Vaše stabilne kriptovalute bi lahko bile zamrznjene brez predhodnega opozorila, tudi če niste storili ničesar narobe

Zamrznitve stabilnih kriptovalut lahko vplivajo na zakonita sredstva

Zamrznitve stabilnih kriptovalut so običajno namenjene preprečevanju nezakonitih sredstev, vendar lahko včasih prizadenejo tudi nedolžne uporabnike.

V intervjuju za Bitcoin.com News ta teden je Jan Philipp Fritsche, soustanovitelj podjetja Bermuda, rešitve za skladnost z zakonodajo za Ethereum, usmerjene v zasebnost, izjavil, da izdajatelji stabilnih kriptovalut in finančne institucije pogosto nimajo orodij, potrebnih za natančno izvajanje izvršilnih ukrepov.

Posledično lahko poskusi zamrznitve sredstev, povezanih z nezakonitimi dejavnostmi, občasno povzročijo nezaželene posledice, zaradi česar so zakonitim uporabnikom omejena sredstva, čeprav proti njim ni nobenih obtožb o kršitvah.

»Zakonita sredstva so pogosto zamrznjena zgolj po naključju,« je dejal in dodal:

»Izdajatelji stabilnih kriptovalut in institucije morajo včasih na podlagi sodnih odredb zamrzniti določena nezakonita sredstva; vendar pa pogosto nimajo zmogljivosti, da bi to storili taktično, zato kot stransko škodo zamrznejo zakonita sredstva.«

Zakaj lahko nedolžni uporabniki izgledajo sumljivo

Zakonita sredstva se lahko zamrznejo tudi zato, ker sistemi za skladnost z zakonodajo lahko napačno razlagajo nenavadne, a zakonite dejavnosti. Fritsche je opozoril, da se nekatere institucije pri prepoznavanju potencialno nezakonitega ravnanja zanašajo na pomanjkljive heuristike, kar povečuje verjetnost, da se nedolžni uporabniki napačno označijo.

»Zakonita sredstva se lahko zamrznejo, ker jih institucije razlagajo kot visoko tvegana ali verjetno nezakonita,« je dejal. »Institucije včasih uporabljajo pomanjkljive heuristike za spremljanje vedenja uporabnikov in zamrzovanje visoko tveganih transakcij.«

Temu tveganju so še posebej izpostavljeni začetniki in izkušeni trgovci. »Dve skupini, ki sta najbolj izpostavljeni tveganju, da se jim sredstva na ta način zamrznejo, sta začetniki v trgovanju s kriptovalutami in izkušeni veterani trgovanja – z vidika heuristike so pogosto izjemni primeri,« je pojasnil Fritsche in nadaljeval:

»Tako začetnik, ki izvaja naključne ukrepe, kot tudi izkušeni trgovec, ki uporablja novo trgovalno strategijo, lahko delujeta nenavadno in sprožita preventivne izvršilne ukrepe.«

Brez opozorila, malo možnosti

Fritsche je opozoril, da uporabniki ne smejo pričakovati vnaprejšnjega opozorila pred zamrznitvijo. V nekaterih primerih je izdajateljem morda prepovedano stopiti v stik z zadevnim uporabnikom.

Ob opozorilu, da imajo uporabniki pred zamrznitvijo morda le malo praktičnih opozorilnih znakov, je posvaril:

»Izdajatelj namreč nima dovoljenja, da bi opozoril ali komuniciral z uporabnikom, katerega sredstva bodo zamrznjena. Tudi po tem dogodku lahko uporabnik zadevo rešuje le prek sodišča, kar je zelo dolgotrajen postopek.«

Ta situacija lahko povzroči, da stranke ne bodo imele dostopa do sredstev, medtem ko poskušajo ugotoviti, zakaj je prišlo do zamrznitve.

»To še dodatno poudarja, kako nevzdržno je, da Circle in drugi zamrzujejo zakonita sredstva,« je dejal Fritsche. »To ustvarja grozno in zmedeno situacijo za njihove zakonite stranke.«

Tveganje za ugled stabilnih kriptovalut

Fritsche je opozoril, da bi napačne zamrznitve lahko škodovale zaupanju v stabilne kriptovalute in sisteme za plačevanje s kriptovalutami.

Ugotovil je:

»Najbolj očitna je škoda za ugled panoge.«

»V tradicionalnem finančnem sistemu se sredstva uporabnikom redko zamrznejo. Stabilne kriptovalute in druge kriptovalutne plačilne poti bodo obravnavali kot korak nazaj, če bodo zagotavljale očitno slabšo uporabniško izkušnjo.«

Fritschevi komentarji kažejo, da bi preširoki izvršilni ukrepi lahko spodkopali zaupanje v stabilne kriptovalute in druge kriptovalutne plačilne sisteme, če bi legitimni uporabniki brez opozorila izgubili dostop do sredstev.

Ta intervju se nadaljuje v 2. delu, kjer bomo preučili, kako lahko na zasebnost usmerjene verige blokov prisilijo izdajatelje stabilnih kriptovalut k širokim izvršilnim ukrepom, ki vplivajo na legitimne uporabnike.