Alex Mashinsky, fundador da Celsius, é banido vitaliciamente em NY

Proibição permanente impede o retorno de Mashinsky ao setor de criptomoedas

Alex Mashinsky enfrenta uma proibição permanente de exercer atividades comerciais relacionadas a criptomoedas, valores mobiliários e commodities, conforme um acordo firmado em 8 de outubro e anunciado em 9 de outubro. A procuradora-geral de Nova York, Letitia James, garantiu a proibição no setor contra o cofundador e ex-CEO da Celsius Network LLC, uma plataforma de empréstimos em criptomoedas cujos investidores foram enganados quanto à sua segurança e aos riscos de investimento.

As restrições vão além de cargos executivos, abrangendo consultoria de investimentos, comentários financeiros remunerados, promoções e atividades de captação de clientes para empresas de ativos digitais. O acordo de Nova York vincula Mashinsky pessoalmente, e suas restrições comerciais não têm limite geográfico declarado. O tribunal estadual mantém jurisdição para fazer cumprir a ordem, e a procuradora-geral pode processar qualquer violação por desacato civil ou criminal.

O acordo de Nova York isenta as compras e vendas pessoais de Mashinsky, uma exceção que não se sobrepõe às proibições federais existentes. Essas ações anteriores e separadas incluem um acordo com a Comissão Federal de Comércio (FTC), firmado em 28 de abril, que restringiu o marketing e as vendas relacionadas a ativos.

Mashinsky também está sujeito a uma ordem da Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC), proferida em 12 de junho e anunciada em 18 de junho, que impõe proibições permanentes de negociação e registro. A proibição de negociação abrange “interesses em commodities”, termo usado pela agência para se referir a derivativos como futuros, opções e swaps.

James afirmou:

“Não permitirei que golpistas usem criptomoedas para explorar nova-iorquinos desavisados.”

A ação judicial de seu gabinete contra Mashinsky teve início em 5 de janeiro de 2023, acusando-o de enganar centenas de milhares de depositantes, incluindo mais de 26.000 nova-iorquinos, sobre a segurança da plataforma, ao mesmo tempo em que ocultava perdas decorrentes de investimentos de risco.

O que determina o possível pagamento de US$ 35 milhões

Os possíveis pagamentos de Mashinsky ao estado de Nova York dependem de duas condições distintas, envolvendo confisco federal de bens e prisão. O confisco de bens exige a entrega ao governo de dinheiro ou bens relacionados a um crime. De acordo com os termos de pagamento condicional, ele deverá US$ 25 milhões ao estado, a menos que pague US$ 10 milhões ao Departamento de Justiça dos EUA, conforme sua ordem de confisco federal. Pagamentos qualificados efetuados após 20 de maio de 2025 contam para o cumprimento dessa exigência de US$ 10 milhões.

Uma sentença separada no valor de US$ 10 milhões é cumprida mediante o cumprimento integral de sua pena de prisão, de acordo com as condições especificadas no acordo. A redução ou anulação da pena, a libertação por motivos humanitários, créditos de pena e certos programas de libertação antecipada ou prisão domiciliar podem acionar esse pagamento.

Mashinsky está atualmente cumprindo sua pena de 12 anos de prisão federal, imposta em 8 de maio de 2025, após se declarar culpado por fraude no mercado de commodities e fraude com títulos mobiliários. O tribunal criminal também ordenou que ele perdesse o direito a US$ 48.393.446 e impôs uma multa de US$ 50.000 e três anos de liberdade condicional supervisionada.

Estratégias arriscadas causaram perdas substanciais aos depositantes

A Celsius não cumpria os rigorosos requisitos federais e estaduais aplicáveis aos bancos, apesar das repetidas garantias de Mashinsky de que a segurança era semelhante à de um banco. Ele também não se registrou nos órgãos reguladores de valores mobiliários e commodities exigidos, informou o gabinete de James. O processo federal por fraude detalhou, separadamente, compras que inflaram artificialmente o CEL, o próprio token de criptomoeda da plataforma. Mashinsky lucrou aproximadamente US$ 48 milhões com a venda de tokens, enquanto afirmava publicamente que não estava vendendo.

O colapso da plataforma deixou alguns clientes com perdas que representavam anos de poupança ou dinheiro obtido por meio de empréstimos garantidos por imóveis. Um morador de Nova York hipotecou dois imóveis para investir; um veterano com deficiência perdeu US$ 36.000 economizados ao longo de quase uma década. Promessas de altos rendimentos e baixo risco estão entre os sinais de alerta reconhecidos de fraudes em investimentos em criptomoedas.

Os reembolsos começaram depois que a Celsius saiu da falência em 31 de janeiro de 2024, sob um plano de reestruturação que previa o pagamento em criptomoedas e dinheiro aos credores. O gabinete de James informou que as distribuições ultrapassaram US$ 3,4 bilhões até agosto. Separadamente, os fundadores e executivos da Celsius foram obrigados a pagar US$ 16,5 milhões à Comissão Federal de Comércio para resolver acusações relacionadas a garantias enganosas sobre a segurança dos depósitos.