Regulatorji v Washingtonu nameravajo odvzeti licenco podjetju Coinflip in mu naložiti globo v višini 1,03 milijona dolarjev zaradi domnevnih kršitev predpisov v zvezi s kriptokioski. Obtožbe vključujejo tudi zahtevo po povračilu denarja potrošnikom ter prepoved delovanja v panogi za podjetje in njegovega izvršnega direktorja.
Država Washington zahteva globo v višini 1,03 milijona dolarjev in prepoved delovanja za podjetje, ki se ukvarja s kriptokioski
NAPISAL
DELI
Ključne točke
- Washington želi odvzeti licenco podjetju Coinflip za prenos denarja.
- Regulator navaja kršitve v zvezi z nadzorom in vračili denarja.
- Podjetje Coinflip in njegov izvršni direktor lahko zahtevata zaslišanje, da bi izpodbijala obtožbe.
Regulator v zvezni državi Washington želi preklicati licenco
Ministrstvo za finančne institucije države Washington (DFI) je 3. septembra objavilo, da je vložilo obtožbo proti podjetju GPD Holdings LLC, ki posluje pod imenom Coinflip, in izvršnemu direktorju Benjaminu Weissu. Izvršilni ukrep predvideva kazni, vračila sredstev in omejitve zaradi domnevnih kršitev Zakona o enotnih denarnih storitvah države Washington.
Agencija je navedla:
»DFI želi preklicati licenco podjetja Coinflip, podjetju in odgovorni osebi prepovedati delovanje v panogi ter podjetju in odgovorni osebi naložiti plačilo globe v višini 1.029.600 dolarjev.«
Obtožbe so sledile pregledu iz leta 2025, ki je domnevno ugotovil pomanjkljive prakse na področju skladnosti in obvladovanja tveganj. DFI je navedla, da je poslovanje podjetja Coinflip s kriptoavtomati predstavljalo povečano tveganje za prevare v zvezi s starejšimi osebami, ki so ustvarile več kot 50 % poslov podjetja v zvezni državi Washington. Prevare s kriptovalutnimi bankomati, usmerjene v ranljive potrošnike, so pritegnile vse večjo pozornost organov. Direktor DFI Charlie Clark je izjavil: »Inšpekcijsko delo državnih regulatorjev je ključnega pomena, DFI pa bo sprejel ukrepe za reševanje problemov, kadar podjetja ne izpolnjujejo pričakovanj glede skladnosti.«
DFI podrobno opisuje domnevne kršitve predpisov
V 13-stranski obtožnici, izdani 26. avgusta, se navaja, da podjetje Coinflip ni imelo ustreznih kontrol za preprečevanje pranja denarja in je nekaterim strankam omogočilo opravljanje transakcij brez zahtevanih identifikacijskih podatkov. Prav tako navaja nezadostno spremljanje transakcij, neizvršene omejitve, netočna regulativna poročila, zamujena poročila o valutnih transakcijah, nejasna razkritja o provizijah ter zaostanek pri obveščanju o transakcijah, ki je trajal več mesecev.
DFI nadalje navaja, da Coinflip v delu pregledanega obdobja ni zagotovil ustreznega kritja s poroštveno obveznico ter ni pravočasno poročal o nekaterih bančnih odnosih, pravnih postopkih in kršitvi varstva podatkov, ki je prizadela stranke v zvezni državi Washington. Te obtožbe prihajajo ob širšem pregledu skladnosti kriptokioskov in tveganj pranja denarja. Podjetje naj bi domnevno tudi ne bi imelo skladne politike vračil in najmanj 15 strankam ne bi vrnilo denarja v predpisanem roku.
Goljufije na kriptokioskih so pritegnile pozornost tudi zunaj Washingtona. Zvezni zakonodajalci so sprejeli zakonodajo za preprečevanje goljufij na kriptobankomatih, potem ko so Američani v letu 2025 prijavili izgube v višini približno 389 milijonov dolarjev na kriptobankomatih in kriptokioskih. Odrasli, stari 60 let in več, so po podatkih FBI prijavili približno 257,5 milijona dolarjev teh izgub.
Pogoste sheme vključujejo klicatelje, ki se izdajajo za predstavnike vladnih agencij, bank, organov pregona ali strokovnjakov za naložbe, preden žrtve usmerijo, naj denar vplačajo v kriptovalutnih kioskih. Uveljavljene prakse preprečevanja kriptovalutnih goljufij vključujejo neodvisno preverjanje nepričakovanih zahtev in zavračanje zahtev po pošiljanju kriptovalute pod pritiskom.
Obtožbe zahtevajo povračila in prepovedi za industrijo
Predlagani sklep bi zahteval povračila za različne skupine strank iz Washingtona, ki so opravile transakcije od 1. septembra 2023 dalje. Stranke, stare 60 let ali več, bi prejele povračilo transakcijskih pristojbin in pribitka, medtem ko bi nekatere stranke, navedene v zaupni prilogi, prejele celotne zneske transakcij, pristojbine in pribitek.
Obtožbe v Washingtonu sledijo ciljnim ukrepom proti podjetju Coinflip v številnih drugih zveznih državah. Na primer, Teksas je julija 2023 in februarja 2026 izdal soglasne odredbe zaradi nelicenciranega prenosa denarja s stabilnimi kriptovalutami ter naložil kazni v višini 31.600 USD oziroma 40.839,75 USD. V tožbi iz Washingtona je navedena tudi soglasna odredba Ministrstva za trgovino Minnesote, izdana decembra 2024. Generalna tožilka Iowe Brenna Bird je februarja 2025 vložila tožbo proti podjetju Coinflip zaradi domnevno pretiranih in pogosto skritih provizij, medtem ko je generalni tožilec Misurija maja vložil tožbo proti podjetju Coinflip, v kateri je zahteval povračilo škode, izdajo začasne odredbe o ustavitvi poslovanja ter kazni v višini do 1,826 milijona dolarjev. Podjetje Coinflip je sprejelo odredbe v Teksasu, ne da bi priznalo kršitve, tožbo v Misuriju pa je označilo za neutemeljeno.
Vloga v Washingtonu ostaja izjava o obtožbah in ne končni izvršilni nalog. Podjetji Coinflip in Weiss lahko zahtevata upravno zaslišanje, da izpodbijata obtožbe, predlagana povračila, preklic licence, globo in prepovedi delovanja v panogi. DFI zahteva tudi 3.837 dolarjev stroškov preiskave, stroškov kazenskega pregona ter stalnega dostopa do ustreznih poslovnih evidenc podjetja.
Ta članek je bil iz angleščine preveden z umetno inteligenco. Izvirna angleška različica je verodostojni vir; samodejni prevodi lahko vsebujejo netočnosti, zlasti pri pravni in regulativni terminologiji.
