Procurorul general al statului New York, Letitia James, a îndemnat Congresul să consolideze reglementarea criptomonedelor, în contextul în care FBI-ul a raportat pierderi legate de criptomonede în valoare de peste 11 miliarde de dolari. În declarația sa din fața Senatului, ea a susținut că proiectul de lege CLARITY, aflat în curs de adoptare, ar slăbi măsurile de aplicare a legii la nivel statal împotriva înșelătoriilor legate de activele digitale.
Pierderile de 11 miliarde de dolari din domeniul criptomonedelor sporesc presiunea asupra Legii CLARITY
SCRIS DE
DISTRIBUIE
Concluzii cheie
- Procurorul general al statului New York avertizează că proiectul de lege CLARITY ar putea limita măsurile statale de combatere a fraudei.
- FBI raportează pierderi de 11 miliarde de dolari legate de criptomonede, în timp ce Letitia James solicită reguli mai stricte.
- Propunerea solicită măsuri mai stricte privind combaterea spălării banilor (AML), verificarea identității clienților (KYC) și responsabilitatea platformelor.
James avertizează că proiectul de lege federal ar putea slăbi măsurile de aplicare a legii la nivel statal
Procurorul general al statului New York, Letitia James, a solicitat Congresului să adopte măsuri de protecție federale mai stricte pentru piețele de criptomonede, păstrând în același timp autoritatea statelor de a urmări cazurile de fraudă, argumentând că pierderile tot mai mari cauzate de escrocherii necesită o supraveghere mai strictă, în loc de limitarea aplicării legii la nivel statal.
„Biroul meu a condus lupta împotriva fraudei cu criptomonede. Sistemul nostru de piață bazat pe reguli le oferă oamenilor încrederea că pot face afaceri aici”, a declarat James în mărturia sa din fața Congresului din 27 iulie. Ea a adăugat:
„Fără legi și reglementări adecvate, apar crize financiare. Îndemnăm Congresul să protejeze piețele noastre financiare și să apere investitorii americani, viitorul lor, economia noastră și securitatea națională.”
Procurorul general James a susținut că Legea CLARITY ar transfera supravegherea principală a activelor digitale către Comisia pentru Tranzacționarea Contractelor Futures pe Mărfuri (CFTC), în timp ce ar anula autoritatea de reglementare importantă a statelor, îngreunând astfel investigarea fraudelor de către acestea și tragerea la răspundere a companiilor din domeniul criptomonedelor.
Plângerile depuse la biroul lui James cu privire la escrocheriile cu criptomonede aproape s-au triplat în ultimii trei ani, în timp ce pierderile raportate din fraude și escrocherii cu criptomonede s-au apropiat de 500 de milioane de dolari în ultimii cinci ani.
Reglementările propuse vizează frauda, spălarea de bani și responsabilitatea platformelor
Procurorul general James a îndemnat Congresul să impună platformelor de criptomonede respectarea normelor privind combaterea spălării banilor (AML), a cerințelor „cunoaște-ți clientul” (KYC), a standardelor de securitate cibernetică, a obligațiilor de supraveghere a pieței și a responsabilității financiare pentru fraudele care pot fi prevenite, menținând în același timp legislația existentă privind valorile mobiliare, mărfurile și transferurile de bani.
Ea a recomandat, de asemenea, restricționarea tranzacțiilor cu criptomonede care nu pot fi urmărite în întregime de la conversia în dolari americani și interzicerea participării funcționarilor aleși și a persoanelor care au ocupat recent funcții în cadrul guvernului la reglementarea criptomonedelor, în cazul în care pot exista conflicte de interese financiare.
Legiuitorii federali continuă să dezbată Legea CLARITY după ce Camera Reprezentanților a aprobat legislația în iulie 2025. Un an mai târziu, deputații din Camera Reprezentanților și-au reînnoit eforturile în favoarea proiectului de lege în cadrul unei audieri care a examinat cadrul de reglementare propus pentru activele digitale, în timp ce poziția Senatului a rămas incertă.
Procurorul general a evidențiat mai multe acțiuni de aplicare a legii care îi susțin argumentul, inclusiv acorduri de soluționare care implică Tether, Coin Café, Gemini, Genesis, Kucoin și un acord recent care obligă Uphold să plătească peste 5 milioane de dolari pentru promovarea programului de investiții CredEarn.
Cifra de 11 miliarde de dolari reprezentând pierderile din criptomonede, prezentată de FBI, sporește presiunea pentru reguli mai stricte
Autoritățile federale continuă să raporteze pierderi financiare substanțiale cauzate de infracțiuni comise cu ajutorul criptomonedelor. Biroul Federal de Investigații (FBI) a declarat că americanii au raportat pierderi de aproape 21 de miliarde de dolari cauzate de infracțiuni cibernetice în 2025, adăugând: „Americanii care au depus plângeri legate de criptomonede au raportat cele mai mari pierderi, cu 181.565 de plângeri însumând peste 11 miliarde de dolari.”
New York a extins, de asemenea, eforturile de protecție a consumatorilor dincolo de măsurile de aplicare a legii, avertizând locuitorii cu privire la escrocheriile de investiții în criptomonede bazate pe relații, cunoscute în mod obișnuit sub denumirea de scheme de tip „pig butchering”. James a criticat, de asemenea, Legea GENIUS pentru că nu impune emitenților de stablecoin-uri să returneze fondurile furate victimelor fraudelor.
Acest articol a fost tradus din limba engleză cu ajutorul inteligenței artificiale. Versiunea originală în limba engleză este sursa autoritară; traducerile automate pot conține inexactități, în special în terminologia juridică și de reglementare.
