FinCEN, 미국 시장 전반에서 사기 손실이 폭발함에 따라 암호화폐 키오스크를 겨냥

FinCEN 경고: 암호화폐 키오스크, 자금 세탁의 고위험 벡터로 부각

미국 재무부의 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN)는 8월 4일 공지에서 전환형 가상 화폐(CVC) 키오스크가 점점 더 사기, 자금 세탁, 취약 인구를 대상으로 한 사기에 이용되고 있다고 경고했습니다. 이 공지는 또한 피아트-디지털 화폐 교환을 가능하게 하는 이러한 키오스크, 즉 암호화폐 ATM이 초국적 범죄 조직과 사기꾼들이 빠르고 종종 익명으로 불법 자금을 이동시키는 데 사용되고 있다고 설명합니다. FinCEN은 금융 기관에 의심스러운 활동에 대한 모니터링을 강화하고 ‘의심스러운 활동 보고서(SAR)’의 사용을 강조했습니다.

FinCEN의 안드레아 가키 국장은 다음과 같이 말했습니다:

범죄자들은 피해자들의 돈을 훔치기 위해 끈질기게 노력하며, CVC 키오스크 같은 혁신적인 기술을 악용할 방법을 터득했습니다.

“미국은 합법적인 기업과 소비자를 보호하기 위해 디지털 자산 생태계를 지키기 위해 헌신하고 있으며, 금융 기관은 그러한 노력에서 중요한 파트너입니다. 이 공지는 사기 및 기타 불법 활동을 저지하는 재무부의 지속적인 임무를 지원합니다,” 라고 FinCEN 국장이 덧붙였습니다.

FBI의 인터넷 범죄 고소 센터에 따르면, CVC 키오스크와 관련된 사기 고소는 2024년에 거의 두 배로 증가하여 10,956건의 사건과 2억 4,670만 달러의 손실이 보고되었습니다. 노인 학대가 주요 우려사항으로, 60세 이상이 키오스크 기반 사기와 관련된 모든 손실의 3분의 2 이상을 차지했습니다.

CVC 키오스크 운영자들의 광범위한 비준수는 이러한 문제를 악화시켰습니다. FinCEN은 머니 서비스 비즈니스로 등록하지 않고 자금 세탁 방지 통제를 구현하지 않아 적절한 고객 실사를 거치지 않고 거래가 이루어지는 패턴을 확인했습니다. 특히 카르텔 하리스코 누에바 제너레이션과 같은 마약 밀매 조직들은 특히 일리노이와 같은 고위험 지역에서 마약 판매 수익금을 세탁하기 위해 이러한 키오스크를 활용했습니다. 이러한 도전에도 불구하고, 산업 지지자들은 강력한 준수 프레임워크를 통해 키오스크가 암호화폐 채택과 금융 포용성을 지원하면서 남용을 최소화할 수 있다고 주장합니다.