Bộ Tài chính Nam Phi gia hạn thời hạn áp dụng quy định về tiền điện tử đến ngày 30 tháng 6 sau làn sóng phản đối

Hiện đại hóa kiểm soát hối đoái

Bộ Tài chính Quốc gia Nam Phi và Ngân hàng Dự trữ Nam Phi đã cố gắng xoa dịu lo ngại ngày càng gia tăng trong ngành tiền điện tử, cho biết những thay đổi được đề xuất đối với chế độ quản lý dòng vốn của nước này không nhằm mục đích hình sự hóa việc sở hữu tài sản kỹ thuật số và sẽ không áp dụng hồi tố.

Sự làm rõ này diễn ra sau làn sóng chỉ trích công khai và sự giám sát của truyền thông do Dự thảo Quy định Quản lý Dòng vốn gây ra, hiện đang mở cửa cho ý kiến công chúng và là một phần của cuộc cải cách lớn đầu tiên đối với hệ thống kiểm soát ngoại hối của Nam Phi kể từ năm 1961. Bộ Tài chính đã gia hạn thời hạn nhận ý kiến từ ngày 18 tháng 5 đến ngày 30 tháng 6 năm 2026, sau khi các bên liên quan yêu cầu thêm thời gian.

Dự thảo quy định nhằm hiện đại hóa cách thức giám sát dòng vốn xuyên biên giới bằng việc chuyển từ mô hình phê duyệt trước sang khung giám sát dựa trên rủi ro. Một thay đổi quan trọng là việc chính thức đưa tài sản tiền điện tử vào hệ thống kiểm soát ngoại hối — một động thái mà các chuyên gia pháp lý cho rằng đã lấp đầy khoảng trống lâu nay trong việc chuyển giá trị qua biên giới.

Các chuyên gia pháp lý tại Cliffe Dekker Hofmeyr cho biết tiền điện tử từ lâu đã tồn tại trong một “khoảng trống khó xử”, được sử dụng rộng rãi cho các giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới nhưng không được đề cập rõ ràng trong các quy định kiểm soát ngoại hối. Dự thảo quy định định nghĩa tài sản tiền điện tử và đưa chúng vào phạm vi điều chỉnh, phù hợp với các cải cách rộng hơn như phân loại tiền điện tử là một sản phẩm tài chính.

“Tiền điện tử không được tự do hóa; nó đang được tích hợp vào hệ thống hiện có,” công ty này cho biết, đồng thời lưu ý rằng việc đưa vào này có nghĩa là tiền điện tử không còn có thể được xem là một giải pháp thay thế cho các biện pháp kiểm soát ngoại hối truyền thống.

Bất chấp những cam kết của chính phủ, dự thảo đã vấp phải sự phản đối gay gắt từ các sàn giao dịch, các học giả và các nhóm vận động, những người cho rằng đề xuất này có thể gây ra những hậu quả sâu rộng đối với người dùng thông thường.

Một số báo cáo truyền thông đã nêu bật lo ngại rằng trên thực tế, dự thảo này có thể hình sự hóa các hoạt động tiền điện tử thông thường, áp đặt mức phạt lên tới khoảng 60.270 USD (1 triệu rand Nam Phi) và cho phép án tù lên tới 5 năm đối với các vi phạm. Các nhà phê bình cũng cảnh báo rằng các quy định này có thể trao cho các quan chức biên giới quyền hạn rộng rãi trong việc khám xét và tịch thu, bao gồm cả khả năng kiểm tra điện thoại để tìm các ứng dụng liên quan đến tiền điện tử tại các sân bay.

Phản ứng dữ dội từ ngành và các hình phạt

Farzam Ehsani, CEO của VALR và là một trong những nhà phê bình mạnh mẽ nhất, cho biết dự thảo có nguy cơ đảo ngược nhiều năm hợp tác xây dựng giữa các cơ quan quản lý và ngành tiền điện tử. Ông cảnh báo rằng các quy định như Điều 8, cho phép “buộc giao nộp” tài sản trong một số trường hợp, đã làm dấy lên lo ngại rằng chủ sở hữu tiền điện tử có thể bị buộc phải bán tài sản của mình cho nhà nước hoặc các nhà môi giới ngoại hối được ủy quyền.

Bộ Tài chính và Ngân hàng Trung ương Nam Phi (SARB) đã bác bỏ những diễn giải này, cho rằng lo ngại về việc buộc phải thanh lý tiền điện tử, vàng hoặc ngoại tệ là “không có cơ sở”. Họ khẳng định bất kỳ yêu cầu nào như vậy chỉ phát sinh trong những trường hợp hạn chế, chẳng hạn khi có hành vi vi phạm pháp luật.

Một trong những lo ngại dai dẳng nhất được các nhà giao dịch và chuyên gia pháp lý nêu ra là sự thiếu rõ ràng về cách dự thảo sẽ xử lý các cá nhân đã sở hữu tài sản tiền điện tử. Một số chuyên gia đã cảnh báo rằng những người dùng này có thể phải đối mặt với các hạn chế mới về cách mua bán tiền điện tử trong tương lai, do thiếu hướng dẫn về ngưỡng, yêu cầu báo cáo và vai trò của các trung gian được ủy quyền.

Bộ Tài chính cho biết ý kiến của các bên liên quan đang được xem xét và nhấn mạnh rằng dự thảo không nhằm hình sự hóa việc sở hữu hoặc áp đặt các nghĩa vụ hồi tố. Trong giai đoạn tiếp theo, Bộ Tài chính sẽ công bố một bản dự thảo hướng dẫn về các giao dịch tài sản tiền điện tử xuyên biên giới để lấy ý kiến công chúng. Bản hướng dẫn này sẽ nêu rõ các hoạt động được coi là giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới và những hoạt động nào trong số đó nằm trong phạm vi kiểm soát dòng vốn.

Các quan chức cho biết khung pháp lý này nhằm tăng cường khả năng của nhà nước trong việc phát hiện và ngăn chặn các dòng vốn bất hợp pháp, đồng thời bổ sung cho hoạt động giám sát của Trung tâm Tình báo Tài chính và Cơ quan Quản lý Hành vi Ngành Tài chính. Họ cũng lưu ý rằng nhiều năm miễn trừ và nới lỏng đã cho phép người dân Nam Phi hợp pháp hóa việc chuyển vốn ra nước ngoài và nắm giữ tài sản nước ngoài dưới nhiều hình thức.

Bộ Tài chính và Ngân hàng Trung ương Nam Phi (SARB) sẽ xem xét tất cả các ý kiến đóng góp sau hạn chót ngày 30 tháng 6 và thực hiện các điều chỉnh phù hợp.