6 continente trag un semnal de alarmă cu privire la înșelătoriile care vizează încrederea investitorilor

O campanie globală pune sub lupă încrederea investitorilor

O persoană care se dă drept prieten, specialist financiar sau reprezentant al autorităților de reglementare ar putea fura bani de la persoane neavizate, potrivit unui avertisment comun emis de autoritățile americane pe 5 octombrie. Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse (SEC) și cinci organizații partenere au subliniat escrocheriile legate de investițiile bazate pe relații și de uzurparea identității, corelând sensibilizarea cu privire la fraudă cu pregătirile pentru volatilitatea pieței și schimbările condițiilor economice.

Avertismentul face parte din campania „Săptămâna Mondială a Investitorilor”, desfășurată pe șase continente, promovată de Organizația Internațională a Comisiilor de Valori Mobiliare, o asociație globală a autorităților de reglementare a pieței valorilor mobiliare. Ajunsă la cea de-a zecea ediție, inițiativa reunește autorități și alți participanți pentru activități educaționale, comunicări și ateliere.

Printre partenerii din SUA se numără Comisia pentru tranzacționarea contractelor futures pe mărfuri (CFTC), Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA), Corporația pentru Protecția Investitorilor în Valori Mobiliare (SIPC), Asociația Națională a Contractelor Futures (NFA) și Asociația Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord (NASAA). Președintele SEC, Paul S. Atkins, a declarat:

„În această săptămână, ca întotdeauna, îi îndemn pe investitori să profite de resursele disponibile pe site-ul SEC, Investor.gov, și să rămână vigilenți împotriva potențialelor escrocherii.”

John Moses, directorul Biroului de Educație și Asistență pentru Investitori al agenției, a făcut legătura între reziliență și protecția împotriva fraudei, precum și capacitatea de a face față volatilității pieței. De asemenea, el a evidențiat informațiile gratuite și instrumentele de planificare financiară disponibile pe Investor.gov.

Un mesaj prietenos poate duce la profituri false

Schema de înșelăciune bazată pe relații începe adesea cu un contact nesolicitat care se transformă în prietenie sau relație amoroasă pe parcursul unor săptămâni sau luni. Escrocul prezintă apoi o pretinsă oportunitate, folosind un site web sau o aplicație falsă pentru a afișa randamente inventate și a încuraja depuneri mai mari. Este posibil ca, inițial, să fie permise retrageri mici pentru a câștiga încrederea, înainte ca accesul la fonduri să fie blocat.

Acest tipar a fost identificat în primele acțiuni de aplicare a legii întreprinse de autoritatea de reglementare în septembrie 2024 împotriva înșelătoriilor de investiții bazate pe relații, care au implicat pretinsele platforme de criptomonede Nanobit și Coinw6. Cazurile au implicat presupuse cazuri de uzurpare a identității profesionale sau relații romantice folosite pentru a solicita bani. La 16 iunie, o instanță a pronunțat o hotărâre definitivă în lipsă, emisă după ce pârâții nu au răspuns, împotriva a patru entități și a două persoane fizice în cazul Nanobit.

Mai recent, acuzațiile de fraudă care vizează peste 15,3 milioane de dolari, depuse pe 29 septembrie, au vizat entitățile din spatele programelor Cryptoaiml și TSAI. Potrivit agenției, ambele operațiuni au folosit relații online și afirmații false privind reglementarea pentru a atrage depozite. Cryptoaiml ar fi afișat profituri fictive și ar fi perceput comisioane de retragere, în timp ce TSAI ar fi promovat roboți de tranzacționare bazate pe inteligență artificială care nu existau.

Falsi funcționari solicită bani și acces la conturi

Suplinirea identității exploatează identități recunoscute, infractorii prezentându-se drept angajați ai guvernului, consilieri de investiții sau reprezentanți ai firmelor legitime. O avertizare din aprilie descria escroci care se dădeau drept oficiali ai SEC prin intermediul rețelelor sociale și al mesajelor text, folosind elemente de branding oficiale. Noul buletin explică faptul că inteligența artificială face ca aceste înșelăciuni să fie mai greu de distins de comunicările autentice și avertizează cu privire la documentele falsificate.

Solicitările de parole, detalii ale contului sau date de autentificare pentru portofele se suprapun cu tacticile de phishing legate de bitcoin și criptomonede, în care atacatorii se dau drept reprezentanți de încredere pentru a obține informații sensibile. Buletinul identifică cheile private, care autorizează transferurile de criptomonede, și frazele seed, cuvintele de recuperare utilizate pentru a restabili accesul la portofel, printre informațiile pe care le caută infractorii.

Eforturile SUA continuă cu un webinar comun de educare a investitorilor, programat pentru 6 octombrie. Sesiunea va aborda înșelătoriile bazate pe relații, uzurparea identității autorităților de reglementare și influențatorii financiari, adică persoanele care distribuie conținut financiar online. Participarea este gratuită, fiind necesară înregistrarea prealabilă.