Generalni tožilec zvezne države Missouri vloži tožbo proti podjetju Coinflip, cilj pa je več kot 140 bankomatov za bitcoine v tej zvezni državi

Missouri toži Coinflip zaradi prikrivanja provizij v višini 21,9 % in domnevnega omogočanja kriptoprevar po vsej državi

Tožba je bila vložena na okrožnem sodišču okrožja Jasper, 29. sodnem okrožju v zvezni državi Missouri. V njej je navedeno podjetje Coinflip, ki trdi, da upravlja največjo mrežo bankomatov za kriptovalute na svetu po obsegu transakcij, z več kot 5.500 bankomati za bitcoine po Združenih državah Amerike in več drugih državah.

Konec leta 2025 je podjetje v Missouri upravljalo več kot 140 kioskov, nameščenih v trgovinah z izdelki za vsakdanjo rabo, trgovinah z alkoholnimi pijačami, bencinskih servisih in trgovinah z elektronskimi cigaretami. Hanawayjev urad je decembra 2025 začel preiskavo po vsej državi in izdal civilne preiskovalne zahteve petim upravljavcem kriptovalutnih bankomatov, vključno s Coinflipom, da bi preučil politike proti goljufijam in razkritja provizij. Ta tožba je neposreden rezultat te preiskave.

»Coinflip je postal beg za finančne plenilce, ki ciljajo na prebivalce Misurija,« navaja Hanaway v vlogi. »Medtem ko prevaranti poberejo večino denarja žrtev, Coinflip pobere velik delež od vsake transakcije in je skrival, kako velik je ta delež v resnici.«

Tožba podrobno opisuje tri primere žrtev. 80-letni veteran je med septembrom 2025 in marcem 2026 izgubil med 180.000 in 200.000 dolarjev zaradi prevaranta, ki je uporabljal ime „Selina Lee“ in ga je pod pretvezo, da je investicijski svetovalec, napotil, naj vplača gotovino v avtomate Coinflip.

Prodali so svoje vozilo, izpraznili naložbene račune in skoraj izgubili stanovanje. Druga žrtev je vplačala 1.000 dolarjev v kiosku trgovine z elektronskimi cigaretami, potem ko ji je klicatelj, ki se je izdajal za namestnika šerifa okrožja Jefferson, povedal, da ji grozi nalog za prijetje zaradi neudeležbe pri dolžnosti porotnika. Coinflip je povrnil le 182,38 dolarjev provizij. Tretja žrtev je vplačala 900 dolarjev v avtomat z oznako »FDIC Police Monitored« po podobni prevari z lažnim nalogom za prijetje. Po navedbah v tožbi naj ne bi dobila nazaj ničesar.

Tožba trdi, da je Coinflip na svojih avtomatih prikazoval le pavšalno omrežno provizijo v višini 2,99 dolarja, medtem ko je v svojih pogojih uporabe skril ločeno transakcijsko provizijo v višini do 21,9 %. V skladu s to strukturo bi prebivalec Misurija, ki bi v gotovini vplačal 100 dolarjev, prejel bitcoine v vrednosti približno 75,76 dolarja. Nobena od treh imenovanih žrtev se ne spominja jasnega razkritja celotnega zneska provizije.

Podatki Zvezne trgovinske komisije, navedeni v tožbi, kažejo, da so se izgube zaradi goljufij na bitcoin bankomatih med letoma 2020 in 2023 povečale skoraj desetkrat. Samo v prvi polovici leta 2024 so prijavljene izgube presegle 65 milijonov dolarjev. Mediana prijavljene izgube na transakcijo je 10.000 dolarjev. Prijavljene izgube odraslih nad 60 let so se od leta 2020 povečale več kot dvajsetkrat.

Pritožba trdi, da je imelo podjetje Coinflip na voljo orodja za prepoznavanje in preprečevanje goljufivih transakcij, vendar se je odločilo, da jih ne bo uporabilo. Podjetje ima dostop do programske opreme za analizo verige blokov Elliptic, ki je sposobna opozoriti na sumljivo aktivnost denarnice, vsak kiosk pa je opremljen z videokamero, dostopno na daljavo.

Tožba navaja, da so notranji podatki podjetja Coinflip iz leta 2021 pokazali, da je 99,64 % transakcij vključevalo nakupe in ne prodaje, kar je vzorec, ki je skladen z enosmernimi vplačili, pogonjenimi z goljufijami, in ne z legitimnim vlaganjem v kriptovalute.

»Podjetje Coinflip ve, da se njegovi avtomati redno uporabljajo za izvajanje uničujočih finančnih goljufij,« je trdil Hanaway.

Generalni tožilec zvezne države Missouri je dodal:

»Podjetje ima dobiček od vsake od teh transakcij. To ni poslovni model, ki ga bo Missouri toleriral.«

Coinflip je tožbo označil za »neutemeljeno« in jo opisal kot »zgrešen napad« na licenciranega operaterja. Podjetje je dejalo, da se je zavzemalo za strožje predpise glede kioskov za kriptovalute v Misuriju in na zvezni ravni, vključno z misurijsko zakonodajo iz leta 2025, ki ureja licenciranje in varstvo potrošnikov, ter da namerava tožbo izpodbijati. Regionalni medij KMBC je citiral izjavo podjetja Coinflip:

»Generalni tožilec neupravičeno napada podjetje, ki se je zavzemalo za zakon, ki varuje prebivalce Misurija pred kriminalnimi prevaranti. Namesto da zapravlja denar davkoplačevalcev za pregon licenciranega in reguliranega podjetja, bi morala generalna tožilstva preiskovati, ujeti in ustaviti tiste kriminalce, ki izkoriščajo prebivalce Misurija v celotnem ekosistemu finančnih storitev. Coinflip se bo proti tej tožbi agresivno boril in se veselimo, da bomo dokazali, da so te obtožbe neutemeljene.«

Podobni ukrepi so bili sprejeti tudi v drugih zveznih državah. Iowa je že prej tožila Coinflip in druge operaterje bitcoin bankomatov na podobnih podlagah. Primer v Misuriju sledi vzorcu, po katerem državni generalni tožilci uporabljajo zakone o varstvu potrošnikov, da ciljajo na podjetja s kioski za kriptovalute kot nosilce goljufij.

Država zahteva civilne kazni v višini do 1.826.000 dolarjev, izračunane po 1.000 dolarjev za vsako kršitev MMPA v petih letih, skupaj z odškodnino za žrtve po vsej državi in sodnim nalogom za začasno ustavitev poslovanja Coinflipa v Misuriju, dokler ne uvede učinkovitih ukrepov za preprečevanje goljufij.