SEC și CFTC iau în vizor Goliath Ventures în legătură cu o schemă Ponzi cu criptomonede de peste 400 de milioane de dolari

Clienții au investit cel puțin 397 de milioane de dolari într-o presupusă schemă cu criptomonede

Aproximativ 1.600 de clienți au contribuit cu cel puțin 397 de milioane de dolari prin intermediul Goliath Ventures Inc., a anunțat Comisia pentru Tranzacționarea Contractelor Futures pe Mărfuri (CFTC) pe 11 august, într-un proces civil federal. Autoritatea de reglementare a acuzat Goliath Ventures și pe directorul general Christopher Delgado de operarea unei scheme Ponzi legate de presupusa tranzacționare de active criptografice, inclusiv bitcoin și ether.

CFTC a declarat:

„Inculpații s-au angajat într-o schemă Ponzi prin solicitarea și acceptarea frauduloasă de fonduri de la public pentru tranzacționarea de active criptografice, inclusiv bitcoin și ether.”

Conform plângerii, Goliath Ventures și Delgado ar fi deturnat toate fondurile clienților, în loc să utilizeze banii așa cum au declarat, pentru tranzacționarea de active criptografice. Autoritățile de reglementare susțin că fondurile primite au fost folosite pentru a plăti profituri fictive clienților existenți și pentru a finanța stilul de viață al lui Delgado, în timp ce clienții primeau extrase false care arătau câștiguri inexistente și garanții privind capitalul sau profiturile.

Delgado a recunoscut pierderi de cel puțin 250 de milioane de dolari pentru investitori

Procesul penal al lui Delgado oferă mai multe detalii despre modul în care banii investitorilor ar fi fost cheltuiți înainte de ultimele măsuri de reglementare. El a pledat vinovat la acuzațiile de conspirație în vederea comiterii de fraudă electronică, fraudă electronică și spălare de bani pe 30 iunie și a recunoscut că a provocat pierderi de cel puțin 250 de milioane de dolari pentru investitori. Pronunțarea sentinței este programată pentru 21 octombrie.

Procurorii federali au declarat că Delgado a folosit fondurile investitorilor pentru a achiziționa cel puțin șase proprietăți rezidențiale, cu valori cuprinse între 1,15 milioane și 8,5 milioane de dolari fiecare. De asemenea, acesta a acceptat să renunțe la opt proprietăți, 11 vehicule, 30 de ceasuri, peste 50 de genți și portofele de lux, cel puțin 29 de bijuterii, precum și la anumite conturi bancare și de criptomonede.

Randamentele garantate rămân un semn de avertizare recurent în cazul fraudelor cu criptomonede

Promisiunile că capitalul investițional va rămâne în siguranță, generând în același timp randamente neobișnuit de mari, sunt o caracteristică recurentă în cazurile de fraudă cu criptomonede, mai ales atunci când activitatea de tranzacționare promovată este dificil de verificat. Într-un caz, un operator din Ohio a strâns peste 10 milioane de dolari după ce a pretins că deține expertiză în derivate pe bitcoin, garantând în același timp capitalul investit, depozitele investitorilor mai noi fiind folosite pentru a-i rambursa pe participanții anteriori, într-un model de rambursare de tip Ponzi. Într-un alt caz al SEC, un promotor ar fi strâns 12,3 milioane de dolari de la aproximativ 150 de investitori folosind presupuși roboți de tranzacționare bazate pe inteligență artificială, deși doar aproximativ 380.000 de dolari ar fi fost folosiți pentru achiziționarea de criptomonede, iar roboții promovați nu au efectuat tranzacțiile declarate.

Consumatorii care evaluează investițiile în criptomonede pot considera randamentele garantate sau neobișnuit de mari ca un semnal de avertizare semnificativ înainte de a transfera fonduri. Schemele de tip Ponzi se bazează adesea pe banii participanților mai noi pentru a susține plățile către investitorii anteriori, în timp ce performanțele false ale investițiilor și promisiunile care par prea bune pentru a fi adevărate pot indica o fraudă.

