Finansdepartementet varnar för att nästan 13 miljarder dollar är kopplade till kryptovalutabedrägerier utomlands

FinCEN:s analys spårar 12,7 miljarder dollar i misstänkt verksamhet

Finansdepartementets Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) identifierade finansiella transaktioner på cirka 12,7 miljarder dollar kopplade till misstänkta investeringsbedrägerier med digitala tillgångar, enligt ett meddelande den 3 september. FinCEN analyserade 33 904 rapporter enligt Bank Secrecy Act som lämnades in mellan den 8 september 2023 och den 31 december 2025, och som involverade personer i alla 50 delstater och flera amerikanska territorier.

”Brottslingar använder falska identiteter och social manipulering för att lura offren, som ofta är amerikaner, att överföra pengar till bedrägliga investeringar i digitala tillgångar”, uppgav FinCEN och tillade:

”Dessa bedrägerier begås till stor del av gränsöverskridande kriminella organisationer baserade i Sydostasien, som driver bedrägeriverksamheter i industriell skala och utnyttjar omfattande nätverk av kriminella aktörer för att underlätta och dra nytta av bedrägerierna.”

Siffran på 12,7 miljarder dollar avser misstänkt finansiell verksamhet som rapporterats av institutioner, snarare än verifierade förluster som offren lidit. Rapporterna kan omfatta försök till transaktioner eller obetalda transaktioner, ändrade inlämningar, överföringar mellan konton samt både laglig och olaglig verksamhet kopplad till en rapporterad person. Separat registrerade FBI 11,37 miljarder dollar i kryptovalutaförluster som rapporterats av offren under 2025, inklusive cirka 7,2 miljarder dollar som tillskrivs bedrägerier i samband med investeringar i kryptovalutor.

Utländska bedrägericentra bygger nätverk kring offrens medel

Gränsöverskridande kriminella organisationer, främst baserade i Sydostasien, driver centrum i industriell skala som använder falska identiteter och social manipulation för att etablera personliga eller affärsmässiga relationer med potentiella offer. Rapporten, som publicerades tillsammans med FinCEN:s varning om bedrägericentrum, uppger att bedrägliga webbplatser och applikationer imiterar legitima investeringstjänster, visar fiktiva vinster och pressar måltavlorna att överföra mer pengar.

Operatörerna skaffar sig även tjänster för nätfiske, kontoskapande och penningtvätt via onlinemarknader som kallas garantimarknadsplatser. Professionella penningtvättare inrättar skalbolag och finansiella konton, förflyttar medel genom nätverk av penningmullor och skickar intäkterna till börser för digitala tillgångar utanför USA. Nästan alla intäkter från bedrägerierna hamnade i stablecoins, nästan uteslutande USDT, vilket FinCEN upptäckte med hjälp av analysverktyg för blockkedjor.

Federala myndigheter har gått till angrepp mot den infrastruktur som stöder dessa verksamheter genom beslagtaganden, sanktioner, brottmål och internationellt samarbete. En federal insatsstyrka hade i mars fryst eller beslagtagit mer än 580 miljoner dollar i kryptovaluta kopplad till bedrägericentra i Sydostasien, enligt tidigare rapportering om tillsynskampanjen.

Myndigheterna tillkännagav ytterligare en internationell insats i april som resulterade i minst 276 gripanden och nio upplösta bedrägericentra. Åklagare uppgav att de misstänkta nätverken använde falska investeringsplattformar, taktik för att bygga upp relationer och snabba kryptovalutaöverföringar för att ta kontrollen över offrens tillgångar.

Finansdepartementet uppmanar banker att vara uppmärksamma på varningssignaler från bedrägericentra

FinCEN uppmanade finansinstitut att övervaka transaktioner som involverar misstänkta bedrägerioperatörer, penningkurirer, skalbolag, garantimarknadsplatser och professionella penningtvättsnätverk. Varningen uppmuntrar också till frivilligt informationsutbyte enligt avsnitt 314(b) i USA Patriot Act och begär att instituten inkluderar nyckeltermen ”FIN-2026-SCAMCENTERS” när de lämnar in rapporter om misstänkta aktiviteter.

Varningen främjar målen i ett presidentdekret från Vita huset den 6 mars som fastställde en politik för att skydda amerikaner mot cyberbrott, bedrägerier och rovgiriga upplägg. FinCEN uppgav att rapportering enligt Bank Secrecy Act är avgörande för brottsbekämpande utredningar och insatser för att återfå offrens medel.

Vanliga varningssignaler är bland annat oönskade meddelanden, löften om ovanligt hög avkastning, uppmaningar att använda okända investeringsplattformar samt krav på extra avgifter före uttag. Kryptovalutabedrägerier involverar ofta falska börser, investeringserbjudanden baserade på romantiska relationer, phishing-försök och oönskade meddelanden som syftar till att vinna offrets förtroende. FinCEN uppmanade offren att omedelbart kontakta sina finansinstitut och anmäla incidenter till FBI:s Internet Crime Complaint Center eller närmaste fältkontor för U.S. Secret Service.