Bịt kín các lỗ hổng: FATF cảnh báo các quy định chưa đầy đủ về tiền điện tử đang tiếp tay cho hoạt động tài chính bất hợp pháp

Nhóm Công tác Hành động Tài chính kêu gọi tăng cường giám sát đối với tài sản kỹ thuật số

Nhóm công tác hành động tài chính (FATF) đã ban hành Bản cập nhật mục tiêu lần thứ 7 về việc thực hiện các Tiêu chuẩn FATF đối với tài sản ảo và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Báo cáo này mô tả tình hình quy định về tài sản kỹ thuật số và những điểm yếu còn tồn tại trong việc giám sát hoạt động tội phạm.

Mặc dù báo cáo thừa nhận rằng các quy định về tiền điện tử và việc thực hiện Khuyến nghị số 15 của FATF, bao gồm Quy tắc Di chuyển (Travel Rule), đã có tiến triển tại 83% các khu vực pháp lý được khảo sát, nhưng 11 khu vực pháp lý vẫn đang trong quá trình triển khai.

Khuyến nghị số 15 kêu gọi việc quy định các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP) và giám sát các rủi ro hiện có liên quan đến Chống rửa tiền / Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT).

Hôm thứ Năm, FATF đã kêu gọi tiếp tục hoàn thiện các quy định, cấp phép và đăng ký cho các VASP nhằm giải quyết những lỗ hổng còn tồn tại mà các đối tượng đe dọa đang lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.

Việc đối phó với các VASP nước ngoài – những tổ chức được đăng ký tại các khu vực pháp lý có quy định yếu kém hoặc chưa phát triển đầy đủ và có thể cung cấp dịch vụ tại các thị trường khác – được đề cập là một thách thức trong việc giảm thiểu rủi ro tại một số khu vực pháp lý.

Việc lạm dụng stablecoin cũng là một yếu tố đáng quan tâm đối với FATF, khi tổ chức này ghi nhận một trường hợp phát hành stablecoin bởi một nút rửa tiền có trụ sở tại Campuchia, được quảng cáo là miễn nhiễm với việc đóng băng tài sản – một tính năng vốn có ở tất cả các stablecoin tập trung được quản lý.

Chủ tịch FATF Giles Thomson nhấn mạnh rằng việc triển khai các tiêu chuẩn của FATF không thể trì hoãn thêm nữa, bởi “các mạng lưới tội phạm tiếp tục lạm dụng tài sản ảo cho các mục đích bất hợp pháp và khai thác tính chất không biên giới của chúng để thực hiện gian lận, lừa đảo, trốn tránh các biện pháp trừng phạt và rửa tiền từ các khoản thu nhập bất chính.”

“Các chính phủ và khu vực tư nhân phải hợp tác để tăng cường các biện pháp phòng ngừa và lấp đầy các lỗ hổng trong quy định, củng cố hợp tác xuyên biên giới và không cho tội phạm cơ hội khai thác các điểm yếu trong hệ thống toàn cầu,” ông kết luận.