Acordo sobre criptomoedas entre Nova York e Wyoming visa um processo acelerado de licenciamento em seis meses

Empresas de criptomoedas ganham caminho para análises interestaduais mais rápidas

Empresas do setor de criptomoedas que estejam se expandindo entre Nova York e Wyoming podem se qualificar para análises regulatórias aceleradas, de acordo com um acordo anunciado em 1º de outubro. A superintendente interina do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (DFS), Kaitlin Asrow, e o comissário da Divisão Bancária de Wyoming, Jeremiah Bishop, concordaram em coordenar a supervisão do setor de criptomoedas por meio de um memorando de entendimento (MOU).

Asrow descreveu o acordo como uma forma de fortalecer a supervisão e, ao mesmo tempo, apoiar o desenvolvimento responsável do mercado nas duas jurisdições. Ela afirmou:

“Este MOU aumentará os recursos e as informações disponíveis para cada órgão regulador, ajudando a facilitar a inovação responsável no mercado e, ao mesmo tempo, protegendo os consumidores em nossas respectivas jurisdições.”

De acordo com o MOU assinado, a análise acelerada exige pelo menos três anos de operações sob a supervisão do órgão regulador existente e a ausência de medidas coercitivas em andamento. Os modelos de negócios propostos devem ser suficientemente semelhantes, e o órgão regulador existente deve fornecer todas as informações históricas de fiscalização solicitadas.

Para os pedidos que se qualificarem, a autoridade responsável pela análise se empenhará em chegar a uma decisão final dentro de seis meses a partir da data do pedido ou do recebimento das informações históricas de análise, o que ocorrer por último. Cada jurisdição mantém a responsabilidade pela concessão da aprovação. As empresas que buscarem autorização em ambas simultaneamente receberão avaliações coordenadas, incluindo análises compartilhadas e avaliações especializadas.

Inspeções conjuntas ampliam a cooperação além do licenciamento

Uma vez que uma empresa ou suas afiliadas operem sob ambos os órgãos reguladores, o acordo prevê cronogramas de fiscalização coordenados e fiscalizações conjuntas, sempre que viável. Essas inspeções avaliam a conformidade e podem resultar em um relatório de fiscalização conjunto ou em conclusões separadas, mas coordenadas. A participação não exige inspeções mais frequentes do que as prescritas pelas leis de cada órgão.

O acordo abrange a supervisão de atividades relacionadas a ativos digitais envolvendo empresas que operam, ou buscam permissão para operar, em qualquer uma das jurisdições. Tais serviços podem incluir a troca de criptomoedas, a negociação de ativos digitais por outros ativos ou por moeda tradicional. As autoridades também trocarão dados sobre tendências de mercado e poderão colaborar em abordagens regulatórias e de supervisão.

A cooperação na aplicação da lei inclui notificar o outro órgão regulador quando uma entidade supervisionada conjuntamente possa enfrentar medidas, trocar informações de investigação e fornecer atualizações sobre as investigações. As autoridades podem agir em conjunto, de forma coordenada ou separadamente. O material confidencial permanece sujeito a restrições de acesso e salvaguardas contra divulgação, com disposições para a apresentação de documentos exigida por lei. Bishop descreveu a parceria como uma forma de melhorar a eficácia da supervisão.

O licenciamento de criptomoedas de Nova York se une ao sistema bancário de ativos digitais de Wyoming

Nova York e Wyoming supervisionam uma variedade de empresas licenciadas ou autorizadas, incluindo provedores de pagamentos, empresas de criptomoedas e bancos. Os dois sistemas abrangem atividades que vão desde serviços de criptomoedas até funções bancárias, incluindo a proteção dos ativos dos clientes. As instituições depositárias para fins especiais de Wyoming são bancos com reservas integrais que podem aceitar depósitos e fornecer custódia, serviços de gestão de ativos e funções relacionadas. “Totalmente reservados” significa manter ativos líquidos iguais ou superiores aos depósitos em dinheiro dos clientes. A custódia envolve a guarda de ativos em nome dos clientes.

Essa estrutura bancária também facilitou o acesso à infraestrutura federal de pagamentos por meio de uma autorização independente do pacto interestadual. A Kraken Financial recebeu, em 4 de março, uma conta-mestre de finalidade limitada por um prazo inicial de um ano, sujeita a restrições. A conta permite que o banco autorizado no Wyoming se conecte diretamente às principais redes de pagamentos dos EUA, incluindo o Fedwire.

No que diz respeito ao licenciamento, Nova York aprovou provedores de pagamentos já estabelecidos, além de empresas especializadas em serviços financeiros de criptomoedas. A Mastercard Transaction Services, parte da empresa de pagamentos Mastercard, recebeu uma Bitlicense em 27 de maio. O DFS estabeleceu essa estrutura de licenciamento para moedas virtuais em 2015, submetendo as empresas aprovadas a normas de supervisão que abrangem a proteção ao consumidor e a solidez financeira.

Investidores institucionais ganharam mais um canal regulamentado para negociação e custódia por meio de um conjunto separado de aprovações. A empresa de serviços financeiros de ativos digitais Galaxy obteve licenças de Nova York em 18 de maio para serviços destinados a investidores institucionais. Sua entidade designada, a Galaxyone Prime NY, atende a fundos de hedge, consultores de investimento registrados e family offices.