Rahandusministeerium seostas ligikaudu 12,7 miljardi dollari ulatuses deklareeritud finantstehinguid välismaal toimuvate kahtlustatavate digitaalvarade investeerimispettustega. FinCENi uus hoiatus kirjeldab, kuidas kuritegelikud võrgustikud meelitavad ohvreid, liigutavad saadud tulu ja kasutavad ära finantsasutusi.
Rahandusministeerium tõi esile, et ligi 13 miljardit dollarit on seotud välismaal toimuvate krüptovaluuta-pettustega
KIRJUTAS
JAGA
Peamised järeldused
- FinCEN analüüsis 33 904 aruannet, mis olid seotud 12,7 miljardi dollari väärtuses kahtlustatava tegevusega.
- Kahtlustatav pettustegevus mõjutas inimesi kõigis Ameerika Ühendriikide osariikides.
- Kuritegelikud võrgustikud kasutasid stabiilseid krüptovaluutasid, variettevõtteid ja rahaedastajaid.
FinCENi analüüs jälgib 12,7 miljardi dollari ulatuses kahtlustatavat tegevust
Rahandusministeeriumi finantskuritegude vastase võitluse võrgustik (FinCEN) tuvastas 3. septembri teate kohaselt ligikaudu 12,7 miljardi dollari väärtuses finantstehinguid, mis olid seotud kahtlustatavate digitaalvarade investeerimispettustega. FinCEN analüüsis 33 904 pangasaladuse seaduse alusel esitatud aruannet ajavahemikus 8. septembrist 2023 kuni 31. detsembrini 2025, mis hõlmasid inimesi kõigis 50 osariigis ja mitmes USA territooriumil.
„Kurjategijad kasutavad võltsidentiteete ja sotsiaalse inseneri taktikaid, et manipuleerida ohvreid, kes on sageli ameeriklased, et need kannaksid raha pettuslikesse digitaalsete varade investeeringutesse,“ märkis FinCEN, lisades:
„Neid pettusi panevad peamiselt toime Kagu-Aasias asuvad rahvusvahelised kuritegelikud organisatsioonid, kes juhivad tööstuslikul tasemel pettusekomplekse ja kasutavad ära ulatuslikke kurjategijate võrgustikke, et pettusi hõlbustada ja neist kasu lõigata.“
12,7 miljardi dollari suurune summa kajastab pigem institutsioonide poolt teatatud kahtlustatavat finantstegevust kui ohvrite kantud tõendatud kahjusid. Aruanded võivad hõlmata katseid teha tehinguid või tasumata jäänud tehinguid, muudetud avaldusi, ülekandeid kontode vahel ning nii seaduslikku kui ka ebaseaduslikku tegevust, mis on seotud teatatud isikuga. Eraldi registreeris FBI 2025. aastal ohvrite poolt teatatud krüptovaluuta kahjusid 11,37 miljardi dollari ulatuses, sealhulgas ligikaudu 7,2 miljardit dollarit, mis on seotud krüptovaluuta investeerimispettustega.
Välismaised pettusekeskused loovad võrgustikke ohvrite rahaliste vahendite ümber
Peamiselt Kagu-Aasias asuvad rahvusvahelised kuritegelikud organisatsioonid juhivad tööstuslikul tasemel keskusi, mis kasutavad valeidentiteete ja sotsiaalset manipuleerimist, et luua isiklikke või ärisuhteid potentsiaalsete ohvritega. FinCENi pettusekeskuste hoiatusega koos avaldatud aruandes märgiti, et pettuslikud veebisaidid ja rakendused jäljendavad seaduslikke investeerimisteenuseid, kuvavad väljamõeldud kasumeid ja survestavad sihtmärke rohkem raha üle kandma.
Operaatorid hangivad ka phishing-, kontode loomise ja rahapesuteenuseid nn garantiiturgudena tuntud veebiturgude kaudu. Professionaalsed rahapesijad asutavad variettevõtteid ja finantskontosid, liigutavad raha rahakuri võrgustike kaudu ning saadavad tulu väljaspool Ameerika Ühendriike asuvatele digitaalvarade börsidele. FinCENi poolt plokiahela analüüsivahendite abil tehtud järelduste kohaselt lõppes peaaegu kogu pettusest saadud tulu stabiilvaluutades, peaaegu eranditult USDT-s.
Föderaalasutused on võtnud meetmeid nende operatsioonide taga oleva infrastruktuuri vastu, kasutades konfiskeerimisi, sanktsioone, kriminaalasju ja rahvusvahelist koostööd. Varasemate teadete kohaselt oli föderaalne erirühm märtsiks külmutanud või konfiskeerinud üle 580 miljoni dollari väärtuses krüptovaluutat, mis oli seotud Kagu-Aasia pettusekeskustega.
Ametivõimud teatasid aprillis veel ühest rahvusvahelisest operatsioonist, mille tulemusena vahistati vähemalt 276 isikut ja likvideeriti üheksa pettusekeskust. Prokuröride sõnul kasutasid väidetavad võrgustikud võltsitud investeerimisplatvorme, suhete loomise taktikaid ja kiireid krüptovaluutaülekandeid, et võtta ohvrite varad nende kontrolli alt ära.
Rahandusministeerium kutsub panku üles jälgima pettusekeskuste ohumärke
FinCEN palus finantsasutustel jälgida tehinguid, milles osalevad kahtlustatavad petturid, rahakandjad, variettevõtted, tagatisturud ja professionaalsed rahapesuvõrgustikud. Hoiatus julgustab ka vabatahtlikku teabe jagamist USA Patriot Acti paragrahvi 314(b) alusel ning palub asutustel lisada võtmesõna „FIN-2026-SCAMCENTERS” asjaomaste kahtlaste tegevuste aruannete esitamisel.
Hoiatus toetab 6. märtsil Valges Majas välja antud täidesaatva korralduse eesmärke, millega kuulutati välja poliitika ameeriklaste kaitsmiseks küberkuritegevuse, pettuste ja röövellike skeemide eest. FinCENi sõnul on pangasaladuse seaduse kohane aruandlus oluline õiguskaitseasutuste juurdluste ja ohvrite rahaliste vahendite tagasinõudmise püüdluste jaoks.
Tüüpilised hoiatusmärgid on soovimatud sõnumid, lubadused ebatavaliselt kõrge tootluse kohta, palved kasutada tundmatuid investeerimisplatvorme ning nõuded täiendavate tasude maksmiseks enne raha väljavõtmist. Krüptovaluutapettused hõlmavad sageli võltsitud vahetusplatvorme, romantilistel suhetel põhinevaid investeerimispakkumisi, andmepüügikatsetusi ja soovimatuid sõnumeid, mille eesmärk on võita ohvri usaldus. FinCEN kutsus ohvreid üles võtma viivitamatult ühendust oma finantsasutustega ning teatama juhtumitest FBI Internetikuritegude Kaebuste Keskusele või lähimasse USA Salateenistuse kohalikku kontorisse.
See artikkel tõlgiti inglise keelest tehisintellekti abil. Ingliskeelne originaalversioon on autoriteetne allikas; automaatsed tõlked võivad sisaldada ebatäpsusi, eriti juriidilises ja regulatiivses terminoloogias.
