Шахрайство з банківськими картками: вирок, позбавлення волі

Несанкціоновані платежі за допомогою карток фінансували перекази біткойнів

Схема, яка перетворювала несанкціоновані платежі за допомогою карток на біткойни, призвела до винесення вироку у вигляді 51 місяця ув’язнення у федеральній в’язниці. 23 жовтня Міністерство юстиції (DOJ) оголосило вирок та постанову про відшкодування збитків щодо 35-річного Тімоті Уодсворта з Рочестера, штат Нью-Йорк, після його визнання винним у змові з метою вчинення електронного шахрайства та відмивання грошей.

Використовуючи номери рахунків, надані співучасниками, Уодсворт здійснив 310 спроб платежів на загальну суму 1 673 578 доларів через Stripe — сервіс, що обробляє карткові платежі для підприємств. У період з 10 березня по 15 травня 2020 року 116 з них спочатку були успішними на загальну суму 730 728,22 доларів. У відомстві зазначили:

«Власники рахунків не давали дозволу на ці транзакції».

Його визнання провини у змові з метою вчинення електронного шахрайства та відмивання грошей підтверджується документами про перекази з Stripe на рахунки, які він контролював у міжнародному банку HSBC та фінансовій установі Evolve Federal Credit Union, що належить її членам. Звідти він переказав частину коштів на Coinbase.

Через криптовалютну біржу Coinbase (Nasdaq: COIN) Вадсворт купував біткойни та надсилав їх співучасникам. Ці перекази біткойнів на зовнішні адреси фіксують зміни у володінні коштами у публічному реєстрі мережі. Суми транзакцій у ланцюжку «платіж — криптовалюта» часто перевищували 10 000 доларів.

Відшкодування та конфіскація після численних шахрайських схем

Окружний суддя США Френк П. Герачі-молодший зобов’язав Вадсворта виплатити 810 965,19 доларів у якості відшкодування та конфіскувати 810 956,19 доларів доходів, отриманих шляхом електронного шахрайства. Його шахрайські схеми, що тривали з березня 2020 року по вересень 2021 року, призвели до фактичних та передбачуваних збитків на загальну суму приблизно 2,06 млн доларів.

Завдяки поданим підробленим заявкам було отримано 161 200 доларів у рамках програми «Кредити на покриття економічних збитків, спричинених стихійними лихами» (Economic Injury Disaster Loan), яка була призначена для підтримки операційних витрат підприємств під час пандемії. Два кредити в рамках Програми захисту заробітної плати, призначені для покриття витрат на виплату заробітної плати та інших відповідних витрат, становили 20 833 та 20 416 доларів. Він також шахрайським шляхом отримав приблизно 65 896 доларів у вигляді допомоги по безробіттю.

В рамках окремої афери з використанням романтичних стосунків у березні 2020 року на рахунок Вадсворта було перераховано 42 000 доларів від жінки, яка нещодавно овдовіла. Хтось, видаючи себе за працівника нафтової вишки, попросив гроші на поїздку. Ще шість жертв втратили 26 000 доларів внаслідок його афер.

Інші справи пов’язують традиційні платежі з криптовалютою

У попередніх кримінальних справах також було виявлено, що кошти, отримані в результаті звичайного шахрайства, використовувалися для придбання криптовалюти, зокрема у справі про шахрайство з британськими ваучерами, про яку повідомлялося у 2021 році. Підліток придбав криптовалюту за кошти, отримані від підробленого інтернет-магазину; пізніше поліція вилучила понад 48 біткойнів.

Федеральні попередження щодо схем шахрайства з використанням імені уряду описують інший шлях, що передбачає використання криптовалютних банкоматів, банківських переказів та кур’єрів, які перевозять готівку. Шахраї, які видають себе за чиновників, спонукають жертв переказувати кошти під хибними приводами, що їхні гроші потребують захисту.

Вирок, винесений 21 жовтня у справі про відмивання коштів через банківські рахунки та криптовалюту, стосувався приблизно 14,5 млн доларів доходів від наркобізнесу, конвертованих у USDT — стейблкоін, прив’язаний до долара. Посередники обмінювали токени на долари, які через фіктивні американські компанії надходили до Колумбії.