Trump compie un “passo importante” verso la lotta ai truffatori nel settore delle criptovalute

Come prende forma il nuovo programma informatico

Le reti straniere di criminalità informatica potrebbero trovarsi di fronte a un programma di contrasto da parte degli Stati Uniti, come annunciato dal presidente Donald J. Trump il 12 agosto in un memorandum presidenziale sulla sicurezza nazionale intitolato “Espansione delle capacità per combattere la criminalità transnazionale facilitata dal cyberspazio”. La scheda informativa della Casa Bianca inquadra la politica in relazione a ransomware, phishing, frodi finanziarie, sextortion e schemi di usurpazione d’identità che prendono di mira i cittadini statunitensi. Patrick Witt, direttore esecutivo del Consiglio dei consulenti del Presidente per gli asset digitali, ha collegato il memorandum agli sforzi contro le truffe legate alle criptovalute. Il 12 agosto ha scritto su X:

«Questa azione, pur non essendo specifica per le criptovalute, rappresenta un passo importante verso la lotta ai truffatori che sfruttano le criptovalute per prendere di mira i cittadini americani».

Secondo il testo completo del memorandum presidenziale, le aziende americane sottoposte a verifica potranno svolgere operazioni di sorveglianza informatica e di influenza informatica solo dopo l’accettazione nel programma. Il Centro di coordinamento nazionale gestirà l’iniziativa, mentre i funzionari nominati dal Dipartimento di Giustizia e dal Dipartimento per la Sicurezza Interna ricopriranno il ruolo di co-direttori esecutivi e coordineranno le approvazioni.

Le aziende partecipanti devono stipulare contratti con uno dei due dipartimenti, soddisfare gli standard tecnici e di personale e rendere noti i relativi accordi commerciali. Le linee guida per l’attuazione potrebbero inoltre richiedere una cauzione o un deposito a garanzia di almeno 1 milione di dollari, soggetto a confisca in caso di inadempienza contrattuale.

Perché i dati sulle perdite mettono le criptovalute sotto i riflettori

Le perdite oggetto delle denunce forniscono all’iniziativa la sua giustificazione finanziaria più evidente, sebbene le cifre si riferiscano alle segnalazioni ricevute piuttosto che a un censimento completo dei danni. Il Rapporto sui crimini su Internet del 2025 dell’FBI ha registrato 1.008.597 denunce e 20,877 miliardi di dollari di perdite, con un aumento del 26% rispetto al 2024.

La categoria relativa alle criptovalute ha riguardato 181.565 denunce e 11,37 miliardi di dollari di perdite, più della metà del totale dell’IC3. Le sole frodi sugli investimenti in criptovalute hanno generato 7,2 miliardi di dollari di perdite segnalate, rendendole la principale fonte di perdite legate a tali frodi nel 2025.

Tali totali non dimostrano che ogni dollaro sia scomparso tramite un trasferimento on-chain, poiché le categorie dell’IC3 possono abbracciare più tipi di reato o categorie di pagamento. Ciononostante, collocano gli asset digitali al centro delle preoccupazioni federali riguardo alle organizzazioni criminali straniere e alla criminalità informatica a scopo di lucro.

Cosa rivelano le precedenti azioni di contrasto

Le precedenti azioni di contrasto dimostrano l’infrastruttura alla base del nuovo approccio dell’amministrazione nei confronti delle reti transnazionali di criminalità informatica con sede all’estero. Un’azione coordinata di giugno che ha coinvolto Huione Group e Prince Group ha combinato sanzioni, una proposta di estensione delle restrizioni finanziarie, il sequestro di un’infrastruttura cloud e l’analisi della blockchain mirata alle infrastrutture che i funzionari statunitensi hanno collegato a reti di truffa all’estero.

La cooperazione internazionale ha già portato ad arresti e a interventi su server e beni contro presunte reti di frodi legate alle criptovalute all’estero. Secondo quanto riferito da funzionari statunitensi, un’operazione di repressione condotta ad aprile ha portato ad almeno 276 arresti e allo smantellamento di almeno nove presunti centri di truffa. Le autorità hanno accusato gli autori di questi schemi di indirizzare le vittime verso piattaforme di criptovalute fraudolente.

Questi precedenti differiscono dal memorandum di agosto, che apre un canale permanente per consentire alle aziende private di proporre e intraprendere missioni approvate a livello federale. I casi precedenti si basavano su misure convenzionali di applicazione della legge, sanzioni e cooperazione transfrontaliera; il nuovo programma aggiungerebbe operatori aziendali a contratto.

Il ruolo delle misure di salvaguardia e della tutela dei consumatori

Il coordinamento pubblico-privato ha favorito l’identificazione delle vittime durante l’Operazione Atlantic. L’iniziativa, durata una settimana, ha individuato frodi in criptovaluta per oltre 45 milioni di dollari, identificato più di 20.000 indirizzi di portafogli di criptovaluta collegati a vittime in oltre 30 paesi, tra cui Stati Uniti, Regno Unito e Canada, e congelato 12 milioni di dollari di fondi rubati.

Le precauzioni di base relative ai portafogli riducono inoltre l’esposizione prima ancora che abbia inizio qualsiasi operazione governativa, bloccando alla fonte le comuni tattiche ingannevoli. Le precauzioni contro le frodi legate alle criptovalute includono la verifica degli indirizzi dei siti web, la diffidenza nei confronti dei contatti non richiesti e il rifiuto delle promesse di raddoppiare i fondi depositati.

I funzionari del programma hanno ora 60 giorni di tempo a partire dal 12 agosto per stabilire procedure di consenso, inclusi i criteri di ammissibilità, le regole di revisione degli obiettivi e le misure di salvaguardia per i cittadini statunitensi. Nessuna missione potrà ricevere l’approvazione finché tali procedure non saranno conformi agli obblighi costituzionali, statutari e internazionali.