A procuradora-geral de Nova York, Letitia James, instou o Congresso a reforçar a regulamentação das criptomoedas, enquanto o FBI relatava mais de US$ 11 bilhões em perdas relacionadas a criptomoedas. Em seu depoimento no Senado, ela argumentou que o projeto de lei CLARITY, ainda em tramitação, enfraqueceria a ação dos estados contra fraudes envolvendo ativos digitais.
Perdas de US$ 11 bilhões em criptomoedas aumentam a pressão sobre a Lei CLARITY
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Pontos principais
- A procuradora-geral de Nova York alerta que a Lei CLARITY poderia limitar a ação dos estados contra fraudes.
- O FBI relata US$ 11 bilhões em perdas com criptomoedas, enquanto Letitia James pede regras mais rígidas.
- A proposta prevê medidas mais rigorosas de combate à lavagem de dinheiro (AML), verificação de identidade do cliente (KYC) e responsabilização das plataformas.
James alerta que projeto de lei federal pode enfraquecer a fiscalização estadual
A procuradora-geral de Nova York, Letitia James, pediu ao Congresso que adote medidas de proteção federais mais rigorosas para os mercados de criptomoedas, preservando ao mesmo tempo a autoridade estadual para investigar casos de fraude, argumentando que o aumento das perdas decorrentes de golpes exige uma fiscalização mais rigorosa, em vez de limitar a fiscalização estadual.
“Meu gabinete tem liderado a luta contra fraudes envolvendo criptomoedas. Nosso sistema de mercado baseado em regras dá às pessoas a confiança de que podem fazer negócios aqui”, afirmou James em seu depoimento no Congresso em 27 de julho. Ela acrescentou:
“Sem leis e regulamentações adequadas, surgem crises financeiras. Instamos o Congresso a salvaguardar nossos mercados financeiros e proteger os investidores americanos, seu futuro, nossa economia e a segurança nacional.”
A procuradora-geral James argumentou que a Lei CLARITY transferiria a supervisão primária dos ativos digitais para a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC), ao mesmo tempo em que anularia importantes competências regulatórias estaduais, tornando mais difícil para os estados investigar fraudes e responsabilizar as empresas do setor de criptomoedas.
As denúncias apresentadas ao gabinete de James sobre golpes envolvendo criptomoedas quase triplicaram nos últimos três anos, enquanto as perdas relatadas decorrentes de fraudes e golpes com criptomoedas se aproximaram de US$ 500 milhões nos últimos cinco anos.
Regras propostas visam fraudes, lavagem de dinheiro e responsabilidade das plataformas
A procuradora-geral James instou o Congresso a exigir que as plataformas de criptomoedas cumpram as regras contra lavagem de dinheiro (AML), os requisitos de “conheça seu cliente” (KYC), os padrões de segurança cibernética, as obrigações de vigilância de mercado e a responsabilidade financeira por fraudes evitáveis, ao mesmo tempo em que preservam as leis existentes sobre valores mobiliários, commodities e transferência de dinheiro.
Ela também recomendou restringir transações com criptomoedas que não possam ser totalmente rastreadas a partir da conversão em dólares americanos e proibir que autoridades eleitas e pessoas que tenham ocupado cargos no governo recentemente participem da regulamentação de criptomoedas quando houver possibilidade de conflitos de interesses financeiros.
Os legisladores federais continuam debatendo a Lei CLARITY após a Câmara ter aprovado a legislação em julho de 2025. Um ano depois, os deputados renovaram sua pressão a favor do projeto de lei em uma audiência que examinou a estrutura regulatória proposta para ativos digitais, enquanto a posição do Senado permanecia incerta.
A procuradora-geral destacou várias ações de fiscalização que sustentam seu argumento, incluindo acordos envolvendo a Tether, a Coin Café, a Gemini, a Genesis, a Kucoin e um acordo recente exigindo que a Uphold pague mais de US$ 5 milhões por causa da promoção do programa de investimento CredEarn.
O valor de US$ 11 bilhões em perdas com criptomoedas divulgado pelo FBI aumenta a pressão por regras mais rígidas
As autoridades federais continuam a relatar perdas financeiras substanciais decorrentes de crimes envolvendo criptomoedas. O Federal Bureau of Investigation (FBI) informou que os americanos relataram quase US$ 21 bilhões em perdas decorrentes de crimes cibernéticos em 2025, acrescentando: “Os americanos que apresentaram denúncias envolvendo criptomoedas relataram as maiores perdas, com 181.565 denúncias totalizando mais de US$ 11 bilhões.”
Nova York também ampliou os esforços de proteção ao consumidor além das ações de fiscalização, alertando os residentes sobre golpes de investimento em criptomoedas baseados em relacionamentos, comumente conhecidos como esquemas de “pig butchering”. James também criticou a Lei GENIUS por não exigir que os emissores de stablecoins devolvam os fundos roubados às vítimas de fraude.
Este artigo foi traduzido do inglês usando IA. A versão original em inglês é a fonte autorizada; traduções automáticas podem conter imprecisões, especialmente em terminologia jurídica e regulatória.
