SEC та CFTC розпочали розслідування щодо компанії Goliath Ventures у зв’язку з криптовалютною пірамідою на суму понад 400 млн доларів

Клієнти вклали щонайменше 397 мільйонів доларів у ймовірну криптовалютну аферу

Близько 1 600 клієнтів вклали щонайменше 397 мільйонів доларів через компанію Goliath Ventures Inc., про що 11 серпня повідомила Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) у рамках федеральної цивільної справи. Регулюючий орган звинуватив компанію Goliath Ventures та її генерального директора Крістофера Дельгадо в організації піраміди, пов’язаної з нібито торгівлею криптоактивами, зокрема біткойнами та ефіром.

CFTC заявила:

«Відповідачі брали участь у пірамідній схемі, шахрайським чином залучаючи та приймаючи кошти від громадськості для торгівлі криптоактивами, зокрема біткойнами та ефіром».

Згідно з позовом, Goliath Ventures та Дельгадо нібито незаконно привласнили всі кошти клієнтів, замість того щоб використовувати їх, як було заявлено, для торгівлі криптоактивами. Регулятори стверджують, що надходження коштів йшли на виплату фіктивних прибутків існуючим клієнтам та фінансування способу життя Дельгадо, тоді як клієнти отримували фальшиві звіти, що показували неіснуючі прибутки та гарантії щодо повернення основної суми або прибутку.

Дельгадо визнав, що збитки інвесторів становлять щонайменше 250 мільйонів доларів

Кримінальна справа Дельгадо надає більше деталей про те, як, як стверджується, витрачалися гроші інвесторів до останніх заходів регуляторних органів. 30 червня він визнав себе винним у змові з метою вчинення електронного шахрайства, електронному шахрайстві та відмиванні грошей і визнав, що завдав інвесторам збитків на суму щонайменше 250 мільйонів доларів. Винесення вироку призначено на 21 жовтня.

Федеральні прокурори заявили, що Дельгадо використовував кошти інвесторів для придбання щонайменше шести об’єктів житлової нерухомості вартістю від 1,15 до 8,5 мільйона доларів кожен. Він також погодився передати в державну власність вісім об’єктів нерухомості, 11 автомобілів, 30 годинників, понад 50 розкішних сумок та гаманців, щонайменше 29 ювелірних виробів, а також певні банківські рахунки та рахунки в криптовалюті.

Гарантована прибутковість залишається типовою ознакою криптовалютного шахрайства

Обіцянки, що основна сума інвестицій залишиться в безпеці, при цьому приносячи надзвичайно високу прибутковість, є типовою рисою випадків криптовалютного шахрайства, особливо коли рекламовану торговельну діяльність важко перевірити. В одному випадку оператор з Огайо зібрав понад 10 мільйонів доларів, заявивши про свою експертизу в сфері біткойн-деривативів та гарантуючи збереження основної суми інвестицій, при цьому використовуючи депозити нових інвесторів для виплат попереднім учасникам за схемою, схожою на схему Понці. В окремій справі, розглянутій Комісією з цінних паперів та бірж (SEC), промоутер нібито залучив 12,3 мільйона доларів від близько 150 інвесторів, використовуючи нібито торгові боти на основі штучного інтелекту, хоча, за даними, лише близько 380 000 доларів було використано на придбання криптовалюти, а рекламовані боти не здійснювали заявлених торгових операцій.

Споживачі, які оцінюють інвестиції в криптовалюту, можуть розглядати гарантовану або надзвичайно високу прибутковість як серйозний тривожний сигнал перед переказом коштів. Схеми Понці часто покладаються на гроші нових учасників для підтримки виплат попереднім інвесторам, тоді як фальшиві показники інвестиційної діяльності та обіцянки, що здаються занадто хорошими, щоб бути правдою, можуть свідчити про шахрайство.

CFTC заявила:

«Загалом приблизно 1 600 клієнтів внесли щонайменше 397 мільйонів доларів у шахрайську схему відповідачів».

Окремий ризик пов’язаний із спробами фішингу, коли зловмисники видають себе за легітимні гаманці чи біржі та перенаправляють користувачів на підроблені веб-сайти, призначені для викрадення даних для входу або приватних ключів. Користувачі можуть зменшити цей ризик, ретельно перевіряючи URL-адреси веб-сайтів, додаючи офіційні сайти до закладок, ніколи не розголошуючи приватні ключі та обережно ставлячись до небажаних повідомлень перед введенням облікових даних або переказом коштів.

CFTC вимагає відшкодування збитків, штрафів та заборони на діяльність на ринку

CFTC звертається до федерального суду з вимогою про відшкодування збитків, конфіскацію незаконно отриманих доходів, цивільні грошові штрафи, заборони на торгівлю та реєстрацію, а також постійний судовий наказ щодо запобігання подальшим порушенням. Подібні заходи застосовувалися й в інших справах щодо цифрових активів, зокрема постійні заборони на торгівлю та реєстрацію, накладені на засновника Celsius Олександра Машинського після того, як у червні федеральний суд виніс ухвалу за згодою сторін.

Ці заходи відрізняються від заходів, яких вимагає SEC, що включають судові заборони та конфіскацію незаконно отриманих доходів щодо компанії Goliath, тоді як Дельгадо погодився на винесення судового рішення за умови його затвердження судом. Сума конфіскації незаконно отриманих доходів, відсотків за період до винесення рішення та цивільного штрафу буде визначена судом пізніше.

SEC звинувачує у шахрайстві на суму 425 млн доларів у рамках скоординованих дій відомств

Комісія з цінних паперів та бірж США (SEC) 11 серпня подала паралельний цивільний позов, стверджуючи, що Goliath та Дельгадо залучили щонайменше 425 мільйонів доларів від понад 1 300 інвесторів у період з січня 2023 року по січень 2026 року. Інвесторам нібито пропонували незареєстровані цінні папери, пов’язані з нібито пулами ліквідності криптоактивів, та обіцяли щомісячні виплати прибутку в розмірі від 3% до 10%, а також гарантований повернення основної суми.

SEC стверджує, що жодні кошти інвесторів чи криптоактиви не надходили до нібито існуючих пулів ліквідності, тоді як Дельгадо привласнив щонайменше 51 млн доларів для особистих потреб, зокрема на придбання нерухомості, розкішних автомобілів, яхти та подорожей. Goliath нібито фальсифікувала залишки на рахунках та показники ефективності, перш ніж припинити щомісячні виплати в листопаді 2025 року, коли кошти нових інвесторів вже не могли забезпечити погашення боргів.

Ці паралельні справи з’явилися на тлі розширення координації між обома регуляторними органами у сферах, де перетинаються наглядові повноваження щодо криптовалют, цінних паперів та деривативів. Голова Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) Майкл С. Селіг охарактеризував паралельні дії та обмін інформацією як інструменти для зменшення дублювання або суперечливих результатів правозастосування, зберігаючи при цьому окрему юрисдикцію кожного відомства.

Федеральні регулятори офіційно закріпили цю співпрацю 11 березня, коли відомства підписали меморандум про взаєморозуміння, що охоплює розробку політики, перевірки, нагляд, моніторинг ризиків та правозастосування. Угода також заснувала Спільну ініціативу з гармонізації, яка включає криптоактиви до сфер спільного регуляторного інтересу.