BlackRock, JPMorgan i Visa wspierają rozwój Grayscale w krypto

Blackrock i JPMorgan rozszerzają dostęp do funduszy tokenizowanych

Blackrock, JPMorgan i Visa włączają aktywa cyfrowe do głównego nurtu finansów, wzmacniając perspektywy kryptowalut niezależnie od wyniku wyborów uzupełniających w USA – stwierdziła firma Grayscale 28 października. Zach Pandl, dyrektor ds. badań w firmie zarządzającej aktywami cyfrowymi, przytoczył te firmy wraz z Franklin Templeton, Mastercard, Fiserv i Stripe jako przykłady potwierdzające jego ocenę instytucjonalnego wdrażania kryptowalut. Napisał:

„Kryptowaluty są już częścią sektora instytucjonalnego. Technologia publicznych łańcuchów bloków jest obecnie głębiej osadzona w głównym nurcie systemu finansowego, czemu sprzyja ich adopcja przez instytucje”.

Od 4 sierpnia uprawnieni inwestorzy europejscy uzyskali dostęp do opartych na łańcuchu bloków wersji istniejących strategii zarządzania środkami pieniężnymi poprzez europejskie klasy udziałów w funduszach tokenizowanych firmy Blackrock (NYSE: BLK). Oferta wykorzystuje Kinexys, spółkę JPMorgan zajmującą się łańcuchem bloków, do emisji i zarządzania cyfrowymi udziałami w funduszach na platformie Ethereum. Oficjalne rejestry własności są nadal prowadzone za pośrednictwem infrastruktury agenta transferowego funduszy.

W sierpniu dział zarządzania środkami pieniężnymi tego podmiotu wprowadził również dwa tokenizowane produkty rynku pieniężnego, rozszerzając swoją ofertę na rynki cyfrowe. W jednym przypadku do istniejącego funduszu dodano tokenizowaną klasę udziałów; drugi produkt był skierowany do inwestorów instytucjonalnych działających wyłącznie w środowisku cyfrowym. Ich potencjalne zastosowania obejmują zarządzanie rezerwami wspierającymi stabilne kryptowaluty płatnicze.

Dział zarządzania aktywami JPMorgan Chase (NYSE: JPM) rozszerzył 22 października ofertę tokenizowanych funduszy rynku pieniężnego na platformę Solana. Jego prywatny fundusz MONY obsługuje kwalifikowanych inwestorów, natomiast JLTXX jest zarejestrowanym rządowym funduszem rynku pieniężnego, zaprojektowanym w celu zaspokojenia potrzeb emitentów stablecoinów w zakresie rezerw. Oba fundusze są dostępne za pośrednictwem platformy Morgan Money.

Wartość rozliczeń stablecoinów w sieci Visa przekroczyła 25 mld dolarów w ujęciu rocznym

Sieci płatnicze również rozszerzają usługi oparte na technologii blockchain, a firma Visa (NYSE: V) podała najnowsze dane dotyczące wdrożeń podczas telekonferencji dotyczącej wyników finansowych 27 października. Dyrektor generalny Ryan McInerney poinformował, że roczny wolumen rozliczeń stablecoinów przekroczył 25 mld dolarów, co stanowi dziesięciokrotny wzrost w ujęciu rok do roku. Sieć obsługiwała 10 łańcuchów bloków.

Rozwój ten nastąpił po ogłoszeniu przez firmę Visa 29 kwietnia, że jej pilotażowy program rozliczeń stablecoinów obsługiwał dziewięć łańcuchów bloków i osiągnął roczny wskaźnik na poziomie 7 mld dolarów. Przy takim tempie wolumen rozliczeń w ciągu 12 miesięcy wyniósłby łącznie 7 mld dolarów. Program pilotażowy zapewnił uczestnikom dostęp do większej liczby sieci służących do rozliczania zobowiązań.

Zastosowania komercyjne obejmują obecnie wykorzystanie stablecoinów w płatnościach i rozliczeniach w celu finansowania przelewów transgranicznych poza tradycyjnymi kanałami bankowymi. Usługa wstępnego finansowania transakcji za pomocą stablecoinów w ramach Visa Direct weszła do komercyjnej eksploatacji 15 października za pośrednictwem Inyo Global. Usługa ta pozwala kwalifikującym się przedsiębiorstwom finansować wypłaty za pomocą USDC niemal w czasie rzeczywistym.

Oddzielny siedmiodniowy program testowy z udziałem Lloyds Banking Group zademonstrował rozliczenia między instytucjami w środowiskach łańcuchów bloków zarówno prywatnych, jak i publicznych. Lloyds wykorzystał USDC do rozliczenia zobowiązań płatniczych o wartości 750 000 dolarów z Visa. Środki dotarły do Visa w mniej niż godzinę, nawet w weekend.

Globalny popyt i ponadpartyjne poparcie poszerzają perspektywy kryptowalut

Międzynarodowy popyt i ponadpartyjne zaangażowanie również stanowią podstawę tej oceny, choć Pandl przyznał, że wybory mogą w niewielkim stopniu wpływać na rynek kryptowalut. Grayscale szacuje, że 80–85% globalnej aktywności ma miejsce za granicą.

„Niezależnie od wyniku wyborów uzupełniających w USA użytkownicy na całym świecie będą nadal poszukiwać alternatyw dla walut fiducjarnych, a także bardziej efektywnych systemów płatniczych, a zagraniczne organy regulacyjne będą nadal wprowadzać przepisy wspierające innowacje w zakresie aktywów cyfrowych w swoich jurysdykcjach” – stwierdził Pandl.

Wsparcie krajowe obejmuje przyjęcie przez obie partie ustawy GENIUS Act – amerykańskiego aktu prawnego ustanawiającego ramy prawne dla stabilnych kryptowalut płatniczych, obejmujące rezerwy, wykupy i obowiązki informacyjne. Pandl wspomniał również o ponadpartyjnym zaangażowaniu w kwestie kryptowalut oraz wcześniejszych głosowaniach w Kongresie za kadencji administracji Bidena. Napisał:

„Być może najważniejsze jest to, że dług rządowy prawdopodobnie będzie nadal rósł w niekontrolowany sposób, niezależnie od składu Kongresu, co skłoni inwestorów do poszukiwania alternatywnych środków przechowywania wartości, w tym kryptowalut”.