CFTC a declarat:

„În total, aproximativ 1.600 de clienți au contribuit cu cel puțin 397 de milioane de dolari la frauda comisă de inculpați.”

Un risc separat provine din încercările de phishing care se dau drept portofele sau platforme de tranzacționare legitime și direcționează utilizatorii către site-uri web false concepute pentru a fura datele de autentificare sau cheile private. Utilizatorii pot reduce această expunere verificând cu atenție adresele URL ale site-urilor web, adăugând site-urile oficiale la marcaje, neîmpărtășind niciodată cheile private și tratând cu prudență mesajele nesolicitate înainte de a introduce datele de autentificare sau de a transfera fonduri.

CFTC solicită restituirea fondurilor, sancțiuni și interdicții de tranzacționare

CFTC solicită instanței federale restituirea fondurilor, restituirea profiturilor obținute în mod ilegal, sancțiuni pecuniare civile, interdicții de tranzacționare și de înregistrare, precum și o ordonanță permanentă împotriva unor viitoare încălcări. Măsuri similare au apărut și în alte cazuri de aplicare a legii privind activele digitale, inclusiv interdicțiile permanente de tranzacționare și de înregistrare impuse fondatorului Celsius, Alexander Mashinsky, după ce o instanță federală a emis o hotărâre de consimțământ în luna iunie.

Aceste măsuri diferă de cele solicitate de SEC, care includ ordonanțe de interdicție și restituirea profiturilor obținute ilegal împotriva Goliath, în timp ce Delgado a acceptat o hotărâre judecătorească sub rezerva aprobării instanței. Valoarea restituirii profiturilor obținute ilegal, a dobânzilor prejudiciare și a sancțiunii civile va fi stabilită ulterior de către instanță.

SEC acuză o schemă de 425 de milioane de dolari, în contextul coordonării dintre agenții

Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA (SEC) a intentat o acțiune civilă paralelă pe 11 august, susținând că Goliath și Delgado au strâns cel puțin 425 de milioane de dolari de la peste 1.300 de investitori între ianuarie 2023 și ianuarie 2026. Investitorilor li s-ar fi oferit titluri de valoare neînregistrate legate de pretinse fonduri comune de lichiditate pentru active criptografice și li s-ar fi promis distribuiri lunare de profit de la 3% la 10%, împreună cu garantarea capitalului.

SEC susține că niciun fond al investitorilor și niciun activ criptografic nu a intrat în presupusele fonduri comune de lichiditate, în timp ce Delgado a deturnat cel puțin 51 de milioane de dolari pentru uz personal, inclusiv pentru achiziționarea de locuințe, vehicule de lux, un iaht și călătorii. Se presupune că Goliath a falsificat soldurile conturilor și indicatorii de performanță înainte de a opri distribuțiile lunare în noiembrie 2025, când banii noilor investitori nu mai puteau susține rambursările.

Aceste cazuri paralele apar pe fondul extinderii coordonării între cele două autorități de reglementare în domeniile în care supravegherea criptomonedelor, a valorilor mobiliare și a instrumentelor derivate se intersectează. Președintele CFTC, Michael S. Selig, a descris acțiunile paralele și schimbul de informații ca instrumente pentru reducerea rezultatelor duplicative sau inconsistente ale aplicării legii, păstrând în același timp jurisdicția distinctă a fiecărei agenții.

Autoritățile de reglementare federale au oficializat această cooperare pe 11 martie, când agențiile au semnat un memorandum de înțelegere care acoperă elaborarea politicilor, inspecțiile, supravegherea, monitorizarea riscurilor și aplicarea legii. Acordul a instituit, de asemenea, o Inițiativă comună de armonizare care include activele criptografice printre domeniile de interes comun în materie de reglementare.