Alex Mashinsky, fondator Celsius, interzis pe viață de AG New York

Interdicția permanentă îi blochează lui Mashinsky revenirea în industria criptomonedelor

Alex Mashinsky se confruntă cu o interdicție permanentă privind activitățile comerciale în domeniul criptomonedelor, valorilor mobiliare și mărfurilor, în urma unui acord încheiat pe 8 octombrie și anunțat pe 9 octombrie. Procurorul general al statului New York, Letitia James, a obținut interdicția de a activa în acest sector împotriva cofondatorului și fostului director general al Celsius Network LLC, o platformă de împrumuturi în criptomonede ai cărei investitori au fost induși în eroare cu privire la siguranța acesteia și la riscurile de investiție.

Restricțiile depășesc funcțiile executive, extinzându-se la consultanța în investiții, comentariile financiare remunerate, promoțiile și activitățile de atragere a clienților pentru afaceri cu active digitale. Acordul din New York îl obligă personal pe Mashinsky, iar restricțiile sale comerciale nu au nicio limită geografică specificată. Instanța statală își păstrează competența de a pune în aplicare ordinul, iar procurorul general poate urmări orice încălcare prin proceduri civile sau penale pentru sfidarea instanței.

Acordul din New York exclude achizițiile și vânzările personale ale lui Mashinsky, o excepție care nu prevalează asupra interdicțiilor federale existente. Aceste acțiuni anterioare și separate includ o înțelegere a Comisiei Federale pentru Comerț (FTC) încheiată pe 28 aprilie, care a restricționat activitățile de marketing și vânzări legate de active.

Mashinsky face, de asemenea, obiectul unei hotărâri a Comisiei pentru Tranzacționarea Contractelor Futures pe Mărfuri (CFTC), pronunțată pe 12 iunie și anunțată pe 18 iunie, care impune interdicții permanente de tranzacționare și de înregistrare. Interdicția de tranzacționare vizează „interesele asupra mărfurilor”, termenul utilizat de agenție pentru instrumente derivate precum contractele futures, opțiunile și swap-urile.

James a declarat:

„Nu voi permite escrocilor să folosească criptomonedele pentru a profita de newyorkezii neavizați.”

Procesul intentat de biroul său împotriva lui Mashinsky a început pe 5 ianuarie 2023, acuzându-l că a indus în eroare sute de mii de deponenți, inclusiv peste 26.000 de newyorkezi, cu privire la siguranța platformei, ascunzând în același timp pierderile rezultate din investiții riscante.

Ce determină plata potențială de 35 de milioane de dolari

Plățile potențiale ale lui Mashinsky către statul New York depind de două condiții distincte, care implică confiscarea bunurilor la nivel federal și închisoarea. Confiscarea bunurilor presupune predarea către guvern a banilor sau a bunurilor legate de o infracțiune. Conform termenilor de plată condiționată, acesta va datora statului 25 de milioane de dolari, cu excepția cazului în care plătește 10 milioane de dolari Departamentului de Justiție al SUA în temeiul ordinului federal de confiscare. Plățile eligibile efectuate după 20 mai 2025 se iau în calcul pentru îndeplinirea cerinței de 10 milioane de dolari.

O hotărâre separată în valoare de 10 milioane de dolari este îndeplinită prin executarea integrală a pedepsei cu închisoarea, în conformitate cu condițiile specificate în acord. O reducere sau o anulare a pedepsei, eliberarea din motive umanitare, reducerile de pedeapsă și anumite programe de eliberare anticipată sau de arest la domiciliu pot declanșa această plată.

Mashinsky își execută în prezent pedeapsa de 12 ani de închisoare federală, pronunțată la 8 mai 2025, după ce a pledat vinovat pentru fraudă cu mărfuri și fraudă cu valori mobiliare. Instanța penală i-a dispus, de asemenea, confiscarea sumei de 48.393.446 de dolari și i-a impus o amendă de 50.000 de dolari, precum și trei ani de eliberare condiționată sub supraveghere.

Strategiile riscante au provocat pierderi substanțiale deponenților

Celsius nu îndeplinea cerințele stricte federale și statale aplicabile băncilor, în ciuda asigurărilor repetate ale lui Mashinsky cu privire la siguranța similară celei bancare. De asemenea, acesta nu s-a înregistrat în registrele obligatorii privind valorile mobiliare și mărfurile, a raportat biroul lui James. Dosarul federal de fraudă a detaliat separat achizițiile care au umflat artificial valoarea CEL, propriul token criptografic al platformei. Mashinsky a obținut un profit de aproximativ 48 de milioane de dolari din vânzările de tokenuri, în timp ce susținea public că nu vindea.

Prăbușirea platformei a lăsat unii clienți cu pierderi reprezentând economii de ani de zile sau bani împrumutați pe baza unor proprietăți. Un rezident din New York și-a ipotecat două proprietăți pentru a investi; un veteran cu dizabilități a pierdut 36.000 de dolari economisiți pe parcursul a aproape un deceniu. Promisiunile de randamente ridicate și risc scăzut se numără printre semnalele de avertizare recunoscute ale fraudelor în domeniul investițiilor în criptomonede.

Rambursările au început după ce Celsius a ieșit din faliment pe 31 ianuarie 2024, în cadrul unui plan de restructurare care prevedea plata creditorilor în criptomonede și numerar. Biroul lui James a raportat că distribuțiile au depășit 3,4 miliarde de dolari până în luna august. În altă ordine de idei, fondatorii și directorii Celsius au fost obligați să plătească 16,5 milioane de dolari Comisiei Federale pentru Comerț pentru a soluționa acuzațiile privind asigurările înșelătoare cu privire la siguranța depozitelor.