kriptovalute, potem ko so zakonodajalci opozorili na izgube zaradi prevar in tveganja za starejše potrošnike. V skladu s prepovedjo kriptobankomatov v Tennesseeju so morali operaterji in upravitelji nepremičnin obstoječe naprave odstraniti ali deaktivirati do 1. julija. Coinflip in drugi operater sta vložila tožbo za preprečitev uveljavitve zakona, vendar je zvezno sodišče njuno zahtevo zavrnilo, s čimer je prepoved začela veljati, je 7. julija sporočil generalni tožilec Tennesseeja Jonathan Skrmetti.

Nadzor nad podjetjem Cryptolink se bo nadaljeval skozi celotno trimesečno začasno prekinitev, ki traja do začetka novembra, da se zagotovi, da podjetje upošteva odredbo, je navedla agencija AUSTRAC.