Khai báo tài sản tiền điện tử hoặc đối mặt với án tù: Các quy định mới nghiêm ngặt về dòng vốn của Nam Phi

Điểm chính

• Dự thảo quy định của Bộ Tài chính Nam Phi yêu cầu du khách phải khai báo tiền điện tử, nếu không sẽ đối mặt với mức án tối đa 5 năm tù.
• Luật quản lý dòng vốn năm 2026 mới trao cho các quan chức quyền hạn xâm phạm để kiểm tra các thiết bị nhằm tìm kiếm Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác.
• Các bên liên quan phải gửi ý kiến phản hồi đến cơ quan chức năng Nam Phi trước ngày 10 tháng 6 năm 2026, trước khi quy định được ban hành chính thức.

Tài sản kỹ thuật số được phân loại lại thành vốn

Việc du lịch đến Nam Phi với ví tiền điện tử có thể sớm đòi hỏi nhiều hơn chỉ là thủ tục thông quan nhanh chóng. Theo Dự thảo Quy định Quản lý Dòng vốn 2026 vừa được công bố, Bộ Tài chính Quốc gia đã đề xuất lập trường cứng rắn đối với tài sản tiền điện tử, yêu cầu tất cả du khách khai báo số dư và trao cho cán bộ biên giới quyền hạn rộng rãi để tiến hành các hoạt động "tìm kiếm và thu giữ" xâm phạm.

Dự thảo quy định, được công bố vào tháng 4 năm 2026 để thay thế Quy định Kiểm soát Ngoại hối năm 1961 đã lỗi thời, chính thức phân loại lại tài sản tiền điện tử thành "vốn". Sự thay đổi pháp lý này đưa tiền điện tử vào diện giám sát nghiêm ngặt tương tự như vàng và tiền mặt ngoại tệ.

Đối với du khách, thay đổi đáng chú ý nhất là việc khai báo bắt buộc về tài sản tiền điện tử. Theo dự thảo, bất kỳ ai nhập cảnh hoặc xuất cảnh khỏi Cộng hòa Nam Phi đều phải khai báo tài sản tiền điện tử đang sở hữu hoặc kiểm soát.

Không giống như một vali tiền mặt, tài sản tiền điện tử thường được lưu trữ trên điện thoại thông minh, ví phần cứng hoặc trên đám mây. Dự thảo quy định giải quyết vấn đề này bằng cách yêu cầu du khách xuất trình, theo yêu cầu, bất kỳ "thiết bị hoặc dữ liệu" nào có thể lưu trữ hoặc hỗ trợ việc chuyển nhượng các tài sản này. Việc không khai báo có thể dẫn đến các cáo buộc hình sự, mức phạt nặng lên đến 60.250 USD (1 triệu rand) hoặc án tù lên đến năm năm.

Quyền hạn rộng rãi về khám xét và tịch thu

Để thực thi các quy định này, dự thảo trao cho cán bộ hải quan và các quan chức được ủy quyền quyền hạn rộng rãi, điều này đã ngay lập tức gây lo ngại về quyền riêng tư. Ngoài việc khám xét hành lý hoặc phương tiện của những người bị nghi ngờ vi phạm quy định về dòng vốn, dự thảo quy định cho phép các quan chức yêu cầu truy cập vào các thiết bị điện tử. Nếu một quan chức nghi ngờ rằng một hành khách đang "xuất khẩu" hoặc "nhập khẩu" tiền điện tử mà không có sự cho phép, họ được ủy quyền thu giữ thiết bị và các tài sản bên trong.

Bất kỳ tài sản tiền điện tử nào không được khai báo hoặc bị nghi ngờ được chuyển động vi phạm pháp luật đều có thể bị thu giữ và có thể bị tịch thu cho nhà nước.

Các quan chức Bộ Tài chính cho rằng các biện pháp này là điều kiện tiên quyết quan trọng để hiện đại hóa kiến trúc tài chính quốc gia và phá vỡ các kênh được sử dụng cho các dòng vốn bất hợp pháp. Cuộc cải cách quy định này cũng là một phản bác trực tiếp đối với phán quyết gay gắt của Tòa án Tối cao, trong đó chỉ trích Ngân hàng Dự trữ Nam Phi vì việc dựa vào các quy định lỗi thời, tiền kỹ thuật số.

Các nhà hoạt động bảo vệ quyền riêng tư và những người đam mê tiền điện tử đã bày tỏ lo ngại về cách định nghĩa "sở hữu" tại biên giới, do tiền điện tử tồn tại trên blockchain toàn cầu chứ không phải trên thiết bị vật lý. Cũng có những lo ngại về tính "xâm phạm" khi buộc du khách phải mở khóa các thiết bị cá nhân để chứng minh giá trị của danh mục đầu tư kỹ thuật số của họ.

Bộ Tài chính Quốc gia đã mời công chúng gửi ý kiến đóng góp về các dự thảo quy định này. Các bên liên quan và công dân quan tâm có thời hạn đến ngày 10 tháng 6 năm 2026 để gửi phản hồi trước khi các quy định được hoàn thiện và ký ban hành thành luật.