Il Dipartimento del Tesoro ha collegato circa 12,7 miliardi di dollari di attività finanziaria segnalata a presunte truffe di investimento in asset digitali con fulcro all’estero. Il nuovo avviso di FinCEN illustra come le reti criminali attirano le vittime, movimentano i proventi e sfruttano le istituzioni finanziarie.
Il Tesoro segnala quasi 13 miliardi di dollari collegati a truffe crypto all’estero
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Punti chiave
- FinCEN ha analizzato 33.904 segnalazioni legate a 12,7 miliardi di dollari di attività sospetta.
- La presunta attività truffaldina ha colpito persone in ogni stato degli Stati Uniti.
- Le reti criminali hanno utilizzato stablecoin, società di comodo e prestanome.
L’analisi di FinCEN traccia 12,7 miliardi di dollari di attività sospetta
Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro ha identificato circa 12,7 miliardi di dollari di attività finanziaria collegata a presunte truffe di investimento in asset digitali, secondo un annuncio del 3 settembre. FinCEN ha analizzato 33.904 segnalazioni ai sensi del Bank Secrecy Act presentate dall’8 settembre 2023 al 31 dicembre 2025, che coinvolgono persone in tutti i 50 stati e in diversi territori degli Stati Uniti.
“I criminali utilizzano identità fittizie e tattiche di ingegneria sociale per manipolare le vittime, spesso americane, inducendole a trasferire fondi verso investimenti fraudolenti in asset digitali”, ha dichiarato FinCEN, aggiungendo:
“Queste truffe sono in gran parte perpetrate da organizzazioni criminali transnazionali con base nel Sud-est asiatico, che gestiscono compound di truffe su scala industriale e sfruttano vaste reti di attori criminali per facilitare e trarre profitto dalle truffe.”
La cifra di 12,7 miliardi di dollari rappresenta attività finanziaria sospetta segnalata dalle istituzioni, piuttosto che perdite verificate subite dalle vittime. Le segnalazioni possono includere transazioni tentate o non pagate, depositi modificati, trasferimenti tra conti e sia attività lecite sia illecite associate a un soggetto segnalato. Separatamente, l’FBI ha registrato 11,37 miliardi di dollari di perdite in criptovalute segnalate dalle vittime durante il 2025, inclusi circa 7,2 miliardi di dollari attribuiti a frodi di investimento in criptovalute.
I centri di truffa all’estero costruiscono reti attorno ai fondi delle vittime
Le organizzazioni criminali transnazionali, prevalentemente con base nel Sud-est asiatico, gestiscono centri su scala industriale che utilizzano identità false e ingegneria sociale per instaurare relazioni personali o commerciali con potenziali vittime. Il rapporto pubblicato insieme all’avviso di FinCEN sui centri di truffa ha affermato che siti web e applicazioni fraudolenti imitano servizi di investimento legittimi, mostrano guadagni fittizi e fanno pressione sui bersagli affinché trasferiscano più denaro.
Gli operatori ottengono anche servizi di phishing, creazione di account e riciclaggio tramite mercati online noti come guarantee marketplaces. Riciclatori professionisti di denaro costituiscono società di comodo e conti finanziari, spostano fondi attraverso reti di prestanome e inviano i proventi verso exchange di asset digitali al di fuori degli Stati Uniti. Quasi tutti i proventi delle truffe sono finiti in stablecoin, quasi esclusivamente USDT, ha rilevato FinCEN utilizzando strumenti di analisi blockchain.
Le autorità federali hanno perseguito l’infrastruttura che sostiene queste operazioni tramite sequestri, sanzioni, procedimenti penali e cooperazione internazionale. Secondo precedenti notizie sulla campagna di contrasto, una task force federale aveva congelato o sequestrato oltre 580 milioni di dollari in criptovalute collegati ai centri di truffa del Sud-est asiatico entro marzo.
Le autorità hanno annunciato un’altra operazione internazionale ad aprile che ha portato ad almeno 276 arresti e nove centri di truffa smantellati. I procuratori hanno affermato che le presunte reti utilizzavano piattaforme di investimento false, tattiche di costruzione di relazioni e rapidi trasferimenti di criptovalute per sottrarre gli asset delle vittime al loro controllo.
Il Tesoro sollecita le banche a vigilare sui segnali d’allarme dei centri di truffa
FinCEN ha chiesto alle istituzioni finanziarie di monitorare le transazioni che coinvolgono presunti operatori di truffe, prestanome, società di comodo, guarantee marketplaces e reti di riciclaggio professionale. L’avviso incoraggia inoltre la condivisione volontaria di informazioni ai sensi della Sezione 314(b) dello USA Patriot Act e richiede che le istituzioni includano il termine chiave “FIN-2026-SCAMCENTERS” quando presentano le relative segnalazioni di attività sospette.
L’avviso promuove gli obiettivi di un ordine esecutivo della Casa Bianca del 6 marzo che ha dichiarato una politica di protezione degli americani da criminalità informatica, frodi e schemi predatori. FinCEN ha affermato che le segnalazioni ai sensi del Bank Secrecy Act sono essenziali per le indagini delle forze dell’ordine e per gli sforzi di recupero dei fondi delle vittime.
I segnali d’allarme comuni includono messaggi non richiesti, promesse di rendimenti insolitamente elevati, richieste di utilizzare piattaforme di investimento sconosciute e richieste di commissioni aggiuntive prima dei prelievi. Le frodi in ambito crypto spesso coinvolgono exchange falsi, proposte di investimento basate su relazioni sentimentali, tentativi di phishing e messaggi non richiesti progettati per ottenere la fiducia della vittima. FinCEN ha esortato le vittime a contattare immediatamente le proprie istituzioni finanziarie e a segnalare gli incidenti all’Internet Crime Complaint Center dell’FBI o all’ufficio locale più vicino dei Servizi Segreti degli Stati Uniti.
Questo articolo è stato tradotto dall'inglese tramite IA. La versione originale in inglese è la fonte autorevole; le traduzioni automatiche possono contenere imprecisioni, in particolare nella terminologia legale e normativa.
