Connecticuti peaprokurör hoiatas tarbijaid välismaal asuvate DeFi-kauplemisplatvormide eest pärast seda, kui üks elanik kandis ilmselge pettuse tulemusel üle 200 000 dollarit ja ei suutnud raha tagasi saada. Hoiatuses tõsteti esile ka finantsvõimendust, sünteetilisi varasid ja piiratud regressiõigust.
Connecticuti peaprokurör avaldas krüptovaluuta hoiatuse pärast seda, kui investor kaotas 200 000 dollarit
KIRJUTAS
JAGA
Peamised järeldused
- Connecticuti tarbija ei suuda tagasi saada 200 000 dollarit suurust krüptovaluuta sissemakset.
- Osariigi hoiatuses nimetatakse seitset välismaal asuvat DeFi kauplemisplatvormi.
- Ametnikud viitavad kuni 250-kordsele finantsvõimendusele ja investorite piiratud regressiõigusele.
Connecticut seostab 200 000 dollari suuruse kahju reguleerimata DeFi-börsiga
Connecticuti elanik ei saa tagasi 200 000 dollarit, mis oli hoiustatud reguleerimata detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) krüptovaluuta börsile, pärast seda, kui teda peteti isiku poolt, kes väitis, et tunneb teda, teatasid osariigi ametnikud 3. septembril. Connecticuti tarbijate hoiatuses ei nimetatud konkreetset asjaomast börsi ega isikut, kes ülekannet soovis.
Connecticuti peaprokurör William Tong avaldas hoiatuse koos osariigi panganduskomissari Jorge Perezi avaldusega, viidates rahalistele kahjudele, kõrge riskiga finantsvõimendusele, turvaohtudele ja piiratud võimalustele raha tagasi saada. Tong ütles, et platvormid, mis lubavad lihtsamat juurdepääsu ja kõrgemat tulu, võivad jätta investoritele vähe või üldse mitte mingit kaitset, kui midagi läheb valesti. Ta märkis:
„See ei ole innovatsioon, see on ärakasutamine. Uurige asja enne raha üleandmist ja teadke, millised kaitsemeetmed on olemas, kui midagi läheb valesti.“
Hoiatuses nimetati GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol ja Hyperliquid offshore-DeFi-platvormidena, mis ametnike sõnul tegutsevad väljaspool Ameerika Ühendriikide regulatiivset kaitset. Hoiatuses ei märgitud, et Connecticutis elav isik oleks kasutanud mõnda neist seitsmest teenusest, seega ei saa kahju seostada ühegi nimetatud platvormiga.
Ametivõimud keskenduvad finantsvõimendusele, sünteetilistele varadele ja järelevalvele
Paljud püsivad detsentraliseeritud börsid võimaldavad kauplejatel saada finantsvõimendust otse digitaalsest rahakotist, ilma et nad peaksid viidatud vara ostma. Nendel püsivatel DEX-lepingutel puudub aegumiskuupäev ning need toovad kaasa likvideerimis-, rahastamismäära-, nutilepingu- ja oraakli riskid.
Connecticuti ametnikud ütlesid, et mõned offshore-platvormid pakuvad 50-, 100- või isegi kuni 250-kordset finantsvõimendust, mis võimaldab väikestel turuliikumistel hoiustatud tagatise nullida. Kaubafutuuride kauplemise komisjoni (CFTC) krüptovaluuta püsilepingute teabeleht märgib, et kõrge finantsvõimendus on offshore-platvormidel levinud, kuid ei ole püsilepingutele omane, samas kui reguleeritud platvormidel reguleeritakse finantsvõimendust riskijuhtimise raamistike kaudu.
Kauplemistegevus platvormil Hyperliquid on näidanud, kui kiiresti võivad finantsvõimendusega positsioonid tavapäraste hinnakõikumiste korral jõuda sundlikvideerimiseni. Mais oli ühe kaupleja 20,32 miljoni dollari suurune bitcoini lühike positsioon, mille finantsvõimendus oli 40x, ligikaudu 1,5% kaugusel likvideerimishinnast pärast seda, kui kaupleja oli tagatiseks hoiustanud 499 900 USDC.
Suurbritannia reguleerivad asutused on väljendanud eraldi tarbijakaitsealaseid muresid seoses Hyperliquidiga, mida nad loetlevad volitamata ettevõttena, mis võib suunata oma tegevust Ühendkuningriigi elanikele. Finantskäitumise Järelevalveameti (Financial Conduct Authority) hoiatuses märgitakse, et platvorm on volitamata ning kasutajad ei saaks probleemide korral kaitset finantsombudsmani teenistuselt (Financial Ombudsman Service) ega finantsteenuste hüvitusskeemilt (Financial Services Compensation Scheme).
Connecticuti hoiatus hõlmab ka püsilepinguid, mis on seotud selliste ettevõtetega nagu Apple, Tesla, Nvidia ja SpaceX, ning hoiatab, et ostjad teevad võimendatud panuseid sünteetilistele hindadele, mitte tegelikele aktsiatele. Nende platvormide tsentraliseeritud omanikud võivad muuta hindu, eemaldada varasid kauplemisest ning peatada nii kauplemise kui ka klientide väljamaksed.
Osariigi hoiatus rõhutab pettuse- ja tagasinõudmisriske
Osariigi hoiatus tuli pärast seda, kui veel üks Connecticuti elanik teatas, et kaotas 2025. aastal 228 000 dollarit seoses teise pettusliku krüptovaluuta pakkumisega. Selles juhtumis oli tegemist pensionile jäänud füsioterapeudiga, kelle investeerimis- ja pensionikontod tühjenesid pärast seda, kui veebipõhine ettevõte lubas talle tulusat tulu ja veenis teda korduvalt raha saatma.
Ametnikud hoiatasid ka, et väidetavad tagasisaamise spetsialistid või end advokaadina esitlevad isikud võivad pärast esialgset kahju nõuda ettemakseid. Juulis avaldatud FBI hoiatuses võltsagentide kohta kirjeldati kurjategijaid, kes kasutavad tehisintellekti abil loodud videoid, võltsitud valitsuse veebisaite ja valelubadusi raha tagasisaamise kohta, et sihtida varasemaid pettuse ohvreid.
Tarbijate hoiatuses palutakse Connecticuti elanikel kontrollida, kas krüptovaluutateenused on registreeritud, säilitada tehingute ja suhtluse andmeid ning teatada kahtlustatavatest pettustest viivitamatult. Connecticut on võtnud kasutusele ka uued kaitsemeetmed, mis reguleerivad krüptovaluuta sularahaautomaate, kuid osariigi ametnikud märkisid, et detsentraliseeritud tehingud jäävad üldjuhul pöördumatuks isegi siis, kui kehtivad muud tarbijakaitsemeetmed.
See artikkel tõlgiti inglise keelest tehisintellekti abil. Ingliskeelne originaalversioon on autoriteetne allikas; automaatsed tõlked võivad sisaldada ebatäpsusi, eriti juriidilises ja regulatiivses terminoloogias.
