Ngân hàng Trung ương Ý (Banca d'Italia) đã ban hành thông báo gửi tới các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs), nhấn mạnh sự cần thiết phải tiếp tục rà soát các giao dịch tài chính thông qua các thủ tục liên quan đến “quy tắc di chuyển”, đồng thời khẳng định rằng không có mức tối thiểu nào áp dụng cho các cuộc kiểm tra này.
Ngân hàng Trung ương Ý (Banca d'Italia) siết chặt việc rà soát tiền điện tử để thực thi các biện pháp trừng phạt của EU
TÁC GIẢ
CHIA SẺ
Điểm chính
- Ngân hàng Trung ương Ý đã yêu cầu các công ty tiền điện tử rà soát mọi giao dịch, nhằm ngăn chặn việc lách các biện pháp trừng phạt của EU.
- Ngân hàng này đã cấm áp dụng ngưỡng tối thiểu cho việc rà soát nhằm ngăn chặn tội phạm chia nhỏ số tiền để tránh bị phát hiện.
- Các quy định chặt chẽ hơn này ưu tiên việc ngăn chặn các đối tượng liên quan đến Nga hơn là tốc độ, chấp nhận khả năng xảy ra sự chậm trễ trong các giao dịch chuyển tiền.
Ý nhấn mạnh ngoại lệ “không có mức tối thiểu” đối với việc rà soát các giao dịch tiền điện tử theo các biện pháp trừng phạt
Liên minh Châu Âu (EU) lo ngại về việc sử dụng tài sản kỹ thuật số để lách khung trừng phạt đã thiết lập, và các ngân hàng trung ương trong khu vực đang thắt chặt các biện pháp tuân thủ để ngăn chặn các đối tượng bất hợp pháp lợi dụng các lỗ hổng quy định.
Vào thứ Tư, Banca d’Italia, cơ quan ngân hàng trung ương của Ý, đã ban hành thông báo yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSPs) và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs) tăng cường các thủ tục kiểm tra đối với các giao dịch tài chính, trước bối cảnh căng thẳng địa chính trị gia tăng gần đây.
Ngân hàng nhấn mạnh rằng các tổ chức này phải thực hiện kiểm tra tuân thủ đối với khách hàng của mình khi thiết lập mối quan hệ và khi Hội đồng EU yêu cầu, cũng như mỗi khi giao dịch diễn ra, bằng cách đối chiếu cả tên của người gửi và người nhận trong các giao dịch này (theo định nghĩa của Quy tắc Du lịch) với danh sách các cá nhân và doanh nghiệp bị chỉ định.
Về cách thức thực hiện các kiểm tra này, ngân hàng nhấn mạnh rằng việc hiệu chỉnh các hệ thống tự động thực sự rà soát các giao dịch nên được thiết lập “theo cách cân bằng giữa nhu cầu hạn chế việc tạo ra các kết quả dương tính giả với nhu cầu đảm bảo việc xác định các đối tượng được chỉ định”.
Tuy nhiên, ngân hàng này nhấn mạnh rằng “việc áp dụng ngưỡng số tiền tối thiểu để các khoản chuyển tiền phải chịu kiểm tra là không được dự kiến,” và kêu gọi các bên trung gian, bao gồm cả các CASP, “đảm bảo rằng các hệ thống đang sử dụng — bao gồm cả các giải pháp do bên thứ ba phát triển hoặc cung cấp — không bao gồm các ngưỡng số tiền tối thiểu có thể dẫn đến việc hạn chế các khoản chuyển tiền phải chịu kiểm tra.”
Việc chia nhỏ các khoản tiền để tránh bị hệ thống tự động phát hiện hoặc báo cáo được gọi là “cấu trúc giao dịch”, một thủ đoạn thường được các đối tượng hoặc nhóm tội phạm phải đối mặt với các biện pháp trừng phạt sử dụng.
Thông báo của Ngân hàng Trung ương Ý kêu gọi các chủ thể tài chính tăng cường kiểm soát và tránh để các biện pháp trừng phạt bị lách do hệ thống được cấu hình sai, ngay cả khi phải tăng cường cảnh giác và trì hoãn các giao dịch chuyển khoản, đặc biệt khi đợt trừng phạt mới nhất của EU nhắm trực tiếp vào các chủ thể Nga và mạng lưới quy tắc kỹ thuật số.
Bài viết này được dịch từ tiếng Anh bằng AI. Phiên bản gốc bằng tiếng Anh là nguồn có thẩm quyền; các bản dịch tự động có thể chứa thông tin không chính xác, đặc biệt là trong thuật ngữ pháp lý và quy định.
