SEC a CFTC se zaměřují na společnost Goliath Ventures kvůli kryptoměnovému Ponziho schématu v hodnotě přes 400 milionů dolarů

Zákazníci vložili do údajného kryptoměnového podvodu nejméně 397 milionů dolarů

Přibližně 1 600 zákazníků vložilo prostřednictvím společnosti Goliath Ventures Inc. nejméně 397 milionů dolarů, oznámila 11. srpna Komise pro obchodování s komoditními futures (CFTC) v rámci federálního občanskoprávního řízení. Regulační orgán obvinil společnost Goliath Ventures a jejího generálního ředitele Christophera Delgada z provozování Ponziho schématu spojeného s údajným obchodováním s kryptoměnami, včetně bitcoinu a etheru.

CFTC uvedla:

„Obžalovaní se podíleli na Ponziho schématu tím, že podvodně získávali a přijímali prostředky od veřejnosti za účelem obchodování s kryptoměnami, včetně bitcoinů a etheru.“

Podle žaloby společnost Goliath Ventures a Delgado údajně zpronevěřili veškeré prostředky zákazníků, místo aby je použili, jak bylo slíbeno, k obchodování s kryptoměnami. Regulační orgány tvrdí, že z příchozích prostředků byly vypláceny fiktivní zisky stávajícím zákazníkům a financován Delgadoův životní styl, zatímco zákazníci dostávali falešné výpisy vykazující neexistující zisky a záruky pokrývající jistinu či zisky.

Delgado přiznal ztráty investorů ve výši nejméně 250 milionů dolarů

Trestní řízení proti Delgadovi poskytuje podrobnější informace o tom, jak byly údajně utraceny peníze investorů před posledními regulačními opatřeními. Dne 30. června se přiznal ke spiknutí za účelem spáchání podvodu prostřednictvím elektronické komunikace, k podvodu prostřednictvím elektronické komunikace a k praní špinavých peněz a přiznal, že způsobil investorům ztráty ve výši nejméně 250 milionů dolarů. Vynesení rozsudku je naplánováno na 21. října.

Federální prokurátoři uvedli, že Delgado použil prostředky investorů k nákupu nejméně šesti rezidenčních nemovitostí v hodnotě od 1,15 milionu do 8,5 milionu dolarů za každou. Souhlasil také s propadnutím osmi nemovitostí, 11 vozidel, 30 hodinek, více než 50 luxusních tašek a peněženek, nejméně 29 šperků a určitých bankovních a kryptoměnových účtů.

Zaručené výnosy zůstávají opakujícím se varovným signálem kryptopodvodů

Sliby, že investovaný kapitál zůstane v bezpečí a zároveň přinese neobvykle vysoké výnosy, jsou častým rysem případů kryptoměnových podvodů, zejména pokud je inzerovaná obchodní činnost obtížně ověřitelná. V jednom případě provozovatel z Ohia získal více než 10 milionů dolarů poté, co se prohlašoval za odborníka na bitcoinové deriváty a zároveň garantoval jistotu vkladu, přičemž vklady nových investorů byly použity k vyplácení dřívějších účastníků v rámci schématu splácení typu Ponzi. V jiném případu prošetřovaném SEC údajně promotér získal 12,3 milionu dolarů od přibližně 150 investorů pomocí údajných obchodních botů využívajících umělou inteligenci, ačkoli na nákup kryptoměn bylo údajně použito pouze asi 380 000 dolarů a inzerované boty neprováděly tvrzené obchodování.

Spotřebitelé, kteří zvažují investice do kryptoměn, by měli před převodem finančních prostředků považovat garantované nebo neobvykle vysoké výnosy za významné varovné znamení. Ponziho schémata se často spoléhají na peníze od nových účastníků k udržení výplat dřívějším investorům, zatímco falešné investiční výsledky a sliby, které se zdají příliš dobré na to, aby to byla pravda, mohou signalizovat podvod.

CFTC uvedla:

„Celkem přibližně 1 600 zákazníků přispělo k podvodu obžalovaných částkou nejméně 397 milionů dolarů.“

Samostatné riziko představují pokusy o phishing, při nichž se útočníci vydávají za legitimní peněženky nebo burzy a přesměrovávají uživatele na falešné webové stránky určené k odcizení přihlašovacích údajů nebo soukromých klíčů. Uživatelé mohou toto riziko snížit tím, že si pečlivě zkontrolují adresy URL webových stránek, uloží si oficiální stránky do záložek, nikdy nesdílí soukromé klíče a k nevyžádaným zprávám přistupují opatrně, než zadají přihlašovací údaje nebo převedou prostředky.

CFTC požaduje náhradu škody, pokuty a zákazy působení na trhu

CFTC žádá federální soud o náhradu škody, vrácení neoprávněně získaných prostředků, civilní peněžité pokuty, zákazy obchodování a registrace a trvalý soudní zákaz dalších porušení. Podobná opatření se objevila i v jiných případech vymáhání práva v oblasti digitálních aktiv, včetně trvalých zákazů obchodování a registrace uložených zakladateli společnosti Celsius Alexandru Mashinskému poté, co federální soud v červnu vydal souhlasné rozhodnutí.

Tato opatření se liší od nápravných opatření požadovaných SEC, která zahrnují soudní příkazy a vrácení neoprávněně získaných prostředků vůči společnosti Goliath, zatímco Delgado souhlasil s rozsudkem podléhajícím schválení soudem. Výši vrácení neoprávněně získaných prostředků, úroků z prodlení a civilní pokuty určí soud později.

SEC tvrdí, že jde o podvod v hodnotě 425 milionů dolarů, zatímco úřady koordinují své kroky

Americká Komise pro cenné papíry a burzu (SEC) podala 11. srpna souběžnou občanskoprávní žalobu, v níž tvrdí, že společnosti Goliath a Delgado mezi lednem 2023 a lednem 2026 získaly od více než 1 300 investorů nejméně 425 milionů dolarů. Investorům byly údajně nabízeny neregistrované cenné papíry vázané na údajné likvidní fondy kryptoměn a slibovány měsíční výplaty zisku ve výši 3 % až 10 % spolu se zaručenou návratností jistiny.

SEC tvrdí, že do údajných fondů likvidity nevstoupily žádné prostředky investorů ani kryptoměny, zatímco Delgado zpronevěřil nejméně 51 milionů dolarů pro osobní potřebu, včetně nemovitostí, luxusních vozidel, jachty a cestování. Společnost Goliath údajně falšovala zůstatky na účtech a ukazatele výkonnosti, než v listopadu 2025 zastavila měsíční výplaty, když peníze nových investorů již nestačily na splácení.

Tyto souběžné případy přicházejí v době, kdy oba regulační orgány rozšiřují spolupráci v oblastech, kde se protíná dohled nad kryptoměnami, cennými papíry a deriváty. Předseda CFTC Michael S. Selig popsal souběžné kroky a sdílení informací jako nástroje ke snížení duplicitních nebo nekonzistentních výsledků vymáhání práva, přičemž zůstává zachována samostatná pravomoc každého úřadu.

Federální regulační orgány tuto spolupráci formalizovaly 11. března, kdy agentury uzavřely memorandum o porozumění týkající se tvorby politik, kontrol, dohledu, monitorování rizik a vymáhání práva. Dohoda rovněž zavedla Společnou harmonizační iniciativu, která zahrnuje kryptoměny mezi oblasti společného regulačního zájmu.