110억 달러 규모의 암호화폐 손실로 ‘CLARITY 법안’에 대한 압박 가중

제임스, 연방 법안이 주 차원의 사기 단속을 약화시킬 수 있다고 경고

뉴욕주 법무장관 레티시아 제임스는 사기 피해액이 증가함에 따라 주 차원의 단속 권한을 제한하기보다는 더 강력한 감독이 필요하다고 주장하며, 의회에 암호화폐 시장에 대한 더 강력한 연방 차원의 안전장치를 도입하되 사기 사건을 수사할 주 정부의 권한은 유지할 것을 촉구했다.

“저희 사무실은 암호화폐 사기 근절을 주도해 왔습니다. 규칙에 기반한 우리 시장 시스템은 사람들이 이곳에서 안심하고 거래할 수 있다는 확신을 줍니다,”라고 제임스는 7월 27일 의회 증언에서 밝혔습니다. 그녀는 다음과 같이 덧붙였습니다.

“적절한 법률과 규제가 없으면 금융 위기가 뒤따릅니다. 우리는 의회가 우리 금융 시장을 보호하고, 미국 투자자들과 그들의 미래, 우리 경제, 그리고 국가 안보를 지켜줄 것을 촉구합니다.”

제임스 법무장관은 ‘CLARITY 법안’이 디지털 자산에 대한 주된 감독 권한을 상품선물거래위원회(CFTC)로 이관하는 동시에 주 정부의 중요한 규제 권한을 무력화시켜, 주 정부가 사기 사건을 수사하고 암호화폐 기업에 책임을 묻는 것을 더 어렵게 만들 것이라고 주장했다.

제임스 법무장관실에 접수된 암호화폐 사기 관련 민원은 지난 3년 동안 거의 3배로 증가했으며, 지난 5년 동안 보고된 암호화폐 사기 및 사기 피해액은 5억 달러에 육박했다.

제안된 규칙은 사기, 자금 세탁, 플랫폼의 책임을 겨냥한다

제임스 법무장관은 의회에, 기존 증권, 상품 및 자금 이체 관련 법률을 유지하면서 암호화폐 플랫폼이 자금 세탁 방지(AML) 규정, 고객 확인(KYC) 요건, 사이버 보안 기준, 시장 감시 의무 및 예방 가능한 사기에 대한 재정적 책임을 준수하도록 요구할 것을 촉구했다.

그녀는 또한 미국 달러로의 환전 과정을 통해 완전히 추적할 수 없는 암호화폐 거래를 제한하고, 재정적 이해 상충이 발생할 수 있는 경우 선출직 공직자 및 최근까지 정부에서 근무한 인사들이 암호화폐 규제에 참여하는 것을 금지할 것을 권고했다.

2025년 7월 하원이 ‘CLARITY 법안’을 승인한 이후, 연방 의원들은 이 법안에 대한 논의를 계속하고 있다. 1년 후, 하원 의원들은 제안된 디지털 자산 규제 체계를 검토하는 청문회에서 이 법안에 대한 추진력을 다시 불어넣은 반면, 상원의 움직임은 여전히 불확실한 상태였다.

법무장관은 자신의 주장을 뒷받침하는 여러 집행 조치를 강조했는데, 여기에는 테더(Tether), 코인 카페(Coin Café), 제미니(Gemini), 제네시스(Genesis), 쿠코인(Kucoin)과 관련된 합의 사례와, 업홀드(Uphold)가 크레드어른(CredEarn) 투자 프로그램을 홍보한 것에 대해 500만 달러 이상을 지불하도록 요구한 최근 합의가 포함되었다.

FBI의 110억 달러 규모 암호화폐 손실 집계, 규제 강화 압박 가중

연방 당국은 암호화폐를 이용한 범죄로 인한 막대한 재정적 손실을 계속해서 보고하고 있다. 연방수사국(FBI)은 2025년 미국인들이 사이버 범죄로 인한 손실을 약 210억 달러 규모로 신고했다고 밝히며, “암호화폐와 관련된 민원을 제기한 미국인들이 가장 큰 손실을 보고했으며, 총 181,565건의 민원으로 110억 달러 이상의 손실이 발생했다”고 덧붙였다.

뉴욕주는 또한 ‘피그 버처리(pig butchering)’ 사기로 널리 알려진, 인간관계를 악용한 암호화폐 투자 사기에 대해 주민들에게 경고함으로써 단속 조치 이상의 소비자 보호 노력을 확대했다. 제임스는 또한 스테이블코인 발행자에게 사기 피해자에게 도난 자금을 반환하도록 의무화하지 않은 점을 들어 GENIUS 법안을 비판했다.