Relație falsă pe Instagram: pierderi de 211.000 $, fără oprire la arestare

O ridicare de la un magazin alimentar s-a transformat într-o operațiune sub acoperire a poliției

Sentința și ordinul de restituire a lui Kuan Tsou au fost anunțate pe 7 octombrie de către Amanda Senn, directoarea Comisiei pentru Valori Mobiliare din Alabama (ASC), și Azzie Oliver, procurorul districtual al celui de-al 15-lea circuit judiciar din Alabama. Judecătorul de circuit J. R. Gaines l-a condamnat pe Tsou, în vârstă de 28 de ani, la cinci ani de închisoare, din care va executa un an, pentru conspirație implicând furt agravat prin înșelăciune și exploatarea financiară a unei persoane în vârstă. Acesta trebuie să restituie 211.000 de dolari și i se interzice definitiv accesul în industria valorilor mobiliare din Alabama.

Condamnarea a urmat unei operațiuni sub acoperire în cadrul căreia o cutie care se presupunea că conține 300.000 de dolari conținea, de fapt, bucăți de hârtie tăiată, atunci când Tsou a ridicat-o în fața unui magazin alimentar din Montgomery. Victima a sosit însoțită de un ofițer sub acoperire pe 22 august 2025, după ce Tsou a zburat din California în acea dimineață. Ofițerii SWAT ai Departamentului de Poliție din Montgomery, membri ai unei echipe speciale de arme și tactici, l-au oprit și l-au arestat în momentul în care ieșea din parcare.

Înainte de operațiunea sub acoperire, agenții de la ASC, autoritatea de reglementare a pieței valorilor mobiliare din Alabama, au confirmat frauda în timpul unei vizite la domiciliu și au ajutat la negocierea presupusei plăți. Senn a declarat:

„Nu se întâmplă des să putem intercepta operațiuni criminale internaționale în cazuri legate de criptomonede.”

Anchetatorii au stabilit că Tsou făcea parte dintr-o organizație mai mare și că petrecuse luni de zile colectând numerar și metale prețioase la nivel național, păstrând sau primind un procent din sumă. Avertismentul Biroului Federal de Investigații (FBI) privind curierii de numerar implicați în escrocherii cu criptomonede descrie modul în care platformele frauduloase organizează preluări publice. Tsou se află în custodia Biroului Șerifului din Montgomery începând cu 25 august 2025.

O relație pe Instagram a dus la o platformă Bybit falsă

Schema a început în primăvara anului 2025, când rezidentul din Montgomery a cunoscut pe Instagram o persoană care pretindea că este o femeie care locuia în New York. Conversațiile lor s-au mutat pe WhatsApp, unde s-a dezvoltat o relație înainte ca investițiile în criptomonede să intre în discuție. Anchetatorii au identificat ulterior că persoana cu care coresponda se afla în Asia de Sud-Est; fotografiile o înfățișau pe o newyorkeză reală, fără nicio implicare dovedită în infracțiune.

Presupusa investiție folosea numele Bybit, dar rezidentul a trimis bani către o platformă falsă de tranzacționare a criptomonedelor, în loc de compania legitimă. O plată inițială de 45.000 de dolari părea profitabilă, urmată de un presupus împrumut de 160.000 de dolari pe care clientul l-a rambursat împreună cu 6.000 de dolari în comisioane.

După ce a încasat 211.000 de dolari, operațiunea frauduloasă a cerut încă aproximativ 385.000 de dolari, ceea ce a determinat încercarea de retragere a fondurilor pentru pensie care l-a alertat pe consilierul de investiții. Evoluția de la o relație online la câștiguri fabricate și cereri de plată tot mai mari a urmat modelul descris de comisie ca „sacrificarea porcului”: infractorii cultivă încrederea înainte de a atrage oamenii în investiții frauduloase. Separat, Grupul de intervenție al Centrului de combatere a înșelătoriilor din cadrul Departamentului de Justiție a blocat aproximativ 938 de milioane de dolari în criptomonede, conform unui anunț din 9 septembrie.

Arestarea nu a pus capăt pierderilor victimei

Titularul contului din Montgomery a continuat să comunice online cu alte persoane necunoscute și să trimită bani chiar și după arestarea lui Tsou, a raportat ASC. Anchetatorii au estimat pierderile totale generate de schemele de tip „pig butchering” la aproximativ 270.000 de dolari și au estimat că intervenția instituțiilor financiare și a agențiilor a împiedicat ca această sumă să ajungă la aproximativ 600.000 de dolari.

Plățile continue au determinat familia să solicite numirea unui curator, o persoană desemnată de instanță care să gestioneze afacerile financiare ale persoanei respective. Personalul agenției a depus mărturie în sprijinul cererii, dar instanța a refuzat să aprobe măsura după audierea probelor. Senn a descris dificultatea de a proteja adulții vulnerabili, păstrându-le în același timp demnitatea și libertatea de a lua decizii cotidiene.

Eforturile federale de a limita pierderi similare includ acțiunile de sensibilizare ale FBI-ului adresate persoanelor vizate de fraudele cu criptomonede prin intermediul operațiunii „Level Up”, care a început în ianuarie 2024. Biroul identifică persoanele implicate în investiții înșelătoare și le avertizează înainte ca acestea să trimită mai multe fonduri.

Măsuri separate de protecție privind rambursarea pentru victimele eligibile ale înșelătoriilor cu ATM-uri de criptomonede au intrat în vigoare la 1 octombrie în Alabama, acoperind tranzacțiile efectuate la chioșcuri, mai degrabă decât acest tip de colectare în persoană.

Rudele rămân îngrijorate că transferurile ulterioare ar putea epuiza activele persoanei respective și ar putea crea o dependență financiară.